Слабость механизмов социального регулирования рынка

Однако существует и причина номер пять. Она связана с недоиспользованием потенциальных возможностей преодоления инфляции на пути развития пострыночных отношений, в частности пострыночных отношений, имеющих товарную форму. Среди них: общественные фонды и другие некоммерческие и негосударственные механизмы финансирования; создание объединений предприятии с взаимными соглашениями об уровне цен; формирование свободных открытых ассоциаций производителей и потребителей, осуществляющих воспроизводство на основе нормативного регулирования и долговременных кооперационных связей, и целый ряд других механизмов. Однако неразвитость этих механизмов и их существование только в зародышевом и, как правило, имеющем бюрократические иррациональные формы виде, является пятой причиной инфляции.

4.3.1.6 НЕЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

Венчают пирамиду причин инфляции неэкономические факторы, вызывающие эту болезнь переходной экономики. Прежде всего, это диффузия институтов и слабость законодательно-правовой базы экономики. В той мере, в какой неразвита правовая и институциональная база, а так же инфраструктура рынка и экономики в целом, — в этой мере не может быть обеспечен и процесс соответствующего воздействия на движение цен с целью преодоления инфляционной спирали и "стагфляционной ловушки". Макроэкономические регуляторы даже чисто монетаристские, не говоря уже о более сложных неокейнсианских моделях, не могут работать в условиях, когда ни государственные, ни общественные институты, ни институты частного бизнеса не выполняют регулирующих мероприятий государства, не подчиняются единым мерам антиинфляционной политики, более того, игнорируют даже законодательные, юридические ограничения.

К числу неэкономических причин инфляции, играющих огромную роль в переходной экономике и сравнимых по своему значению с экономическими причинами, относятся также механизмы, связанные с наличием политического популизма и авантюризма. Политические лидеры легко идут на инфляционные меры, порождая нарастание экономических противоречий в тех случаях, когда завоевание дешевого политического авторитета было для них более значимо, чем угроза углубления социально-экономического кризиса. Политика разовых подачек, не связанных со сколько-нибудь целостной программой; инъекций, направленных в наиболее престижные сектора или сектора, от которых зависит политическая власть того или иного режима — такие меры крайне расшатывают экономику, вызывают нарастание инфляционных процессов в масштабах не меньших, нежели экономические факторы. Не является исключением и Россия.

Так, небольшие деньги, "впрыснутые" на рубеже 90-х годов в шахтерские регионы с целью предотвращения борьбы шахтеров за свои законные права, не только не разрешили противоречий, характерных для этой отрасли экономики, не только не позволили решить социальные проблемы рабочих этого региона, но и, более того, вызвали эффект мультипликации, прокатившись фактически валом требований повышения заработной платы, которые были реализованы чисто инфляционным путем без каких-либо существенных изменений в отношениях собственности и хозяйствования, т.е. в тех отношениях, которые единственно могли повысить жизненный уровень трудящихся не за счет раскручивания инфляции.[2]

Политические механизмы воздействуют на инфляцию не только в рамках внутриполитических отношений, но и в рамках отношений внешнеполитических. В частности, на первоначальном этапе трансформации, когда инфляция была особенно велика, распад рублевой зоны оказался одним из наиболее болезненных социально-политических процессов, вызвавших и гигантские экономические последствия. Огромные, не обеспеченные ресурсами объемы рублевой наличности, а также безналичных рублей, стали вливаться обратно в Россию и усиливать и без того высокие темпы инфляции. Подобного же рода процессы, как ни странно, оказались характерны и для других государств бывшего Советского Союза, где отказ от рублевого эквивалента и попытки перехода к национальной валюте лишь усилили инфляцию вместо того, чтобы ее сократить. Причины этого оказались достаточно просты: единое экономическое пространство при попытках его формального бюрократического раздробления и внедрения искусственных, не обладающих сколько-нибудь высокой степенью ликвидности финансовых ресурсов, не могло не вызвать подхлестывания инфляционных процессов.

В последующем факторами, подстегивающими инфляцию, стали многочисленные "локальные" войны — в Югославии, Средней Азии, на Северном Кавказе и др.

Завершая характеристику причин инфляции, подчеркнем, что фактически главной из них является глобальный социально-экономический кризис, в условиях которого попытки бюрократического введения рынка без развития современных механизмов социального регулирования приводят к господству инфляционных механизмов и механизмов, вызывающих параллельный спад производства, вследствие неадекватной реакции среды на формально рыночные механизмы стимулирования экономической активности.

