2015-07-03
421
Понятие банковской тайны. Банковская тайна и коммерческая тайна банка, их специальный режим. Объем и содержание.
Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.
Тема 7. Ответственность в банковских правоотношениях.
Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Виды правонарушений в сфере банковской деятельности. Общие составы правонарушений. Правонарушения, выявляемые Банком России. Меры ответственности, применяемые Банком России. Порядок их применения.
Незаконная банковская деятельность как правонарушение.
Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны. Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.
Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Ответственность банка в расчетных правоотношениях. Уголовная ответственность за преступления в сфере расчетов. Изготовление и сбыт поддельных ценных бумаг.
Правонарушения в сфере кредитования. Ответственность банка и клиента. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.
Ответственность банка в налоговых правоотношениях.
Вопросы для экзамена
1. Понятие и структура банковской системы РФ.
2. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая характеристика.
3. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды.
4. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального банка РФ (Банка России).
5. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение.
6. Положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
7. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
8. Правовые основы государственной регистрации и лицензированию кредитных организаций.
9. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
10. Открытие и закрытие банковских счетов: основания и порядок.
11. Арест средств на банковском счете и приостановление операций по банковскому счету.
12. Правовые основания бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
13. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
14. Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
15. Особенности осуществления межбанковского кредитования.
16. Правовые основы ипотечного кредитования.
17. Правовые основы факторинговых операций.
18. Правовые основы лизинговых операций.
19. Правовой режим обмена информацией о заемщиках между кредиторами.
20. Правовой режим расчетного счета.
21. Правовое регулирование электронных форм денежных платежей.
22. Правовой режим межбанковских расчетов. Договор корреспондентского счета.
23. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
24. Особенности расчетов с использованием банковских карт.
25. Особенности определения момента исполнения обязательств плательщиками и кредитными организациями при безналичных расчетах.
26. Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема, выдачи и хранения наличных денег.
27. Правовой режим операций доверительного управления.
28. Виды и правовая характеристика операций кредитной организации с ценными бумагами
29. Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика.
30. Полномочия Центрального банка РФ (Банка России) в сфере валютного контроля.
31. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке РФ (Банке России): значение, порядок создания и использования.
32. Понятие и виды банковских рисков. Значение финансовых и экономических нормативов.
33. Лимиты открытой валютной позиции: понятие и значение.
34. Правовые основы организации работы по ведению бухгалтерского учета в кредитных организациях.
35. Международные стандарты финансовой отчетности и перспективы их использования в российской банковской системе.
36. Правовое регулирование внутреннего контроля в кредитных организациях.
37. Банковский аудит.
38. Правовые основания применения Центральным банком РФ (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия.
39. Антимонопольный контроль в банковской сфере.
40. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.
41. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
42. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Вопросы для самопроверки
1. Банковская деятельность как предмет банковского права.
2. Банковская система РФ.
3. Банковские операции и банковские сделки.
4. Особенности построения системы банковского права на конституционном, законодательном и подзаконном уровне.
5. Принципы разрешения коллизий между нормами, регулирующими банковскую деятельность.
6. Понятие и виды кредитных организаций.
7. Законодательное закрепление правоспособности кредитных организаций.
8. Отличие банковских вкладов (депозитов) от иных способов привлечения кредитными организациями денежных средств.
9. Виды банковских вкладов (депозитов).
10. Лицензии Банка России, дающие право кредитным организациям на привлечение банковских вкладов (депозитов).
11. Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.
12. Понятие банковского счета в действующем законодательстве.
13. Отличие данного понятия от смежных понятий, обозначаемых с использованием термина «счет».
14. Виды банковских счетов.
15. Основные элементы правового режима банковских счетов (очередность платежей, применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами, банковская тайна).
16. Закрытие банковских счетов: основания и порядок.
17. Понятие банковского кредитования.
18. Принципы банковского кредитования.
19. Формы банковского кредитования.
20. Способы банковского кредитования.
21. Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.
22. Отличие кассовых операций от расчетов наличными деньгами.
23. Основные положения порядка совершения кассовых операций. Установление лимита наличных денег в кассах организаций. Получение наличных денег в кредитных организациях.
24. Ограничения на расчеты наличными деньгами.
25. Гражданско-правовая ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.
