2015-10-13
5991
Для открытия обезличенного металлического счета физическому лицу необходимо представить в Банк следующие документы:
· паспорт, либо иной документ, удостоверяющий личность;
· свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) - при наличии;
· средства для приобретения драгоценного металла или принадлежащие клиенту мерные слитки драгоценного металла с сертификатами (паспортами) заводов-изготовителей.
Для открытия обезличенного металлического счета частные предприниматели без образования юридического лица представляют в Банк:
· заявление на открытие обезличенного металлического счета с указанием наименования драгоценного металла и видов совершаемых операций;
· документ о государственной регистрации (копия, заверенная органом государственной регистрации или нотариально);
· карточка постановки на учет в ГИПН (для работы с металлом в физической форме);
· нотариально заверенную копию свидетельства ГНИ о постановке на налоговый учет;
· копию документа, удостоверяющего личность клиента;
· карточку с образцами подписей и оттиска печати;
· и возможно другие документы по условиям конкретного банка.
Сумма средств, необходимых для покупки драгоценного металла в момент открытия металлического счета не может быть меньше, чем стоимость минимального количества драгметалла (в граммах), установленного конкретным банком для совершения операции покупки/продажи.
Количество слитков для открытия счета не ограничивается, но они должны быть отличного качества и с указанием индивидуальных признаков (проба, номер слитка, год выпуска, вес, марка). На каждый мерный слиток обязательно должны предъявляться сертификат (паспорт) завода-изготовителя.
| Внесение на счет мерных слитков (только отличного качества) | Приобретение обезличенного металла |
| Действия контролера: 1) Удостовериться в личности клиента 2) Проверить слитки на подлинность методом неразрушающего контроля (взвешивание с точностью 0,01 г для золота). 3) Проверить сертификата на вносимый им слиток. 4) Оформить приходный кассовый ордер (ФИО, масса; на обороте – количество слитков, данные сертификатов: номера, кем выданы, когда выданы и т.п.). 5) Оформить договор ОМС – 2 экземпляра 6) Заполнить список мерных слитков. 7) Оформить сберкнижку. 8) Дооформить ордер и договор. 9) Отразить операцию в сберкнижке (выдается по желанию клиента) мемориальном ордере. 10) Отразить списание бланка в мемориальном ордере. На ордере указывается номер жетона. Паспорт возвращается клиенту, кассиру передаются: приходный кассовый ордер, сберкнижка, договор, сертификаты и слитки. Действия кассира: 1) Удостовериться в личности клиента. 2) Сверить сведения в ордере и сертификате. 3) Сверить сертификат с данными на слитках. 4) Взвесить слитки при клиенте. 5) Проверить качество драгоценного металла методом неразрушающего контроля. При соответствии: 6) Поставить подписи в ордере, в сберкнижке, в списке мерных слитков. 7) Передать бухгалтерскому работнику список мерных слитков. 8) Вернуть клиенту паспорт, выдать договор и сберкнижку. При несоответствии: A. по причинам: · драгоценный металл признан удовлетворительного состояния; · слитки содержат внешние дефекты или лигатурная масса не соответствует сертификату. 6) Вернуть слитки и сертификаты клиенту. 7) Перечеркнуть ордер, а на оборотной стороне указать причину. 8) Вернуть договор и ордер (2 экземпляра) бухгалтерскому работнику. 9) Оформить сберкнижку как испорченную B. по причине: · признаки подделки. 6) Отправить слиток на экспертизу. 7) Выдать клиенту документ, подтверждающий прием банком слитков (например, квитанция). | Действия контролера: 1) Удостовериться в личности клиента. 2) Выяснить сумму. 3) Рассчитать количество металла, соответствующего сумме. 4) Предложить оформить 2 экземпляра договора 5) Оформить приходный кассовый ордер (сумма в рублях) (ФИО клиента, масса металла, сумма денежных средств, номер счета, подпись клиента) 6) Оформить мемориальный ордер на зачисление (ФИО, общая масса металла, общая сумма, подпись клиента). 7) Проверить правильность оформления документов и дооформить их. 8) Оформить лицевой счет. 9) Оформить сберкнижку (в граммах). На ордере указывается номер жетона. Паспорт возвращается клиенту, кассиру передаются: приходный кассовый ордер, сберкнижка, договор. Действия кассира: 1) Принять от клиента наличные деньги (в соответствии с приходным кассовым ордером). 2) Проверить правильность расчета металла. 3) Проверить записи в мемориальном ордере, сберкнижке, договоре. 4) Подписать ордера (мемориальный и приходный кассовый). 5) Выдать клиенту договор, паспорт, сберкнижку. |
Денежные средства за приобретаемый металл могут быть перечислены со счета по вкладу на основании мемориального ордера на списание.
В Сбербанке России операции с драгоценными металлами осуществляют в ВСП в соответствии с разрешением.
Открытие металлических счетов Лоро осуществляется центральным аппаратом и некоторыми ВСП по отдельному разрешению.
Операции по обезличенным металлическим счетам:
· Зачисление (в физическом или в обезличенном виде);
· Снятие (физического металла или в обезличенном виде);
· Покупка-продажа драгоценного металла.
Овердрафт по металлическим счетам не допускается.
