Лицензирование валютных операций. Для государственной регистрации банка и получения лицензии на право осуществления валютных операций

Для государственной регистрации банка и получения лицензии на право осуществления валютных операций, необходимо в ЦБ РФ представить следующие документы:

-Заявление с ходатайством о предоставлении лицензии на право осуществления операций с иностранной валютой на имя руководителя

-заверенные копии документов, подтверждающие государственную регистрацию данного банка в ЦБ РФ

-бизнес-план банка

-данные о выполнении обязательных экономических нормативов (норматив достаточности капитала, норматив мгновенной ликвидности, текущей ликвидности, долгосрочной ликвидности, общей ликвидности, норматив максимального риска на 1 кредитора, норматив максимального риска на 1 заемщика)

-данные об итогах последней ревизии, аудиторское заключение о размере ссудной задолженности перед другими банками, перечень операций с иностранной валютой

-анкета руководителя банка, главного бухгалтера, заместителя бухгалтера и работников, имеющих право на операции с иностранной валютой и сведения об их судимости

-надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды) учредителя или иного лица на помещения, в которых будут располагаться обменные пункты и валютная касса

-наличие документа, подтверждающего знание иностранных языков кассира обменного пункта в пределах уровня общения с клиентом

-пояснительная записка о технической готовности, укрепленности, обеспечению специального оборудования в помещении, где будут совершаться операции с валютными ценностями. Наличие пожарной сигнализации, тревожной, а также организации охраны, обеспечивающей защиту жизни персонала банка и сохранность ценностей

-подтверждение своевременной оплаты 100 % уставного капитала, а так же регистрации отчета об итогах первого выпуска акций.

Существуют 3 основные вида лицензий на право осуществления валюных операций:

внутренняя – предоставляет право на осуществление операций с иностранной валютой, открытие счетов резидентам в иностранной валюте, открытие корреспондентских счетов в иностранной валюте с российскими банками. Одним словом, позволяет осуществлять операции с иностранной валютой на внутреннем валютном рынке

внутренняя, расширенная – предоставляет право на осуществление операций с иностранной валютой с резидентами и нерезидентами, с российскими банками устанавливать корреспондентские отношения, а также открывать корсчета с некоторыми зарубежными банками

генеральная – дает право на совершение банками полного круга банковских операций с иностранной валютой, как на территории РФ, так и за её пределами, устанавливать корреспондентских отношения с международными банками сколько считает возможным.