26. Административно-правовая ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.
Список литературы
Нормативно-правовые акты
1. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 36 – 99.
Учебники, учебные пособия, монографии, научные статьи
1. Вишневский А. А. «Банковское право». М., 2004 г., с.3-4, 56-57;
2. Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 9 – 48
3. Курбатов А. Я. «Порядок разрешения коллизий в российском праве». СПС «Консультант Плюс». Раздел «Комментарии законодательства».
4. Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 1 – 35;
5. Курбатов А. «Банковские вклады (депозиты)». «Хозяйство и право», 2004 г., № 8 или СПС «Консультант Плюс». Раздел «Комментарии законодательства»;
6. Курбатов А. «Конституционный Суд без работы не останется». «Экономика и жизнь», 2001 г., № 13.
7. Курбатов А. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». «Хозяйство и право», 2004 г., № 4.
8. Курбатов А. Я., Максимова С. А. «Правовой режим корреспондентских счетов банков». «Дело и право», 1996 г., № 4
9. Гизатуллин Ф. «О режиме банковской тайны». «Хозяйство и право», 2004 г. № 9.
10. Селивановский А. С. «Обеспечение исполнения обязательств на финансовых рынках». «Хозяйство и право», 2006 г., № 2-3.
11. Шерстобитов А., Шерстобитова О. «Правовое регулирование межбанковских расчетов». «Закон», 1995 г., № 1
12. Новоселова Л. А. «Денежные расчеты в предпринимательской деятельности». М., 1996 г., с. 125 – 146
13. Кузнецова Е. Е. «Банковская карточка: правовая природа и проблемы применения». «Банковское право», 2002 г., № 4
14. Иванов В. Ю. «Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт». «Банковское право», 2003 г., № 4
15. Панкратов П. А. «Договор хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) (без контроля со стороны банка за помещением и изъятием содержимого)». «Банковское право», 2004 г., № 1
16. Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 208 – 264
17. Попова М. В. «Правовые проблемы выпуска облигаций российскими коммерческими банками». «Банковское право», 2001 г., № 4
18. Матыцин С. Л. «Правовой статус кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации». «Банковское право», 2001 г., № 4
19. Ткач А. Н. «Договор доверительного управления эмиссионными ценными бумагами». «Банковское право», 2002 г., № 1
20. Касаткин А. В. «Драгоценные металлы: правовое регулирование сделок». М., 2001 г.
21. Банки и банковские операции. Учебник. Под редакцией Е. Ф. Жукова. М., 1997 г., с. 207 – 232
22. Ерпылева Н. Ю. «Правовые стандарты банковского регулирования и надзора». «Законодательство и экономика», 1999 г., № 6-7.
23. Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 539-544
24. Тотьев К. Ю. «Защита конкуренции на финансовых рынках». «Хозяйство и право», 2000 г., № 1;
25. Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы». Учебно-практическое пособие. М., 2001 г.;
26. Тотьев К. Ю. «Конкурентное право». М., 2003 г., с. 202 – 222, 254 – 259, 355 – 358.
27. Белов В. Понятие, сущность и составление векселей: некоторые практические проблемы. Хозяйство и право, № 5, 6, 1997 г.
28. Вишневский А.А. Банковское право Англии. М., Статус. 2000.
29. Вишневский А.А. Банковское право Европейского Союза. М., Статус. 2000.
30. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. М,, 1998.
31. Ерпылева Н.Ю. Банковские гарантии: международное частное право и российское законодательство. Адвокат, № 8, 1996 г.
32. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: механизм правового регулирования банковской деятельности. Государство и право, № 12, 1996г.
33. Мишальченко Ю.В. Центральные банки в системе международного права. Журнал международного частного права, № 2 (8) 1995 г.
34. ЭбкеВ.Ф. Международное валютное право. М., 1997.
35. Алексеева Д. Г. Обеспечение безопасности кредита. Бизнес, № 12, 1996 г.
36. Брызгалин А. В. Формирование финансовых результатов при списании дебиторской задолженности и долгов нереальных для взыскания. Налоговый вестник, № 7 (июль) 1999 г.
37. Вильянский С.И. Кредитно-расчетные правоотношения: Учебное пособие. Харьков. Изд-во Харьковского ун-та. 1955.
38.
