Тема 7. Банковский надзор

Понятие и сущность банковского надзора. Цели и задачи банковского надзора. Формы осуществления банковского надзора. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России. Банковские резервные требования. Применение в российской банковской практике общепризнанных международных норм, в том числе определенных в документе Базельского комитета по банковскому надзору: «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» (Базель II).

Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России: виды, порядок и сроки их проведения. Права и обязанности кредитной организации при проведении Банком России инспекционной проверки. Права и обязанности уполномоченных представителей Банка России при проведении проверок кредитной организации.

Соотношение банковского надзора с другими видами надзора и контроля. Соотношение банковского надзора и аудита.

Внутренний контроль, его цели и задачи. Структура органов внутреннего контроля. Права и обязанности службы внутреннего контроля кредитной организации. Основные виды проверок, проводимых службой внутреннего контроля.

Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения. Особенности применения мер воздействия к кредитным организациям, имеющим филиалы.

Тема 8. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД

Понятие банковского вклада как пассивной операции кредитной организации, направленной на привлечение денежных средств. Право на привлечение денежных средств во вклады. Основные виды банковских вкладов. Срочные вклады и вклады до востребования. Вклады физических лиц и депозиты юридических, лиц. Номерные вклады и вклады с розыгрышем призов. Безотзывные вклады как новый вид банковских вкладов: возможность применения и особенности регул иррвания.

Договор банковского вклада: понятие, элементы, ответственность, правовая природа. Форма договора банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат. Правовые проблемы наследования банковских вкладов.

Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. Особенности начисления и выплаты процентов по депозитным (сберегательным) сертификатам. Изменение процентной ставки по договору банковского вклада. Депозитные счета.

Порядок проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации.