2015-05-20
856
35. Структурные подразделения Общества при оказании отдельных видов банковских операций обязаны обеспечить конфиденциальность сведений, составляющих банковскую тайну.
36. Банковская тайна включает в себя сведения о наличии, владельцах и номерах банковских счетов депозиторов, клиентов и корреспондентов Общества, об остатках и движении денег на этих счетах и счетах самого Общества, об операциях Общества (за исключением общих условий проведения банковских операций).
37. Должностные лица, работники производственных объектов и иные лица, которые в силу осуществления своих служебных обязанностей получили доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, за их разглашение несут уголовную ответственность за исключением случаев, предусмотренных пунктами 39-41, 43 настоящих Правил.
38. Банковская тайна может быть раскрыта только владельцу счета (имущества), любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия на производственном объекте, кредитному бюро по предоставленным займам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, а также лицам, указанным в пунктах 40, 41, 43 настоящих Правил.
|
|
|
Не является раскрытием банковской тайны обязательное уведомление филиала Общества налоговых органов об открытии банковских счетов юридическому лицу или физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, а также представление сведений об остатках денег на банковских счетах физических лиц ликвидационной комиссией Общества, ликвидируемого в принудительном порядке, организации по коллективному гарантированию (страхованию) вкладов (депозитов) и банкам-агентам для осуществления мероприятий, связанных с возвратом денег вкладчикам.
39. Справки о наличии и номерах банковских счетов юридического лица, а также текущих счетов физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, об остатках и движении денег на этих счетах выдаются:
1) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам с санкции прокурора;
2) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения суда;
3) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу;
4) таможенным органам по экспортным и (или) импортным операциям клиентов с санкции прокурора;
5) налоговым органам: по вопросам, связанным с налогообложением проверяемого лица, а также в отношении бездействующего юридического лица;
|
|
|
6) органам исполнительного производства: по находящимся в их производстве делам исполнительного производства на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или судебным исполнителем, заверенного печатью органа исполнительного производства и санкционированного прокурором.
40. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица об остатках и движении денег на этих счетах выдаются:
1) представителям физического лица: на основании нотариально удостоверенной доверенности;
2) органам дознания и предварительного следствия: по находящимся в их производстве уголовным делам в случаях, когда на деньги физического лица, находящиеся на счетах в Обществе, может быть наложен арест, обращено взыскание, на основании письменного запроса, подписанного первым руководителем или следователем, заверенного печатью органа дознания или предварительного следствия и санкционированного прокурором;
3) судам: по находящимся в их производстве делам на основании определения, постановления, решения, приговора суда в случаях, когда на деньги физического лица, находящиеся на счетах в Обществе, может быть наложен арест, обращено взыскание;
4) прокурору: на основании постановления о производстве проверки, в пределах его компетенции, по находящемуся у него на рассмотрении материалу.
41. Справки о движении денег по банковским счетам представляются в форме выписки из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам. Сведения, которые должна содержать выписка из лицевого счета клиента о движении денег по его банковским счетам, определяются нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.
42. Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица и об остатках денег на них в случае смерти владельца выдаются:
1) лицам, указанным владельцем счета в завещательном распоряжении;
2) судам и нотариусам: по находящимся в их производстве наследственным делам на основании письменного запроса нотариуса, заверенного его печатью. К письменному запросу нотариуса должна быть приложена копия свидетельства о смерти владельца счета;
3) иностранным консульским учреждениям: по находящимся в их производстве наследственным делам.
1. 4. Документы, являющиеся основанием для выдачи почтовых отправлений и денежных выплат