4.3.2 ТИПЫ ИНФЛЯЦИИ

Инфляция — это одно из проявлений макроэкономической нестабильности в условиях рыночной экономики. Под инфляцией (лат. inflatio — вздутие) понимается чрезмерное увеличение находящейся в обращении массы бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров, проявляющемся в падении покупа­тельной способности денег и устойчивом росте денежных цен на товары и услуги.

Инфляция процесс двусторонний: с одной стороны она проявля­ется в росте цен; при этом речь идет о тенденции роста среднего уровня денежных цен; с другой — возникает явление обесценения денег, так как при наличии инфляции на денежную единицу страны (рубль, доллар и т.д.) можно купить все меньше и меньше товаров и услуг. Это явление называют падением покупательной способности денег.

В условиях золотого или серебряного обращения инфляция была невозможна, поскольку деньги представляли реальное богатство и сами обладали достаточно высокой ценностью. Особенность современных денег состоит в том, что они являются декретируе­мыми бумажными деньгами, ценность которых поддерживается особыми мероприятиями и обеспечивается специальной денежной политикой государства. В этих условиях деньги являются лишь символом реального богатства. Отсюда возникает одна из реальных проблем денежной политики — обеспечение и поддержание денежной массы в таких условиях и параметрах, при которых она соответствует реальному богатству.

Современный рынок несовершенной конкуренции нуждается в определенном государственном регулировании, поскольку для него характерны явления затяжной нестабильности, дисбаланса между совокупным спросом и совокупным предложением, диспропорции воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Такие проявления современного рынка и являются основными глубинными причинами инфляции, поскольку устранение факторов дестабилизации экономики требует значительных усилий государственных регулирующих органов и достаточно времени.

Поскольку инфляция есть результат нарушения равновесия на различных рынках, в том числе и на финансовом, а также во многом зависит от проводимой экономической политики государства, ее следует рассматривать как сложное явление, вызванное совокупностью как объективных, так и субъективных факторов, действу­ющих в современной экономике.

К числу основных факторов, вызывающих возникновение и развитие современной инфляции, относят:

1. Дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предло­жением. Инфляция спроса возникает, когда показатель использо­вания ресурсов в экономике выше оптимального. В этих условиях экономика тратит больше, чем способна заплатить. Отсюда совокупный спрос возрастает и ведет к росту цен. Такое явление имеет место в том случае, когда денежные доходы населения и предприятий растут быстрее, чем объем ВНП. Обычно такая си­туация возникает при росте занятости и полной загруженности мощностей, которая не подкреплена эластичным расширением предложения товаров. Если бы часть мощностей до этого была бы не задействована, они могли вовлекаться в производство при уже действующих ценах, в противном случае цены будут расти. Проф­союзы, добивающиеся роста заработной платы, при ограничениях, связанных с занятостью, добиваясь роста заработной платы, также способствуют увеличению потребительского спроса как состав­ляющей совокупного спроса. На увеличение совокупного спро­са может повлиять также поведение предпринимателей, стремя­щихся увеличить свою часть спроса на инвестиционные товары, а также государство, увеличивающее по тем или иным причинам свои расходы непроизводственною характера. В итоге совокуп­ность факторов, увеличивающих расходы населения, предприятий и государства, может привести к смещению кривой спроса в сто­рону его увеличения, что соответственно приведет к инфляционно­му росту цен. Такая ситуация проиллюстрирована на рис. 4.6.

Рис. 4.7 Инфляция спроса

Рисунок отражает ситуацию, когда в случае действия трех факторов одновременно (роста занятости, роста инвестиций и роста государственных расходов), приводящих к резкой загрузке мощ­ностей, может возникнуть явление номинального роста ВНП, а не реальной его величины. Номинальный рост ВНП, предполагающий возрастание его денежной массы в ущерб конкретной товарной структуре, приведет к сдвигу кривой спроса вправо (AD₁ —AD₂) с одновременным повышением уровня цен (от Р₁ к P₂). Это типич­ное явление инфляции спроса, которое зависит от политики го­сударства, не допускающей такой ситуации. Одновременно про­исходит смещение совокупного рыночного равновесия из более оптимальной точки Е в менее оптимальную точку E₁.

