Примеры тестовых заданий и для проведения рубежного контроля

1. Каково последствие несоблюдения письменной формы кредитного договора:

а) он считается незаключенным;

б) ничтожность;

в) отсутствие у сторон в подтверждение его заключения права ссылаться на свидетельские показания.

2. В какой срок по договору банковского счета банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства:

а) в течение 3 дней со дня поступления соответствующего пла­тежного документа;

б) не позже дня, следующего заднем поступления соответству­ющего платежного документа;

в) не позже дня поступления соответствующего платежного до­кумента.

3. Что из данных реквизитов не является обязательными реквизитами чека:

а) валюта платежа;

б) срок предъявления чека к оплате;

в) указание счета, с которого должен быть произведен платеж.

4. «Банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или уста­навливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо обычаями делового оборота». Какой форме безналичных расчетов соот­ветствует данное определение:

а) платежное поручение;

б) аккредитив;

в) расчеты по инкассо.

Литература

Нормативные правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации (принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г.) // Российская газета. - 25 декабря 1993 г.

2. Часть первая Гражданского кодекса Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 5 декабря 1994 г. - N 32. - Ст. 3301.

3. Часть вторая Гражданского кодекса Российской Федерации от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 29 января 1996 г. - №5. - Ст. 410.

4. Гражданско-процессуальный кодекс РФ от 14 ноября 2002 года // Российская газета. – 2002. – №220.

5. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства Российской федерации. - 2002. - № 30.- Ст. 3012.

Официальные акты высших судебных органов

1. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999г. 339 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов»;

2. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 18 октября 1995г. №ОУ-31/2-388 «О проверки исполнения решений арбитражных судов коммерческими банками»;

3. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 4 января 1995г. №СЗ -8/ ОП-4 «Разъяснения по вопросу списания средств со счета плательщика в бесспорном порядке»;

4. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 7 июня 1993г. №С-13/ ОП-179 «В связи с рассмотрением споров о расчетах»;

Решение Верховного Суда РФ от 6 ноября 2011г №ГКПИ 01-1421 «О признании противоречащим федеральному законодательству, недействительным и не порождающим правовых последствий п. 10.10 Положения ЦБР от 12 апреля 2011г. №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

Основная литература

1. Гражданское право. Практикум Ч 2./Под ред. Егорова М. 2011*

2. Комментарий к Арбитражному процессуальному кодексу Российской Федерации (постатейный) / Под ред. проф. В.В.Яркова – М.: Волтерс Клувер, 2012.

Дополнительная литература

1. Аванесова Г. О сущности банковского права // Хозяйство и право, 1997, №7.

2. Братко А.Г. Особенности банковского права, как отрасли российского права // www.bratko.ru.

3. Жуков Д.А. Срочные сделки на российском фондовом рынке // Налоги (газета). 2011. № 8.

4. Жуков Д.А. Существенные условия срочных сделок на фондовом рынке // Банковское право. 2011. № 6.

5. Жуков С.Л. Доход от капитала и вопросы налогово-правовой дифференциации его источников в России и за рубежом // Журнал российского права. 2011. № 1.

6. Иванов О.М. Право и экономика: вместе или порознь? // Банковское право. 2011. № 6.

7. Иванова Е.В. Договорные формы деривативов: некоторые аспекты правового регулирования // Закон. 2007. № 2.

8. Иванова Е.В. Договорные формы деривативов: некоторые аспекты правового регулирования // Закон. 2007. № 2.

9. Кабанов А.В. Основные способы минимизации финансовых рисков. // Юрист. 2011. № 10..

10. Карулин С. Недействительное передаточное распоряжение. // ЭЖ-Юрист. 2007. № 2.

11. Косоруков С.А. О допустимости уступки будущего права требования. // Нотариус. 2006. № 3.

12. Красикова И. Обзор судебной практики ВАС РФ (декабрь 2005 г. - февраль 2006 г.). // Корпоративный юрист. 2006. № 4.

13. Кузнецова Л.Г. Российский рынок производных инструментов: вопросы правового регулирования // Законодательство и экономика. 2006. № 8.

14. Курбатов А.Я. Правовое регулирование расчетов в Российской Федерации. // Подготовлен для Системы КонсультантПлюс. 2012.

