Зачем нужна диверсификация инвестиционного портфеля?

Логика здесь проста: при маленьком капитале можно и рискнуть - ведь в случае неудачи понести возможные убытки будет не так страшно. При наличии более-менее крупного капитала потеря его недопустима, по мере увеличения капитала нужно снижать риск крупных убытков - для этого и используют диверсификацию. Если высокорисковая часть инвестиционного портфеля (например, акции) упадёт в стоимости в результате обвала фондового рынка, то другая, более консервативная часть (например, срочный вклад в банке) не позволит всему капиталу сильно просесть.

Также возможен и другой вариант: одна составляющая структуры инвестиционного портфеля сильно просела, в то время как другая получила прибыль и компенсировала убытки первой составляющей, в результате чего общая стоимость портфеля увеличилась, несмотря на убыток одной из её составляющих. Например, после того как начался кризис 2008, фондовый рынок сильно упал, а валюта (доллар и евро) устремились вверх.

Таким образом, чтобы грамотно диверсифицировать свой инвестиционный портфель, нужно подбирать в него активы, которые не взаимосвязаны друг с другом (говоря математическим языком, некореллированные, то есть не зависящие друг от друга).

4. Обобщение и систематизация знаний. Рефлексия. Подведение итогов.

5. Выдача домашнего задания:

Темы рефератов

1) Государственное регулирование инвестиционной деятельности, его цели, формы и методы.

2) Государственные гарантии прав инвесторов и защиты инвестиций.

3) Нормативные правовые акты Республики Беларусь, регулирующие инвестиционную деятельность.

4) Ценные бумаги как особая форма инвестиций. Виды ценных бумаг.