Методи прогнозування курсу валюти

Ринок Forex – це міжнародний валютний ринок, учасники якого заробляють на різниці курсів світових валют. Він являє собою неформальну мережу торговельних відносин між учасниками ринку по усьому світу, включаючи центральні, комерційні, інвестиційні банки, пенсійні фонди, брокерів і дилерів, страхові компанії, транснаціональні корпорації і приватних осіб. На даному ринку проходять торговельні операції по всіх основних валютах; укладаються великі угоди, які здатні вплинути на економіку будь-якої держави, тому потрібно знати тенденції тієї чи іншої валюти, для того щоб відстежити ці економічні коливання.
Враховуючи те, що ринок Forex являє собою спекулятивну торгівлю валютою, його учасники (спекулянти), які бажають заробити на рухах ціни в певний проміжок часу, дуже ризикують. Тому, для того щоб мінімізувати ризики, необхідно вміти як найефективніше аналізувати стан ринку і як найточніше спрогнозувати валютні курси. Для цього використовують такі основні методи: фундаментальний аналіз і технічний аналіз.
Спочатку проводиться фундаментальний аналіз, тому що він дозволяє визначити реальну вартісь валюти і порівняти її з поточним ринковим курсом, тим самим даючи відповідь на питання щодо майбутньої тенденції на ринку. Фундаментальний аналіз вивчає фактори, які впливають на валютний курс, іншими словами фундаментальний аналіз - це вивчення політики і економіки країн, валюти яких нас цікавлять. В межах цього аналізу вивчаються різні повідомлення про валютно-фінансові події в світі, новини економічного і політичного життя як окремих країн, так і світового співтовариства в цілому. Аналіз всього цього допомагає зрозуміти, що буде відбуватися з курсами валют надалі. Тут важливою виявляється інформація про роботу бірж і крупних комерційних банків, облікова ставка центрального банку, економічний курс уряду, можливі зміни в політичному житті, різноманітні чутки і очікування. Все це являється фундаментальними факторами. Про них дізнаються з новин або з різних економічних джерел. Фундаментальний аналіз є одним з найскладніших видів аналізу і, в той же час, одним з ключових для прогнозування цін на світовому ринку. Він є складним, тому що одні й ті ж чинники надають в різних умовах неоднакові значення на ринку або з вирішальних можуть стати абсолютно незначними. Крім того, фундаментальний аналіз дуже об’ємний по обробці інформації, так як будь-яка, навіть незначна, новина може вплинути на курси валют і вимагає знань економічної теорії. Також, фундаментальний аналіз дозволяє виявити як довгострокові, так і короткострокові зміни валютних курсів.
Під технічним аналізом розуміють дослідження динаміки ринку за допомогою графіків для прогнозування майбутнього напряму руху цін. Наприклад, ціна в даний момент часу мало що нам скаже, а от якщо ми візьмемо і будемо розглядати зміни цієї ціни протягом певного проміжку часу (за допомогою графіків), то тоді ми і побачимо структуру валютного ринку чи, як він змінюється з часом. Саме це і дасть нам можливість спрогнозувати ціну в майбутньому. Також необхідно визначити, як утворюється ціна на валютному ринку або на фінансовому ринку загалом. Для того, щоб порівняти ціни в різні періоди часу, аналітики використовують найпростіший і найнадійніший спосіб – графіки, які відображають ціну відкриття, закриття, максимальні ціни в певних періодах.
Прийнято вважати, що технічний аналіз тримається на трьох постулатах:
- Технічний аналіз заснований на впевненості в тому, що “ринок враховує все”, тому у поведінці цін вже закладено врахування усіх істотних факторів, тобто технічному аналітику абсолютно неважливо чим викликана дана рівновага і які фактори вплинули на це, важливо тільки те, як змінилася ціна в порівнянні зі значенням, яке було зафіксовано раніше.
- Рух цін підлягає тенденціям (трендам). Це означає, що ціни не змінюються лінійно, тобто є певні тенденції. Ці тенденції називають трендами: зростаючий, спадаючий або боковий тренд. Так основна ціль технічного аналізу – це виявлення цього тренду на ранній стадії і торгівля в напрямі основної тенденції.
- Історія повторюється. Слід розуміти, що ринок це живий організм, за ним стоять люди, тому те що станеться в майбутньому, швидше за все вже відбувалося в минулому.
Переваг технічного аналізу є дуже багато, так як він є сприйнятливим аналізом. Так як щодо фундаментальних показників, то поки людина попробує їх знайти, осмислити, зрозуміти чи компаніє є прибутковою чи збитково, то пройде дуже багато часу. А в торгівлі в середині дня часто приходиться приймати рішення за лічені секунди і технічний аналіз допомагає в цьому більше. Технічний аналіз не шукає причини того, чому ціна змінює свій напрям.

Необхідно зрозуміти, куди вона рухається. Отже, технічний і фундаментальний аналізи досліджують стан ринку та динаміку валютних курсів на ньому. Для найточнішого прогнозування валютних курсів, потрібно застосовувати ці два методи в сукупності.