15. Лавров М.В. Правовые аспекты формирования системы корпоративного управления кредитуемой организации как средство минимизации рисков банка. // Банковское право. 2006. № 5.

16. Ломакин Д.В. Корпоративные правоотношения: общая теория и практика ее применения в хозяйственных обществах. М., 2008.

17. Лютова Е.С. Развитие правового регулирования лизинговых отношений: зарубежный опыт и российское законодательство. // Бюллетень нотариальной практики. 2012. № 2.

18. Лялин В.А., Воробьев П.В. Рынок ценных бумаг: учеб. – М. ТК Велби, Из-во Проспект. 2012.

19. Майфат А.В. Гражданско-правовые конструкции инвестирования: монография. М.: Волтерс Клувер. 2006.

20. Марков П.А. Судебная практика в вексельных правоотношениях. // Право и экономика. 2012. № 4.

21. Мерзликина Р.А. Имущественные правоотношения, возникающие на основании исключительного права // Юрист. 2006. № 3.

22. Мещерова И.В. Организованные рынки ценных бумаг. – М.: Логос, 1999.

23. Миголь Е.В. Российские депозитарные расписки узаконены. // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. 2007. № 2.

24. Мозолин В.П. Роль гражданского законодательства в регулировании комплексных имущественных отношений // Журнал российского права. 2010. № 1. С. 26 - 31.

25. Мозолин В.П., Петровичева Ю.В. О юридической природе права собственности на акции // Адвокат. 2009. № 5.

26. Молотников А. Особенности ответственности доверительных управляющих акциями. // Корпоративный юрист. 2006. № 2.

27. Никулина И.А. Проблемы правового регулирования расчетов по ИНКАССО. // Налоги (газета). 2006. № 7.

28. Носкова Ю.Б. Коммерческие представители. // Гражданское право. 2005. № 2.; Налоги (газета). 2006. № 17.

29. Овсейко С. Юридическая природа аккредитива. // Юрист. 2011. № 5.

30. Огородов Д. РДР: долговой документ у должника? // ЭЖ-Юрист. 2006. № 33.

31. Огородов Д. Российские депозитарные расписки: проблемы или перспективы? // Коллегия. 2011. № 6.

32. Огородов Д.В., Челышев М.Ю. К вопросу о видах смешанных договоров в частном праве. // Законодательство и экономика. 2006. № 2.

33. Применение Арбитражного процессуального кодекса РФ. // Вестник Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа. 2007. № 2.

34. Прокудин А.А. Утечка капиталов из России: просчеты ФСФР // Таможенное дело. 2006. № 2.

35. Прошунин М. Российские депозитарные расписки // ЭЖ-Юрист. 2007. № 2.

36. Ражков Р.А. "Валютные операции" и "валютные сделки": проблемы соотношения дефиниций. // Банковское право. 2011. № 3.

37. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 5-е изд., перераб. и доп. М.: ИНФРА-М, 2007.

38. Райнер Г. Деривативы и право: Пер. с нем. М., 2012.

39. Ротко С.В. Акцепт векселя и посредничество при акцепте. // Вестник Саратовской академии права. 2006. № 6.*

40. Ротко С.В. Защита прав участников вексельных отношений при предъявлении векселя к платежу. // Суд, право и власть: сборник научных статей профессорско-преподавательского состава Ростовского филиала Российской академии правосудия и судей Ростовского областного суда, Арбитражного суда Ростовской области, Северо-Кавказского окружного военного суда. Ростов-на-Дону: изд-во «Книга», 2007.*

41. Ротко С.В. Значение термина «вексель» в современном законодательстве // Хозяйство и право. 2007. №3.*

42. Ротко С.В. Понятие и основная классификация эмиссионных ценных бумаг. // Учёные записки. – Ростов-на-Дону: изд-во ДЮИ, – 2006. Т. 29.*

43. Ротко С.В. Правовые аспекты передачи прав по векселю // Юридический вестник Ростовского государственного экономического университета. 2006. № 1.*

44. Ротко С.В. Проблема определения правовой природы современного кредитового перевода. // Учёные записки. – Ростов-на-Дону: изд-во ДЮИ, – 2006. Т. 29.*