Инфляция предложения означает рост цен, вызванный увеличе­нием издержек производства в условиях неполного использова­ния производственных ресурсов. В настоящее время именно такая ситуация становится главной причиной устойчивой несба­лансированности совокупного спроса и предложения в услови­ях современной экономики. Более того в современных условиях характерным явлением для ряда стран с развитой рыночной эко­номикой становится явление, называемое стагфляцией.

Стагф­ляция — понятие, появившееся в 1970-х годах и выражающее си­туацию, когда высокая затяжная стагнация сочетается с хрони­ческой инфляцией.

Теория инфляции, обусловленная ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению затрат на единицу продукции. Повышение затрат на единицу продукции сокращает прибыли и объем продукции, которые фирмы могут получить при существующем уровне цен. В качестве составляю­щих источников их роста выступают: рост зарплаты, а также рост цен на сырье и энергию. Этот тип инфляции особо характерен для России не только в связи с наличием кризисных явлений, связан­ных со стагнацией производства в переходной экономике, но и особо высоким уровнем затрат, связанных с ее географическими и климатическими условиями, а также в связи с неконтролируемы­ми действиями монополий.

Рассмотрим механизм возникновения инфляции предложения (рис. 4.7). Инфляция предложения, как видно из графика, предполагает смещение кривой совокупного предложения влево (AS₁—AS₂). Такое смещение возникает в результате отмеченных выше при­чин, провоцирующих инфляцию предложения, что проявляется в росте издержек на единицу продукции, сокращении объемов ре­ального производства (Q₁< Q₂), т.е. реального ВНП. Следстви­ем такой ситуации является рост совокупного уровня цен (P₁-Р₂) и смещение точки общего равновесия из оптимального состояния Е в неоптимальную точку Е₁

При этом на основе инфляции предложения может возникнуть инерционная инфляция, которая является основой стагфляции. Этому явлению может способствовать возникающая при этом спираль цены — заработная плата. Она появляется в результа­те требования профсоюзов о повышении заработной платы ра­ботников с целью защиты их от инфляции. Но поскольку заработ­ная плата является существенной составляющей издержек, то это способствует возникновению одновременно и инфляции предло­жения, и инфляции спроса.

Рис. 4.8 Инфляция предложения

На практике эти явления взаимосвязаны и могут существовать одновременно, поскольку инфляцию предложения и инфляцию спроса провоцируют одни и те же субъекты — фирмы, профсою­зы и государство. Именно их действия приводят к инерционной инфляции, а в конечном итоге к стагфляции. В этих условиях за­частую становится трудным провести различия между инфляци­ей, вызванной затратами, и инфляцией, вызванной спросом, посколь­ку и в том, и другом случае главным фактором становится эконо­мическая политика государства. Зачастую главным источником этих форм инфляции может стать центральный банк, проводящий политику эмиссии денег.

2. Еще одним фактором, оказывающим влияние на несбаланси­рованность спроса и предложения, возникающей на их основе инфляции, является деформация отраслевой структуры — источ­ник отраслевой инфляции. Такое явления характерно для России в период переходной экономики и при наличии трансформаци­онного кризиса, который выступает специфическим фактором ин­фляции и усугубляется действием монополий в еще несбаланси­рованной экономике. Фактором деформации в данном случае может стать монополизм или милитаризация.

3. В качестве отдельного фактора следует выделить бюджетный дефицит и несбалансированность бюджета, который в условиях как развитой так и переходной экономики может стать также при­чиной инфляционного взрыва.

4. Зачастую внешним толчком инфляции может также стать рост цен на мировых рынках, что является фактором импортной инф­ляции. Нейтрализовать этот фактор может разумная внешнеэко­номическая политика государства. Эта политика имеет особо важное значение для России с ее специфическими природно-климатическими условиями, являющимися зачастую причиной более высоких затрат на продукцию производственного характера, за исключением природных ресурсов. Такое положение предпола­гает не только учет фактора импортной инфляции, но и опреде­ления оптимальной структуры импорта и экспорта продукции с точки зрения ее конкурентоспособности.

