2020-01-14
121
Управление оборотным капиталом.
Условие:
Требуется с наибольшей доходностью разместить дополнительные средства в 1-, 2- и 6-месячных депозитах, учитывая собственные потребности в средствах (и гарантийный резерв).
|
| Доход | Срок |
| 1-мес. депозит: | 1% | 1 |
| 3-мес. депозит: | 4% | 3 |
| 6-мес. депозит: | 9% | 6 |
| Депозиты по месяцам: |
| 1, 2, 3, 4, 5 и 6
|
| 1 и 4 |
| 1 |
Доход по процентам составляет всего 7700 р.
Одной из задач сотрудника или управляющего финансового отдела является управление средствами и краткосрочные вложения с максимальной прибылью при сохранении достаточного резерва для покрытия расходов. Более доходными могут оказаться долгосрочные депозиты, однако краткосрочные депозиты предоставляет более гибкие возможности управления финансовыми средствами.
В данной модели конечная сумма рассчитывается исходя из начальной (из прошлого месяца), плюс погашаемые депозиты, минус новые депозиты и с учетом ежемесячных потребностей самого предприятия(=СУММ(H7:H9)-СУММ(H10:H13)).
|
|
|
Необходимо определить девять сумм: ежемесячные суммы для 1-месячных депозитов; суммы депозитов 1 и 4 месяца для квартальных депозитов; сумму шестимесячного депозита в 1 месяце.
Рис. 2
Параметры задачи:
| Результат: | H4 | Цель - получение наибольшего дохода по процентам |
| Изменяемые данные: | B10-G10 B11, E11, B12 | Сумма по каждому типу депозита. |
| Ограничения: | B10:G10>=0 B11:E11>=0, B12>=0 B14:H14>=100000 р. | Сумма каждого депозита не может быть меньше нуля. Конечная сумма не должна быть меньше 100000 р. |
Рис. 3
Выделенные ячейки показывают изменяемый параметр,
а затемненные – ограничения.