45. Ротко С.В. Рынок ценных бумаг: частно-правовые и публично-правовые аспекты регулирования Ростов-на-Дону: Изд-во ООО «АзовПечать», 2009.*

46. Ротко С.В. Составление векселей: некоторые практические проблемы. // Учёные записки. – Ростов-на-Дону: изд-во ДЮИ, 2006. Т. 29.*

47. Ротко С.В. Формализм вексельного обязательства. // Банковское право. – 2006. № 5.*

48. Ротко С.В., Тимошенко Д.А. Перспективы развития рынка производных финансовых инструментов (на примере депозитарных расписок). // Юридический мир. 2007. № 12.*

49. Ротко С.В. Теоретико-практические проблемы вексельного обращения в Российской Федерации. Москва, 2010. *

50. Ротко С.В., Тимошенко Д.А. Закладная: осмысление десятилетнего российского опыта правового регулирования. Ростов-на-Дону: РостИздат, 2008.*

Издания, отмеченные знаком * имеются в фондах библиотеки Ростовского филиала ФГБОУ ВПО Российской академии правосудия.

Вопросы для подготовки к зачету

1. Законодательство о банковской деятельности.

2. Понятие банковской операции и сделки.

3. Общая характеристика договора займа.

4. Понятие кредитного договора и его правовая природа. Овердрафт.

5. Содержание кредитного договора.

6. Права и обязанности сторон, ответственность по кредитному договору.

7. Понятие и виды векселей.

8. Вексельное кредитование.

9. Договор банковского вклада.

10. Содержание и форма договора банковского вклада.

11. Правовая природа договора банковского вклада.

12. Понятие договора банковского счета, его содержание.

13. Правовая природа договора банковского счета.

14. Права и обязанности сторон, ответственности по договору банковского счета.

15. Понятие и формы безналичных расчетов.

16. Понятие расчетной сделки, их виды, элементы расчетных сделок.

17. Кредитовый перевод.

18. Сделки, совершаемые в рамках кредитового перевода денежных средств.

19. Правовая природа сделок совершаемых в рамках кредитового перевода.

20. Ответственность банка за неисполнение или ненадлежащее исполне­ние договора о кредитовом переводе средств.

21. Дебетовый перевод.

22. Особенности оформления и исполнения инкассового поручения при различных формах расчетов.

23. Сделки, совершаемые в рамках инкассо.

24. Аккредитив. Акцепт и учет векселей.

25. Правовая природа сделок, совершаемых в рамках аккредитива.

26. Сделки, совершаемые в рамках аккредитива.

27. Ответственность участников аккредитивной операции.

28. Понятие и правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования. Конвенциальный и конфиденциальный факторинг. Оборотный и безоборотный факторинг.

29. Содержание и виды договора финансирования под уступку денежного требования.

30. Отграничения факторинга от иных видов гражданско-правовых договоров. Форфейтинг.

31. Понятие банковской гарантии и договора о предоставлении банковс­кой гарантии, их правовая природа.

32. Элементы банковской гарантии и договора о предоставлении банковской га­рантии.

33. Ответственность по банковской гарантии и договору о предоставле­нии банковской гарантии.

34. Расчеты банковскими картами.

35. Эквайринг. Понятие процессинговой компании.

36. Расчеты чеками. Чековый договор.

37. Использование закладных при ипотечном кредитовании.

38. Использование кредитных финансовых инструментов в банковской практике.

[1] См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. Т. 2. М., 1907. С. 499.

[2] См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. СПб., 1908. С. 490. Чураков М.С. К вопросу о понятии и содержании системы безналичных расчетов // Банковское право. 2007. № 1.

[3] См.: Овсейко С. Чеки и чековое обращение: сравнительно-правовой анализ // Банковское право. 2003. № 2.

[4] См.: Гражданское Уложение. Книга пятая. Обязательства, проект. СПб., 1899.

[5] См.: Эльяссон Л.С. Чековое право. М., 1927. С. 16.

[6] См.: Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М.: Статут, 2004. С. 63; "Денежным суррогатом" называет чек Х. Годшальк (Godschalk H. Computergeld. Entwirkungen und ordnungspolitische Probleme des electronische Zahlungsverkehrsystems. Frankfurt/M., 1983. S. 36).