Инфляция по своему происхождению и проявлению в экономике относится к сложным многофакторньм явлениям. Поэтому для ее более подробной характеристики применяют различные крите­рии. Существуют несколько основных критериев, в соответствии с которыми характеризуют инфляцию: по характеру проявления, по степени тяжести (темпу роста цен), по источникам происхожде­ния, по степени ее сбалансированности, а также с точки зрения предсказуемости. (рис. 4.9)

Рис. 4.9 Типы инфляции

Прежде всего, принято выделять два основных типа инфляции, вы­ражающих характер ее проявления в обществе: открытую и по­давленную инфляцию. Открытая инфляция возникает в условиях свободного рыночного ценообразования. Она наглядно проявля­ется в росте общего уровня цен, деформирует, но не уничтожает рыночный механизм. Самое главное, что в тех случаях, когда она не существует в своей крайней форме тяжести, ее можно регули­ровать.

При подавленной инфляции ситуация складывается иначе. Она отражает характерные проявления централизованно управляе­мых экономик в условиях несвободного рынка. При этом существу­ют так называемые твердые государственные цены, которые дли­тельное время не меняются и могут не расти. Однако характер­ными явлениями такой экономики выступают нехватка товаров, их постоянный дефицит или переизбыток, очереди, потери времени, переплаты спекулянтам, имеющим доступ к товарам. Все это есть следствия скрытой инфляции, являющейся своеобразной платой за централизованно устанавливаемую стабильность цен.

Открытая инфляция является болезнью современной рыночной экономики, а потому как всякая болезнь нуждается в оценке сте­пени тяжести и выборе средств лечения причин ее возниковения. По степени тяжести различают три категории (формы) инфляции: умеренную, галопирующую и гиперинфляцию.

Умеренная или ползучая инфляция предполагает медленное и предсказуемое повышение цен. Ее можно определить как инфля­цию, при которой годовой темп роста уровня цен измеряется чис­лом с одним знаком или в строго заданных параметрах. Обычно темп роста уровня цен при такой инфляции составляет не более 10% в год. Такой показатель считается стабильным и предсказу­емым. В этих условиях люди доверяют деньгам, поскольку их по­купательная способность устойчива. Эти деньги через месяц или, что самое главное, в течение года будут стоить одинаково. Такая ситуация способствуют заключению длительных контрактов и активизации инвестиций в стабильную экономику.

Галопирующая инфляция — это инфляция, при которой среднего­довой рост цен измеряется двух, или трехзначным числом, в пре­делах от 20 до 100 или 200%. Как только галопирующая инфля­ция становится для той или иной страны характерным явлением, возникают серьезные экономические последствия. Обычно при этом большинство сделок и другие денежные вложения начина­ют фиксироваться с помощью индекса цен или путем их пересчета в какую-нибудь устойчивую валюту, например доллар. Возника­ет двойное исчисление цен (двойные цены) с помощью примене­ния более устойчивых мировых валют.

В этих условиях национальные деньги утрачивают свою ценность, поэтому люди хранят у себя лишь минимальную сумму денег для совершения кратковременных сделок. Галопирующая инфляция особенно болезненно влияет на финансовые рынки, поскольку возникает непредсказуемая ситуация с изменением ценности денег и курса ценных бумаг, в связи с чем капиталы утекают за границу.

Характерным проявлением галопирующей инфляции выступают стремление людей создавать запасы товаров и избегать попы­ток предоставления займов или кредитов под низкие номиналь­ные ставки и в особенности на длительное время. Кроме того, в отмеченных условиях оживляется черный рынок, где обналичиваются деньги от незаконных и обманных финансовых операций.

Гиперинфляция возникает в условиях серьезного расстройства и дестабилизации рыночной экономики особенно в ее кризисных фазах, приводящих к расстройству денежно-финансовой системы и структуры производства. Эта форма инфляции, при которой уровень цен может возрастать за год на миллион или даже трил­лион процентов. В отдельных странах были зафиксированы слу­чаи (Германия, Венгрия в 20-х годах XX в.), когда цены возраста­ли на порядок в течение одного дня и с продолжающейся такой же последовательностью. Такое явление иногда называют супергиперинфляцией.

Современный рекорд — 330-кратное повышение цен в Никара­гуа в 1988 г. В России был установлен свой рекорд гиперинфляции в размере 1000% в 1991 г., когда началась реформа пере­хода к рыночной экономике.

