Лицензирование

Кредитное учреждение в обязательном порядке лицензируется Центробанком на право осуществления банковской деятельности в соответствии с Законом о банковской деятельности, причем такое учреждение должно быть зарегистрировано в Российской Федерации. Заявители о получении лицензии должны представить в Центробанк технико-экономическое обоснование, подробную информацию о высшем руководстве и его соответствии квалификационным требованиям и документы, удостоверяющие источник средств, внесенных в уставный капитал кредитного учреждения.

Новые создаваемые банки могут получить лицензию на право осуществления следующих видов деятельности:

• лицензию на осуществление банковских операций с денежными средствами только в рублях (без права привлечения депозитов физических лиц);

• лицензию на осуществление банковских операций с денежными средствами в рублях и в иностранной валюте (без права привлечения депозитов физических лиц);

• лицензию на деятельность с драгоценными металлами.

Зарегистрированный банк, получивший лицензию на период не менее двух лет имеет право на получение следующих дополнительных лицензий:

• лицензии на прием депозитов у физических лиц в рублях;

• лицензии на прием депозитов у физических лиц в рублях и в иностранной валюте;

• генеральную лицензию, которая включает в себя все вышеперечисленные виды деятельности (кроме операций с драгоценными металлами).

Центробанк может отказать в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности в случае: несоответствия поданных заявительных документов требованиям российского законодательства; неудовлетворительного финансового положения владельцев кредитного учреждения; неспособности исполнительного директора и главного бухгалтера кредитного учреждения (или их заместителей или членов совета кредитного учреждения); и неудовлетворительной деловой репутации членов совета директоров кредитного учреждения.

Крупнейшие банки России:

1. Сберегательный банк России (Сбарбанк) (Saving Bank of Russia (Sberbank))

2. Росвнешторгбанк (Rosvneshtorgbank)

3. Газпромбанк (Gazprombank)

4. Альфабанк (AlfaBank)

5. Международный промышленный банк (International Industrial Bank)

6. Московский банк (Bank of Moscow)

7. МДМ Банк (MDM bank)

8. УралСиббанк (UralSib bank)

9. Росбанк (Rosbank)

10. Межуднародный Московский банк (International Moscow Bank)