Статус, задачи, функции, полномочия и принципы орга- ' низации и деятельности ЦБР, структура банковской систе- ^ мы России и ее функции, а также виды деятельности ком- * мерческих банков и методы регулирования и контроля их '* деятельности в целях обеспечения сбалансированности со- * вокупного спроса и предложения, определены Законами «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности».
ЦБР обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег.
Основными инструментами денежно-кредитной политики ЦБР являются: установление минимальных резервных требований, регулирование официальной учетной ставки и операции на открытом рынке.
Регулирование минимальных резервных требований имеет двоякое значение: с одной стороны, оно гарантирует минимальный уровень ликвидности коммерческих банков, с другой стороны, используется как инструмент денежно-кредитной политики ЦБР.
Другим косвенным инструментом влияния на денежно-кредитную политику является регулирование официальной учетной ставки ЦБР.
|
|
Официальная учетная ставка служит ориентиром для рыночных ставок по кредитам. Устанавливая уровень официальной учетной ставки, ЦБР определяет стоимость привлечения кредитных ресурсов коммерческих банков.
Операции с ценными бумагами на открытом рынке позволяют: осуществлять заимствование у коммерческих структур, коммерческих банков и населения для правительства через ЦБР временно свободных денег; использовать государственные ценные бумаги для проведения ЦБР кредитной политики и на ее основе регулировать общую массу денег в обращении; повышать надежность коммерческих банков,
Ишормирующих свои активы путем приобретения гарантиро-Щванных государством ценных бумаг.
В ЦБР является проводником валютной политики, вклю-[ШЧатощей в себя комплекс мероприятий, направленных на ■ укрепление внешнеэкономических позиций страны. щ Инструментами валютной политики являются валютные Ь интервенции и в определенной степени многие инструмен-11 ты денежно-кредитного регулирования (дисконтная поли-1 тика, операции на открытом рынке, установление резервных В требований к банкам и др.). Регулирование валютного кур- I са — важнейшее направление деятельности ЦБР в валютной - сфере.
ЦБР периодически пересматривает структуру валютных г резервов, увеличивая удельный вес валют, которые в данный момент являются наиболее устойчивыми.
Большое внимание ЦБР уделяет регулированию обращения наличной валюты.
Контроль за деятельностью банков проводится с целью обеспечения их устойчивости и предусматривает целостный и непрерывный надзор за осуществлением банком своей деятельности в соответствии с действующим законодательством и инструкциями.