Границей гиперинфляции считается темп прироста цен пример­но на 50% ежемесячно и более четырех месяцев подряд. Ее по­следствия особенно разрушительны для экономики, а сам процесс зачастую становится неуправляемым. Исследования выявили не­сколько общих особенностей проявления гиперинфляции в раз­личных странах. Во-первых, реальный спрос на деньги (измеряе­мый количеством денег, деленным на уровень цен) катастрофически падает. По существу они утрачивают все свои полезные функции. Во-вторых, цены становятся крайне нестабильными, что приводит к резкому падению или колебанию овальных доходов. Это явле­ние становится причиной их дифференциации и ненормального распределения богатства среди различных слоев населения и сопровождается обострением социальной напряженности.

Определяющую роль в выделении форм инфляции играют исход­ные факторы ее формирования, т.е. источники ее происхождения, рассмотренные ранее. По источникам происхождения и степени влияния отраслевых факторов выделяют следующие формы инф­ляции: инфляцию спроса, инфляцию предложения, импортную ин­фляцию.

Важным критерием выделения форм инфляции в рыночной эко­номике является степень ее сбалансированности. По этому кри­терию выделяют две формы инфляции: сбалансированную и не­сбалансированную (структурную). Сбалансированная инфляция не предполагает резких колебаний цен по отраслям, секторам или регионам экономики. Несбалансированная инфляция предпола­гает прежде всего наличие структурной несбалансированности экономики, характерной для кризисных ситуаций.

Структурная несбалансированность, которая стала характерна для России и стран СНГ после распада бывшего СССР, проявля­ющаяся в разрыве межотраслевых и межрегиональных связей, приводит к тому, что часть производств не может насытить наци­ональный и местные рынки необходимыми товарами в соответ­ствии с существующим спросом на них. Это приводит к ситуации хронически неудовлетворяемого спроса на определенную про­дукцию, что вызывает устойчивое взвинчивание цен. Структурная инфляция считается трудно преодолимой в короткие промежут­ки времени, поэтому снижение ее остроты во многом зависит от политики реструктуризации экономики, которая предполагает разработку долгосрочных структурных программ.

Наиболее серьезным фактором, а потому и критерием выделе­ния форм инфляции является степень ее предсказуемости. С этих позиций выделяют ожидаемую и неожиданную инфляцию. В ос­нове выделения этих форм инфляции лежит явление инерционности. Оно состоит в том, что независимо от того, какими причи­нами вызвана инфляция (порождена или усилена) — резким уве­личением спроса, давлением издержек, возникновением эконо­мических диспропорций, необоснованной эмиссией денег, она может продолжаться и после того, как первоначальная причи­на прекратила свое действие. Отсюда предсказуемость инфля­ции предполагает учет и анализ двух важных последовательных ее фаз:

1. Непосредственное действие инфляции, которое проходит оп­ределенную цепочку межотраслевых связей и импульсов, внешних шоков и возмущений, имеет тендениию затухать. Иногда медлен­ное затухание неизбежно, оно вытекает из внутренне присущего рыночной системе стремления обрести новое состояние равно­весия.

2. Появление инерции, возникающей в ходе приспособления к проявлениям инфляции. Она появляется на основе фактора, на­зываемого инфляционными ожиданиями. Этот психологический по своему характеру фактор является в то же время экономичес­ким, поскольку основывается не только на эмоциях, но и на тео­рии экономического выбора с учетом оценки будущих рисков. Например, план выручки на следующий месяц строится из ожи­даемого объема продаж плюс будущие (ожидаемые), а не теку­щие цены. Политика этих цен может зависеть от тех или иных действий правительства (направленных на резкое или сильное ограничение инфляции), принятых программ, времени их осуще­ствления, возникающих при этом ошибок и т.д. Все это не дает первоначальному импульсу быстро затухнуть, особенно в том случае, когда ожидание инфляции захватывает значительную массу населения — от предпринимателей до работников, полу­чающих зарплату. Сложность учета возникающей ситуации на втором этапе и порождает возможность возникновения ожида­емой или неожидаемой инфляции.

Таким образом, многофакторность инфляции и многообразие ее форм обусловливают как множественность подходов ее ре­гулирования, так и специфику их использования применительно к данной стране, потому что в каждой стране те или иные фор­мы инфляции возникают в соответствии с разным приоритетом ее причин.

Инфляция считается не только опасной болезнью рыночной экономики, но и выступает в качестве постоянно существующего явления, сигнализирующего о недостатках рынка, требующих госу­дарственного вмешательства. В силу этого государство должно осуществлять постоянный ее мониторинг и оценку с целью пре­дотвращения ее последствий, разрушительных для экономики в целом.