Статья 116. Нормативы максимального размера риска

Максимальный размер риска на одного клиента или группу взаимосвязанных клиентов устанавливается в процентном соотношении к собственным средствам (капиталу) банка.

Под взаимосвязанными клиентами (лицами) понимаются физические и юридические лица -- клиенты банка, связанные между собой экономически и (или) юридически: имеющие общую собственность, взаимные гарантии и (или) обязательства, основные, дочерние и зависимые общества и (или) имеющие совмещение одним физическим лицом руководящих должностей таким образом, что финансовые трудности одного клиента обуславливают или делают вероятным возникновение финансовых трудностей у другого клиента (клиентов).

При определении размера риска учитываются сумма кредитов, а также средства, предоставленные в пользу клиента по иным активным операциям, и внебалансовые обязательства, выданные банком в отношении этого клиента, предусматривающие исполнение в денежной форме.

Размеры рисков, приходящиеся на инсайдеров банка, не должны превышать максимальных размеров рисков, установленных Национальным банком.

Максимальный размер крупных рисков устанавливается как процентное соотношение совокупной величины крупных рисков и собственных средств банка.

Крупным риском является объем кредитов, средств, предоставленных в пользу клиента по иным активным операциям, внебалансовых обязательств в пользу одного клиента в размере свыше установленного Национальным банком процентного отношения к собственным средствам банка.

Сумма крупных рисков по всем клиентам не может превышать ее максимального размера, установленного Национальным банком.

Национальный банк ведет реестр крупных рисков банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Статья 117. Норматив валютного риска (открытой валютной позиции)

Национальный банк устанавливает норматив валютного риска (открытой валютной позиции) для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций исходя из соотношения их активов и обязательств отдельно по каждому виду иностранной валюты.