Зміст навчальної дисципліни за темами

ЗМІСТ

1.МЕТА І ЗАВДАННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ…………………………….4

2.ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛІНИ «СТРАХУВАННЯ» З РОЗПОДІЛОМ НАВЧАЛЬНОГО ЧАСУ ЗА ТЕМАМИ І ФОРМАМИ ЗАНЯТЬ……………………5

3. ЗМІСТ навчальної дисципліни ЗА ТЕМАМИ……………………………6

4. МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ ДО ВИВЧЕННЯ ДИСЦИПЛІНИ……………...8

Тема 1. Сутність, принципи і роль страхування………………………………8

Тема 2. Класифікація страхування……………………………………………15

Тема 3. Страхові ризики та їх оцінка………………………………………….17

Тема 4. Страховий ринок………………………………………………………27

Тема 5. Страхова організація………………………………………………….29

Тема 6. Державне регулювання страхової діяльності………………………..31

Тема 7. Особисте страхування………………………………………………...34

Тема 8. Страхування майна……………………………………………………39

Тема 9. Страхування відповідальності………………………………………..46

Тема 10. Перестрахування і співстрахування………………………………...52

Тема 11. Доходи, витрати і прибуток страховика……………………………58

Тема 12. Фінансова надійність страхової компанії…………………………..64

5. ІНДИВІДУАЛЬНІ СЕМЕСТРОВІ ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ СТУДЕНТІВ………………………………………………………………..72

5.1Розрахункові завдання……………………………………………………...72

5.1.1 Розрахунок страхового збитку……………………………………..72

5.1.2 Розрахунок страхових тарифів…………………………………….73

5.1.3 Розрахунок показників фінансових зобов’язань сторін договору страхування………….…………………………………………………………..74

5.2 Тематика рефератів (есе)…………………………………………………..75

6. ПЕРЕЛІК ПИТАНЬ ДЛЯ ПІДСУМКОВОГО КОНТРОЛЮ…………………76

7. СЛОВНИК СТРАХОВИХ ТЕРМІНІВ………………………………………...77

8. РЕКОМЕНДОВАНА ТА ВИКОРИСТАНА ЛІТЕРАТУРА………………….80

 

МЕТА І ЗАВДАННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ДИСЦИПЛІНИ

 

Методичні вказівки підготовлено згідно з програмою нормативної дисципліни «Страхування», яка посідає важливе місце серед навчальних дисциплін, що формують фахівця економічного профілю.

Предметом навчальної дисципліни „Страхування” є відносини, що виникають у процесі формування, розподілу, та використання страхових фондів.

Мета навчальної дисципліни – сформувати у студентів цілісну систему знань про страховий процес та організацію страхової справи; дати основний понятійно-термінологічний апарат, що характеризує страхування; розкрити взаємозв’язок усіх понять, категорій та подати технологічну модель страхової справи як бізнесу в умовах ринкової економіки.

В результаті вивчення дисципліни студент повинен

знати:

- економічну сутність, функції, роль страхування в сучасному суспільстві;

- зміст найважливішої страхової термінології;

- класифікацію страхування, види страхування, що застосовуються в Україні, умови та особливості кожного з них;

- основні характеристики ризику, ознаки страхового ризику, специфіку ризиків у страхуванні майна, відповідальності, в особистому страхуванні;

- форми організації та порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній в Україні;

- структурну будову страхового ринку, її складові. Роль посередників: страхових агентів і брокерів.

- сутність та завдання актуарних розрахунків;

- основи перестрахування;

- склад доходів та витрат страховика, визначення прибутку та його розподіл.

вміти:

- аналізувати стан вітчизняного страхового ринку та взаємодію його структурних елементів;

- розрахувати страховий тариф;

- визначити збиток та розмір страхового відшкодування;

- оцінити економічну ефективність діяльності страхової організації;

- аналізувати тарифну політику страховика;

- обґрунтувати доцільність страхування в конкретній ситуації та підтвердити це необхідними розрахунками.

 

ТЕМАТИЧНИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛІНИ «СТРАХУВАННЯ» З РОЗПОДІЛОМ НАВЧАЛЬНОГО ЧАСУ ЗА ТЕМАМИ І ФОРМАМИ ЗАНЯТЬ

 

Денна форма навчання/Заочна форма навчання

 

Тема	Лекції	Практичні заняття	Індивідуальна та самостійна робота	Разом
1.Сутність, принципи і роль страхування	2/2	2/1	3/4
2. Класифікація страхування	2/1	1/-	3/5
3.Страхові ризики і їх оцінка	2/1	1/-	4/6
4.Страховий ринок	2/1	2/-	6/9
5.Страхова організація	2/-	1/-	6/9
6.Державне регулювання страхової діяльності	2/-	1/-	6/9
7.Особисте страхування	2/-	2/-	6/10
8.Страхування майна	2/-	1/-	6/9
9.Страхування відповідальності	2/-	1/-	6/9
10.Перестрахування і співстрахування	2/2	2/1	6/7
11.Доходи, витрати і прибуток страховика	2/1	1/1	8/9
12.Фінансова надійність страхової компанії	2/2	1/1	8/8
Разом	24/10	16/4	68/94

ЗМІСТ навчальної дисципліни ЗА ТЕМАМИ

Тема 1. Сутність, принципи й роль страхування

Необхідність страхового захисту як важливого засобу економічної безпеки суб’єктів господарювання та життєдіяльності людей на випадок шкоди, зумовленої ризиковими обставинами. Страхові фонди як матеріальна основа страхового захисту. Форми організації фондів страхового захисту: централізований страховий резервний фонд, фондисамострахування, страховий фонд страховика.

