Документом, регламентирующим отношения между кредитной организацией и владельцем денежных средств – юридическим лицом, является договор банковского счета (депозитного счета). В соответствии с этим договором банк обязуется открыть клиенту счет для хранения депозита и обеспечить его сохранность, а также выплатить процентный доход по депозиту.
Сроки и ставки по банковским депозитам для юридических лиц устанавливаются банком индивидуально, в зависимости от срока размещения, суммы депозита, а также от значимости клиента для банка.
В депозитном договоре приводятся следующие сведения:
1) номер договора;
2) наименования сторон;
3) условия договора (срок, сумма, процентная ставка);
4) обязанности сторон;
5) меры, принимаемые в случае нарушения условий договора;
6) реквизиты и адреса сторон;
7) подписи уполномоченных лиц.
Депозитный договор составляется в двух экземплярах - по одному для каждой стороны договора. Подписи сторон проставляются на каждом листе депозитного договора.