Дополнительные задания. 1. Составьте перечень документов, необходимых обществу с ограниченной ответственностью для открытия расчетного счета

1. Составьте перечень документов, необходимых обществу с ограниченной ответственностью для открытия расчетного счета. Какие документы, помимо перечисленных в ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (в ред. Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 185-ФЗ), необходимо представить данному юридическому лицу в банк? Как изменится перечень документов, если счет открывается индивидуальному предпринимателю?

2. Заполните карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение к Указанию Банка России от 21 июня 2003 г. № 1297-У // Вестник Банка России. 2003. № 36) открытого акционерного общества, в котором право первой подписи принадлежит генеральному директору, второй подписи – главному бухгалтеру. При каких условиях не требуется нотариального свидетельствования подлинности подписей данных лиц? Возможно ли предоставление руководителем юридического лица права первой подписи главному бухгалтеру?

3. Разработайте проект заявления клиента – юридического лица о закрытии счета в банке и перечислении остатка денежных средств на расчетный счет, открытый в другой кредитной организации. Какие реквизиты в нем должны быть указаны? Кто должен подписывать данное заявление? Необходимо ли направление отдельного платежного поручения на перечисление остатка денежных средств?

Нормативные правовые акты:

1) Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)

2) Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

3) Положение ЦБ РФ от 20 декабря 2002 г. № 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп. от 17 августа 2004 г.)

4) Указание ЦБ РФ от 21 июня 2003 г. № 1297-У "О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати" (с изм. и доп. от 25 марта 2004 г.)

5) Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями от 28 июля 2004 г.)

6) Положение ЦБ РФ от 19 августа 2004 г. № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

7) Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28 "О расчетных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР" (с изм. и доп. от 31 августа 1990 г.)

8) Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 200-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для расчетов по договорам международного строительного подряда" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)

9) Положение ЦБ РФ от 16 октября 2002 г. № 201-П "О порядке открытия и ведения юридическими лицами - резидентами счетов в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для обслуживания деятельности их представительств" (с изм. и доп. от 25 июня 2004 г.)

10)Постановление Пленума ВАС от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета»

Литература:

1) Ефимова Л.Г. Арест и приостановление операций по счетам клиентов. // Арбитражная практика. Тематический выпуск «Безналичные расчеты». 2002, апрель.

2) Зимин И. Рекомендации по открытию банковских и иных счетов в кредитных организациях // Хозяйство и право, 2000, № 12

3) Карчевский С.П. Договор корреспондентского счета как разновидность договора банковского счета // Банковское право, 2002, № 1

4) Кузнецова Е.Е. Банковская карточка: правовая природа и проблемы применения // Банковское право, 2002, № 4

5) Курбатов А.Я. Банковский счет как объект правовой деятельности: понятие и значение. // Хозяйство и право, 2001, № 8

6) Курбатов А.Я., Максимова С.А. Правовой режим корреспондентских счетов банков // Дело и право, 1996, № 4

7) Кутузов И.М. Правовое регулирование корреспондентских отношений банков // Банковское право, 2000, № 3

8) Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики. – М., 1999.