Сутність страхування, його виникнення та розвиток. Місце страхування в системі економічних категорій. Функції страхування. Принципи страхування: страховий інтерес; максимальна сумлінність; відшкодування втрат у межах збитків; контрибуція, франшиза; суброгація.

Роль страхування як необхідного елементу соціально орієнтованої ринкової економіки.

Тема 2. Класифікація страхування

Поняття класифікації, її наукове та практичне значення. Ознаки класифікації: історичні, економічні, юридичні.

Класифікація за об’єктами страхування: особисте страхування; майнове страхування; страхування відповідальності. Класифікація за родом небезпеки. Класифікація страхування за формами проведення. Обов’язкове страхування. Добровільне страхування. класифікація за статусом страхувальника. Класифікація за спеціалізацією страховика

Тема 3. Страхові ризики і їх оцінка

Поняття ризику, його основні характеристики. Рівень ризику. Частота ризику та розмір шкоди.

Управління ризиком. Роль ризик-менеджменту у виявленні, розпізнаванні, ідентифікації та визначенні методів впливу на ризик. Класифікація ризиків.

Визначення страхового ризику. Ознаки страхового ризику. Оцінка ризику й визначення доцільності його страхування. Критерії визначення ціни страхування. Структура та основи розрахунку страхових тарифів

Специфіка ризиків у страхуванні майна, відповідальності в особовому страхуванні.

 

Тема 4. Страховий ринок

Поняття страхового ринку. Суб’єкти страхового ринку. Страхові послуги як об’єкти взаємовідносин страховиків і страхувальників. Роль посередників: страхових агентів і брокерів. Сутність і завдання маркетингу в страхуванні. Права і обов’язки сторін при укладанні договору страхування.

Перспективи розвитку страхового ринку в Україні

Тема 5. Страхова організація

Форми створення страхових організацій. Спеціалізація страховиків. Товариства взаємного страхування. Ресурси страховика: фінансові, матеріальні, трудові, інформаційні. Структура страхових компаній.

Управління страховою компанією. Умови залучення іноземних інвесторів до створення страхових організацій.

Порядок створення, функціонування і ліквідації страхових компаній. Страхові об’єднання.

 

Тема 6. Державне регулювання страхової діяльності

Необхідність і значення державного регулювання страхової діяльності. Законодавча і нормативна база страхування, шляхи наближення її до міжнародних стандартів.

Органи нагляду за страховою діяльністю та їх функції. Реєстрація та ліцензування страховиків. Контроль за діяльністю страховиків.

 

Тема 7. Особисте страхування

Страхування життя і його основні види.

Обов’язкові види страхування від нещасних випадків. Добровільне індивідуальне й колективне страхування від нещасних випадків.

Медичне страхування.

 

Тема 8. Страхування майна

Поняття майнового страхування, його мета та значення. Страхування майна від вогню та інших небезпек. Страхування врожаю та тварин у сільськогосподарських підприємствах. Страхування технічних ризиків. Страхування транспортних засобів. Страхування майна громадян. Страхування майна юридичних осіб.

Тема 9. Страхування відповідальності

Страхування цивільної відповідальності власників автотранспортних засобів. Моторне (транспортне) страхове бюро і його функції. Міжнародна система “Зелена картка”.

Страхування відповідальності роботодавців.

Страхування професійної відповідальності.

Страхування відповідальності за забруднення довкілля.

Страхування відповідальності за неповернення кредитів. Страхування депозитів.

Страхування відповідальності товаровиробників за якість продукції.

 

Тема 10. Перестрахування і співстрахування

Необхідність і сутність перестрахування, стан і перспективи його розвитку. Суб’єкти перестрахування. Методи перестрахування: факультативне перестрахування, облігаторне перестрахування, факультативно-облігаторне. Порівняльний аналіз методів перестрахування.

Форми проведення перестрахувальних операцій. Пропорційне перестрахування: квотний, ексцедентний, квотно-ексцедентний договори. Непропорційне страхування: на базі ексцеденту збитку, на базі ексцеденту збитковості. Вимоги, що ставляться до перестрахування ризиків у нерезидентів.

Співстрахування і механізм його застосування.

 

Тема 11. Доходи, витрати і прибуток страховика

Склад доходів страховика: доходи від страхової діяльності. Зароблені страхові премії, порядок їх визначення. Доходи від інвестування тимчасово вільних коштів.

Витрати страховика: їх склад і економічний зміст. Виплата страхових сум та страхових відшкодувань. Витрати на обслуговування процесу страхування і перестрахування. Витрати на утримання страхової компанії. Собівартість страхової послуги.

Прибуток страховика. Визначення прибутку від страхової діяльності. Прибуток від інвестиційної діяльності. Розподіл прибутку.

Оподаткування страховиків.

Тема 12. Фінансова надійність страхової компанії

Поняття фінансової надійності та її значення. Формування збалансованого страхового портфеля. Відбір ризиків. Тарифна політика. Перестрахування як метод забезпечення фінансової надійності.

Фінансові методи забезпечення надійності страхових компаній. Платоспроможність страховика, умови її забезпечення. Власні кошти страховика. Технічні резерви, їх склад. Показники платоспроможності. Фактичний і нормативний запас платоспроможності, порядок їх обчислення.