Вопрос 3. Финансовое оздоровление

Наблюдение – это процедура банкротства, применяемая к должнику в целях сохранности его имущества, проведение финансового анализа хозяйственного состояния должника, составление реестра требований кредиторов и проведение первого собрания кредиторов.

Вопрос. Процедуры банкротства. Наблюдение.

При рассмотрении дела о банкротстве должника–юридического лица применяются следующие процедуры банкротства:

- наблюдение;

- финансовое оздоровление;

- внешнее управление;

- конкурсное производство;

- мировое соглашение.

Схема процедуры.

Вынесение арбитражным судом определения о

введении наблюдения и утверждение временного

управляющего

В течение 10 дней В течение 3-х дней

Уведомление руководителя Направление временным

должника о введении наблюдения, управляющим для опубликования

работников, учредителей, сообщения о введении наблюдения

собственников имущества должника (ст.54, п.1 ФЗ)

(ст.68, п.3 ФЗ)

В течение 14 дней

Уведомление временным управляющим о введении наблюдения всех выявленных им кредиторов, кроме кредиторов, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, исполнения обязательств по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих по трудовому договору, вознаграждения по авторским договорам (ст.68, п.2)

В течение 30 дней

Предъявление кредиторами требований должнику

Определение арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов (или об отказе от включения)

Анализ финансового состояния должника

Проведение первого собрания Вынесение арбитражным судом

кредиторов и принятие решения одного из определений:

об обращении в арбитражный суд

с одним из следующих ходатайств:

- введение фин.оздоровления - введение фин.оздоровления

- введение внешнего управления - введение внешнего управления

- признание должника банкротом и - конкурсное производство

открытие конкурсного производства - мировое соглашение

- заключение мирового соглашения - вынесение одного из определе-

- решение не принято ний (при отсутствии решения в

определенный срок

Окончание процедуры наблюдения

Последствия введения наблюдения:

1. По ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств.

2. Приостанавливается действие исполнительных документов по имущественным взысканиям, в том числе снимаются аресты на имущество должника.

3. Запрещается удовлетворение требований учредителя должника о выделе доли в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей, выкуп должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли.

4. Запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам (акциям, облигациям).

5. Не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается установленная законом очередность удовлетворения требований кредиторов.

Введение наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника.

Органы управления должника с письменного согласия временного управляющего могут совершать сделки, которые связаны:

1. с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения.

2. С получением и выдачей займов (кредитов), поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления предприятия должника.

Органы управления должника не могут совершать сделки:

- по реорганизации (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) и ликвидации должника;

- по созданию юридических лиц или об участии должника в иных юридических лицах;

- по созданию филиалов и представительств;

- о выплате дивидендов или распределении прибыли должника между его учредителями (участниками);

- о размещении должником облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, за исключением акций;

- о выходе из состава учредителей должника, приобретении у акционеров ранее выпущенных акций;

- о заключении договоров простого товарищества.

Должник вправе осуществить увеличение своего уставного капитала путем размещения по закрытой подписке дополнительных обыкновенных акций за счет дополнительных вкладов своих учредителей и третьих лиц в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами должника.

Первое собрание кредиторов принимает решение по сроку финансового оздоровления и кандидатуре административного управляющего либо о необходимости введения внешнего управления, либо конкурсного производства. От даты введения любой из последующих реорганизационных или ликвидационных процедур наблюдение прекращается.

Финансовое оздоровление – это процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Основанием для введения данной процедуры является:

- наличие ходатайства учредителей, уполномоченных органов и третьих лиц и обеспечение превышающего на 20% и более обязательств должника;

- готовность к погашению долгов через месяц после введения процедуры в течение года пропорционально требованиям кредиторов, равными долями.

Исполнение обязательств может быть обеспечено залогом, банковской, государственной или муниципальной гарантией, поручительством.

Совокупный срок финансового оздоровления не может превышать два года.

Административный управляющий в ходе процесса финансового оздоровления ведет реестр требований кредиторов, созывает собрания кредиторов, контролирует выполнение плана финансового оздоровления и графика погашения долгов.

Он получает от руководителя должника информацию о текущей деятельности, принимает участие в инвентаризации, согласовывает или опротестовывает сделки.

Не позднее, чем за месяц до истечения срока финансового оздоровления должник обязан представить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления. К отчету прилагается:

- баланс;

- отчет о прибылях и убытках;

- документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

Через 10 дней после получения отчета административный управляющий направляет свое заключение кредиторам реестра и в арбитражный суд.

Отсутствие отчета должника или погашения требований кредиторов дает основание для созыва собрания кредиторов, которое принимает решение о ходатайстве по введению внешнего управления или конкурсного производства.

Если с даты введения финансового оздоровления до даты рассмотрения арбитражным судом вопроса о введении внешнего управления прошло более, чем 18 месяцев, арбитражный суд не может вынести определение о введении внешнего управления.

Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать двух лет.