[7] См.: Эльяссон Л.С. Чековое право. М., 1927. С. 56.

[8] См.: Постановление ЦИК СССР и СНК СССР от 6 ноября 1929 г. об утверждении «Положения о чеках» // Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР. 1929. №73. Ст. 696, 697.

[9] См.: Конвенция, устанавливающая Единообразный закон о чеках от 19 марта 1931 года // Регистр текстов международных конвенций и других документов, касающихся права международной торговли. Т. I.- Нью-Йорк: Организация Объединенных Наций, 1971. С. 232 - 236, 248 - 257; Единообразный закон о чеках от 19 марта 1931года // Регистр текстов международных конвенций и других документов, касающихся права международной торговли. Т. I.- Нью-Йорк: Организация Объединенных Наций, 1971. С. 236 - 248 (Конвенция, устанавливающая Единообразный закон о чеках от 19 марта 1931 года вступила в силу 01 января 1934 года. Россия в данной Конвенции не участвует)

[10] См.: Постановление Верховного Совета РФ от 13 февраля 1992 г. об утверждении «Положения о чеках» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. №24. Ст. 1283.

[11] См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. СПб., 1908. С. 491; Чуваков В.Б. Правовая природа ректа-бумаг // Законы России: опыт, анализ, практика. 2006. N 7.

[12] См.: Иоффе О.С. Обязательственное право. М.: Юридическая литература, 1975. С. 719; Куник А.Я. Кредитные и расчетные правоотношения в торговле. М.: Экономика, 1976. С. 164.

[13] См.: Мухамет-Ирекле А. Возврат срочных банковских вкладов: от простого к сложному (часть 2) // Право и политика. 2006. N 2; Никулина И.А. Проблемы правового регулирования расчетов по ИНКАССО // Налоги (газета). 2006. N 7.

[14] Постановление ВС РФ от 13 февраля 1992 года № 2349-1 «О введении в действие Положения о чеках» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992.№ 24. Ст. 1283 (Утратило силу в связи с принятием Федерального закона от 26 января 1996 года № 15-ФЗ «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 5. Ст. 411)

[15] Федеральный закон от 26 января 1996 года № 15-ФЗ (в последней ред. Федерального закона от 26.11.2001 № 147-ФЗ) «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 1996. № 5. Ст. 411; Российская газета. 2001. 28 ноября.

[16] Единообразный закон о чеках от 19 марта 1931 года // Регистр текстов международных конвенций и других документов, касающихся права международной торговли. Т. I.- Нью-Йорк: Организация Объединенных Наций, 1971. С. 236 - 248 (Конвенция, устанавливающая Единообразный закон о чеках от 19 марта 1931 года вступила в силу 01 января 1934 года. Россия в данной Конвенции не участвует)

[17] Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации (в последней ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1823-У) утв. Центральным Банком РФ 03 октября 2002 года N 2-П // Вестник Банка России. 2002. N 74.

[18] См.: Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. М., 2000. С. 96.

[19] Беляева, О. А. Правовое регулирование чекового обращения в Российской Федерации:Автореф. … канд. юрид. наук. М.,2002.

[20] См.: Иоффе О.С. Обязательственное право. М., 1975. С. 719; Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. М., 1956. С. 169; Беляева О.А. Чеки в современном гражданском обороте // Журнал российского права. 2001. N 3.

[21] См.: Ефимова Л.Г. Банковские сделки. С. 447.

[22] См.: Агарков М.М. Основы банкового права. М., 1994. С. 132; Лунц Л.Д. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран: Ученые труды. Вып. XIV. М., 1948. С. 20, 167; Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. Т. 2. М., 1907. С. 499; Ефимова Л.Г. Банковское право. М., 1994. С. 151; Вагацума С., Ариидзуми Т. Гражданское право Японии. Кн. 1. М., 1983. С. 341.

[23] См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. СПб., 1908. С.499.

[24] См.: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. СПб., 1908. С.499.

[25] См.: Ландкоф С.Н. Торговые сделки. Теория и практика. Харьков, 1929. С. 264.

[26] Гражданское право. Учебник. Часть II. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 2005. С. 476.

[27] Добрынина Л.Ю. Некоторые аспекты гражданско-правового регулирования чековых отношений // Хозяйство и право. 1999. №4. С. 50.