Важнейшим элементом воспроизводственных отношений в любой национальной экономике являются валютные отношения.
Как экономическая категория валютные отношения представляют собой общественные отношения, возникающие по поводу осуществления валютных операций и функционирования валюты.
Валютные отношения могут выступать в системе экономических отношений на двух уровнях.
Во-первых, это валютные отношения на уровне национальной экономики, которые являются составной частью денежно-кредитной сферы государства.
Во-вторых, это валютные отношения на мировом уровне, выступающие как ключевая форма международных экономических связей и обслуживающие целый спектр направлений международного сотрудничества: товарооборот, движение факторов производства, научно-технический, гуманитарный и культурный обмен и другие.
В национальном хозяйстве каждой страны валютные отношения находят свое отражение в такой экономической категории как валютная система.
Национальная валютная система характеризуется следующими особенностями:
-во-первых, она является формой организации валютных отношений;
-во-вторых, представляет собой совокупность элементов регулирования валютных отношений;
-в-третьих, она включает конкретные механизмы валютного контроля;
-в-четвертых, основные ее положения закреплены в национальном законодательстве;
-в-пятых, национальная валютная система тесно связана с мировой, международной валютными системами, действующих в рамках межгосударственных соглашений.
При переходе к рыночной экономике валютная система складывается и развивается в результате глубокой реформы валютных отношений. Основой всех национальных валютных систем является национальная валюта (в Российской Федерации – это российский рубль).
Важнейшими элементами валютной системы России являются:
- принципы и порядок внутренней и внешней конвертируемости российского рубля;
- выбор и регулирование режима валютного курса российского рубля;
- сфера использования валютных ограничений как для текущих валютных операций, так и для операций, связанных с движением капитала;
- применение механизма валютного контроля;
- регулирование международной валютной ликвидности Российской Федерации;
- регулирование порядка использования Россией международных кредитных средств обращение;
- правовая регламентация и регулирование международных расчетов России;
- регулирование валютного рынка страны, рынка золота, золотовалютных резервов.
- Институциональные элементы валютной системы, включающей органы и агентов валютного регулирования и валютного контроля, валютные биржи, банки.
Функционирование валютных отношений связано с системой институтов государства и рынка, определенной экономической инфраструктурой, обеспечивающих и поддерживающих валютную систему. Часть институтов национальной финансовой системы (Центробанк России, Минфин России и др.) формируют и реализуют государственную экономическую политику в соответствующих областях. Другая часть институтов обслуживает деятельность финансовых рынков, включающих: кредитные рынки и рынки межбанковских кредитов; рынки инвестиций, ценных бумаг, включая фондовые биржи; валютные рынки, включая валютные биржи.
Все элементы в совокупности формируют целостное денежное хозяйство, с присущими ему механизмами регулирования и само регуляции, которое является неотъемлемой частью современной рыночной экономики.
Эффективное функционирование национальной экономики в системе мирохозяйственных связей предполагает выработку каждой страной собственной валютной политики, системы валютного регулирования и контроля, непосредственно связанных с финансовым сектором государства. Ключевыми понятиями финансового сектора выступают деньги и валюта.
Деньги – это особый вид товара, служащий средством измерения ценности других товаров, выступающий в виде всеобщего эквивалента в условиях товарного производства.
Валюта – это национальная денежная единица любой страны, а также денежные знаки (включая средства обращения и платежа, выраженные в иностранных денежных единицах), используемые в международных расчетах.
Валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты.
Международные валютные отношения представляют собой совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.
Одой из важнейших задач финансовой политики любого государства является укрепление национальной валюты. Стабильность национальной валюты – один из важнейших показателей финансовой устойчивости национальной экономики. Для поддержания устойчивости национальной валюты необходимо три основных элемента:
1. Валютная политика;
2. Валютное регулирование;
3. Валютный контроль.
Валютная политика – это составная часть экономической политики государства в целом и внешнеэкономической политики в частности; совокупность экономических, правовых, организационных мероприятий, осуществляемых государством в сфере международных валютных отношений. Валютная политика государства является инструментом регулирования равновесия в системе валютных отношений.
Валютное регулирование – это, с одной стороны, процесс, а с другой – порядок (форма) государственного управления валютной сферой в экономике. Валютное регулирование является составной частью валютной политики и включает принципы, формы и методы осуществления в стране валютных операций, способы государственного регулирования валютной сферы экономики в целях повышения экономической эффективности и обеспечения экономической безопасности. Валютный контроль выступает, как составная часть валютного регулирования.