2015-08-21
247
Функционирует в соответствии с Федеральным Законом “О Центральном Банке РФ” от 10.07.02г. № 86-ФЗ. Национальной валютой является рубль, состоящий из 100 копеек. Выпуск денежных суррогатов запрещен. Официальное соотношение между рублем и драгоценными металлами не устанавливается.
Виды денег – банковские билеты (билеты ЦБР) и разменные монеты. Исключительное право эмиссии принадлежит ЦБР.
В целях организации наличного денежного обращения Центральный Банк России:
- прогнозирует и организует производство банкнот и металлических монет;
- создает резервные фонды банкнот и монет;
- определяет правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег;
- устанавливает признаки платежности денежных знаков, порядок их замены и уничтожения;
- утверждает правила ведения кассовых операций в организациях.
В целях организации государственного денежно-кредитного регулирования экономики Центральный Банк России устанавливает целевые ориентиры прироста денежной массы в обращении (осуществляет таргетирование).
|
|
|
Методы денежно-кредитного регулирования:
- политика обязательного резервирования
- политика открытого рынка
- учетная политика
Характерные черты современных денежных систем:
- официальное соотношение национальной валюты и драгоценных металлов не устанавливается;
- обращаются неразменные на металл кредитные деньги;
- банкноты эмитируются под прирост официальных золотовалютных резервов;
- преобладает безналичный денежный оборот;
- усиливается государственное регулирование денежного обращения, что может приводить к инфляционным процессам;
- золотой резерв сохраняется в резервах центральных банков, а также в виде монет и украшений у частных лиц (тезаврация).
Инфляция
Кризисное состояние денежной системы, обесценивание бумажных денег и безналичных денежных средств, неразменных на золото.
Подавленная (скрытая) инфляция характерна для административно-командных экономик и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, развитии теневой экономики, вынужденном накоплении денег субъектами экономики (“денежный навес”).
Открытая инфляция проявляется в хроническом росте цен на товары и услуги.
Проявление инфляции:
- неравномерный рост цен на товары и услуги;
- снижение курса национальной валюты по отношению к иностранной;
- рост цены золота, выраженной в национальной валюте.
В современной экономике на инфляционные процессы влияют многочисленные факторы, среди которых выделяют
| Внешние | Внутренние | |||||
| - мировые структурные кризисы | ||||||
| - валютная политика других государств | неденежные | денежные | ||||
| - нелегальный экспорт золота и валюты | - нарушение пропорций в экономике - циклическое развитие экономики - монополизация - несбалансированность инвестиций - социально-политические кризисы | - дефицит государственного бюджета - рост государственного долга - рост скорости обращения денег | ||||
Выделяют два типа инфляции:
|
|
|
| Инфляция спроса | Инфляция издержек |
| Превышение денежного спроса над товарным предложением => нарушается закон денежного обращения Обусловлена: - милитаризацией экономики и ростом военных расходов; - дефицитом бюджета и ростом внутреннего государственного долга; - кредитной экспансией банков; - импортируемой инфляцией; - преобладанием инвестиций в производство средств производства. | Рост издержек, нерациональное изменение их структуры приводит к росту цен => нарушается закон денежного обращения Обусловлена: - снижением темпа роста производительности труда => ростом издержек на единицу продукции => (падение производства); - расширением сферы услуг с относительно низкой производительностью труда => (общий рост цен); - ростом заработной платы в расчете на единицу продукции; - высокими косвенными налогами => ростом общих издержек; - ростом цен на энергоносители. |
В зависимости от темпов роста цен различают виды инфляции:
| Ползучая | Галопирующая | Гиперинфляция | Стагфляция | |||
| Среднегодовой темп прироста цен до 10 % | Среднегодовой темп прироста цен до 50 – 100 % | Среднегодовой темп прироста цен свыше 100 % (по методологии МВФ прирост цен 50 % за 3 года; по стандартам МСФО – 100% за 3 года) | 100 % и более прирост цен сопровождается остановкой производства, система денежного обращения разрушена, преобладает бартерная форма обмена |
Последствия инфляции:
- ухудшение экономического положения страны (снижение объема производства, перелив капитала из сферы производства в сферы с высокой скоростью оборота капитала, обесценение финансовых ресурсов государства, ограничение кредитных операций);
- снижение конкурентоспособности товаров и услуг как на внутреннем, так и на внешнем рынке;
- рост социальной напряженности (снижение жизненного уровня населения, обесценивание накоплений, социальное расслоение общества)
Методы борьбы с инфляцией:
| Административные меры | Экономические меры | |||||||
| Замораживание цен с рационированием личного потребления | Денежные реформы | Антиинфляционная политика | ||||||
| - нуллификация - деноминация - девальвация (ревальвация) - реставрация | - дефляционная политика - политика доходов - шоковая терапия | |||||||
Дефляционная политика: регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем снижения государственных расходов, повышения ставок процента за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы => замедление темпов экономического роста.
Политика доходов: параллельный контроль за темпами роста цен и зарплаты путем их замораживания или установления пределов роста => социальные противоречия.
Шоковая терапия: свободное ценообразование, стимулирование развития рыночных отношений => снижение уровня жизни.
