Международные валютно-кредитные и финансовые отношения - составная часть и самая сложная сфера рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.
Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны, которые выступают как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.
Международные валютные отношения — это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые "вексельные ярмарки" в Лионе, Антверпене других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям. В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.
|
|
Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.
Состояние валютных отношений зависит от развития экономики - национальной и мировой, политической обстановки соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, - партнерства и противоречий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.
Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Валютная система - это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы
|
|
Главным элементом валютной системы является валютный паритет - соотношение между двумя валютами, устанавливаемое в законодательном порядке. При монометаллизме - золотом и серебряном - базой валютного курса являлся монетный паритет - соотношение денежных единиц разных стран по их металлическому содержанию. Он совпадал с понятием валютного паритета.
Режим валютного курса также является элементом валютной системы. Различаются фиксированные валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках, плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты, а также их разновидности.
Центры валютной гегемонии - господства в валютной сфере периодически перемещаются в силу неравномерности развития стран. До Первой мировой войны валютная гегемония закрепилась за Великобританией, которая господствовала в мировом производстве и торговле. Перемещение финансового центра из Европы в США в итоге Первой мировой войны вызвало острую борьбу за валютную гегемонию между фунтом стерлингов и долларом. Формирование трех центров торговли в 70-90-е гг. сопровождается созданием новых центров валютного господства в Западной Европе и Японии, что подорвало монопольное положение доллара США.
Международные расчеты требуют конвертирования одной валюты в другую. Это связано с торговыми операциями, движением капитала, туризмом, покупкой и продажей иностранных ценных бумаг и другими процессами, вызывающими необходимость обмена валют различных стран на мировом валютном рынке. Мировой валютный рынок - это механизм, основу которого образует система прямых связей участников. Ядро мирового рынка составляют государства, в которых валютные ограничения практически отсутствуют. Валютные рынки - официальные центры, где совершается купля-продажа валют на базе спроса и предложения. Валютные рынки -совокупность банков, банкирских домов, брокерских фирм и крупнейших корпораций, выступающих основными участниками этих рынков. На валютном рынке обеспечивается конвертация одних национальных валют в другие. В процессе исторического развития существовали различные международные валютные системы, устанавливающие условия такой конвертации:
• латинский монетный союз (Latin Monetary Union), созданный в 1865 г. Бельгией, Францией и Италией (позднее присоединились Швейцария и Греция) с целью поддержания единого денежного стандарта на основе биметаллизма (с использованием золота и серебра);
• золотой стандарт (Gold Standard), при котором любая денежная единица имела установленное законом золотое содержание и разменивалась на золото, валютные курсы были стабильны, а сальдо внешних платежей регулировалось ввозом или вывозом золота; в полной форме золотой стандарт практиковался в 1880-1914 гг., позднее, в 1925-1931 гг., делались попытки возродить его в золотослитковой (Gold Bullion Standard) или золото-девизной (Gold Exchange Standard) форме;
• Бреттон-Вудская валютная система (Bretton Woods System), оформившаяся на основе соглашений, достигнутых в июле 1944 г. на конференции в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Гэмпшир); основные положения этой системы: золото-долларовый стандарт, фиксированный валютный курс, обратимость валют, создание Международного валютного фонда (International Monetary Fund) и Международного банка реконструкции и развития (International Bank for Reconstruction and Development);
фактически прекратила свое существование в 1971-1973