При составлении плана инвестирования на начальном этапе следует уделить особое внимание своей стратегии инвестирования, отображающей индивидуально-приемлемый уровень рыночного риска.
Поэтому первое что надо будет сделать — это определить приемлемый уровень риска для вашего плана инвестиций, от этого будет зависеть распределение ваших средств по различным группам активов.
Существуют различные виды активов с различными уровнями рыночного риска, их можно распределить на 3 группы.
Консервативные активы — инвестиции, по которым имеются гарантии сохранности капитала, или риски потери стоимости активов минимальны. Как правило, при консервативном инвестировании капитал медленно, но постоянно растет, без финансовых потрясений.
Умеренные активы — те, которые могу дать более высокий доход в долгосрочном периоде, но временами могут и снижаться в цене. При инвестировании в эти активы вы не получите ни каких гарантий по их доходности, ни даже по полной сохранности вашего капитала.
Рискованные или агрессивные активы — активы, колебания цены которых могут быть весьма значительными. Обладают большим уровнем риска потери стоимости, но также и потенциально большей доходностью в долгосрочном плане по сравнению с консервативными и умеренными активами.
Уровень риска
Как было отмечено выше, в первую очередь необходимо определиться с уровнем приемлемого для вас риска и, соответственно, структурой вашего инвестиционного портфеля.
Это зависит от трех основных факторов к которым можно отнести:
- Временной горизонт инвестиций, в значительной степени зависящий от вашего возраста.
- Финансовое состояние, в том числе и размер регулярных вложений; размер и стабильность инвестиционного дохода, позволяющих определить устойчивость к инвестиционным неудачам.
- Характер, определяющий отношение и терпимость к риску; готовность принять повышенный риск ради получение более высокой доходности вложений.
Ъ