2015-05-10
890
Диспозиция бланкетная. Банковская деятельность урегулирована, например, ФЗ от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Соглашением ЦБ РФ и Межгосударственного банка от 02.12.1996 г. «О порядке и правилах совершения Межгосударственным банком банковской деятельности на территории РФ», ФЗ от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О центральном банке РФ (Банке России)» и др.
Объективная сторона состоит в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
Банковская деятельность — один из видов предпринимательства, и ее осуществление возможно только с соблюдением правил о регистрации и лицензировании.
Состав по конструкции: формально-материальный, т.е. преступление считается оконченным, если это деяние причинило крупный ущерб либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Понятие крупного размера (ущерба) дано в примечании к ст. 169 УК.
|
|
|
Субъективная сторона выражается в виде прямого или косвенного умысла.
Субъектами преступления являются руководители банков и других кредитных организаций, занимающихся незаконной банковской деятельностью.
Лжепредпринимательство (ст. 173 УК)
Объективная сторона лжепредпринимательства состоит в создании законной по форме коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, которая причинила крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
Состав по конструкции: материальный. Понятие крупного ущерба дано в примечании к ст. 169 УК.
Субъективная сторона выражается в форме умысла, а также характеризуется специальной целью, которая альтернативно описана в диспозиции, а именно:
· получение кредитов;
· освобождение от налогов;
· извлечение иной имущественной выгоды;
· прикрытие запрещенной деятельности.
Субъект преступления: лицо, достигшее 16-летнего возраста, являющееся учредителем финансовой коммерческой организации.
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК). Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК).
Для правильной квалификации легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем, необходимо руководствоваться Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. № 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем», содержание которого приведено выше в комментарии к ст. 171 УК.
