О проведении проверки и возбуждении уголовного дела

Председателю

Следственного комитета

Российской Федерации

Генералу юстиции

Бастрыкину А.И.

 

Обращение/заявление

От вкладчиков и кредиторов ПАО «Татфондбанк» и ПАО «Интехбанк»

о проведении проверки и возбуждении уголовного дела

 

В период с 15 апреля по 21 июля 2016г. в ПАО «Татфондбанк» проводилась Центральным Банком России плановая тематическая региональная инспекционная проверка качества кредитного портфеля, по результатам которой составлен акт проверки №А1КИ25-15-5/59ДСП от 21.07.2016г. и вынесено ПАО «Татфондбанк» предписание от 30.09.2016г. №Т492-10-2-10/29892ДСП с требованием до формировать резервы банка в размере 23,5 миллиарда рублей. После вынесения предписания Премьер-министр Республики Татарстан, председатель Совета директоров ПАО «ТФБ» - И.Ш. Халиков письмом №16-51/11733 от 30.09.2016г. обратился к 1-му заместителю Председателя Банка России, председателю комитета банковского надзора А.Ю. Симановскому. В письме И.Ш. Халиков просил рассмотреть возможность исполнения предписания Банка России, т.е. до формировать резервы банка в период с 1 октября 2016 г. по январь 2017 г.

Письмом от 10.10.2016г. № 016-40-5/8098ДСП, подписанным заместителем Председателя Банка России Поздышевым В.А., было рассмотрено и удовлетворено ходатайство Премьер-министра РТ И.Ш. Халикова.

Однако в указанные И.Ш. Халиковым в письме сроки, руководство ПАО «ТФБ» совершало прямо противоположные действия направленные на уничтожение банка и разворовывание средств его кредиторов, а именно:

1. ТФБ не только не выполнил обязательств по формированию резервов, но и продолжил рискованную политику, а именно:

- выдавались кредиты юр. лицам, которые ранее были определены Банком России как заемщики с плохим финансовым состоянием.

Например, согласно предписания Банка России ООО «Татинк-Финанс» было отнесено к 4 категории качества (предпоследняя, с резервом не менее 51%), но, тем не менее, ему 1 декабря 2016г. выдают кредит в размере 1 770 млн. руб.;

- выдавались кредиты юр. лицам, созданным только в 2016 году с минимальным уставным капиталом. Например: ООО «Капекс» ИНН 1614013010 (создано 15.04.2016г., получило в сентябре-ноябре 2016г., 3 кредита на сумму 150 млн. руб.;

ООО «ТК «Сателлит» ИНН 6311120252 (в 2016г., получило 7 кредитов на сумму 450 млн. руб.); ООО «Элтор» ИНН 1644087179 (создано 07.04.2016г., получило в июле-ноябре 2016г. 253 млн. руб.). Сумма таких кредитов (выданных после 21 июля 2016г. – после составления акта проверки) составила 1 072 962 530 руб. (только по имеющимся у кредиторов данным).

Все данные заемщики после 15 декабря 2016г. приняли решения о ликвидации, большинство из них в настоящий момент уже признаны банкротами и в отношении них введено конкурсное производство.

2. Руководство ТФБ совершили сделки по выводу высоколиквидных активов из обеспечения, а именно, были расторгнуты договоры об обеспечении с НО «ГЖФ при Президенте РТ», ООО «ПСО «Казань», Зеленодольский завод им. Горького, ООО «Ягодинская слобода» - это поручительства, залог средств на депозитных счетах, недвижимое имущество, акции ПАО «Ак Барс Банк» всего на сумму более 18 млрд. руб.

3. Руководство ТФБ совершили сделки по выкупу необеспеченных задолженностей ряда юр. лиц, которые и так являлись его крупными должниками с низкой категорией качества – ООО «СтандартРитейл», ООО «ВостокШуз», ООО «Автомакияж».

4. Руководством ТФБ совершен целый ряд сделок по списанию средств в погашение кредитов – при этом реально данные денежные средства в декабре на счетах ТФБ уже отсутствовали. Кроме того, ТФБ были совершены сделки по обмену прав требований к надежным заемщикам на собственные облигации.

Все эти действия привели к еще более серьезному ухудшению финансового состояния ТФБ. По результатам второй проверки (с 30.09.2016 г. по 02.12.2016 г.) размер недосозданных резервов вырос более чем в 2 раза, с 23 млрд. до 49 млрд. руб., превысив размер собственных средств банка (акт от 02.12.2016 г. №А1КИ25-14-5/98ДСП внеплановой тематической региональной инспекционной проверки).

Данная информация содержится в материалах арбитражного дела №А65-5821/2017 в Арбитражном суде Республики Татарстан

Таким образом, руководство ПАО «Татфондбанк» при всей осведомленности совета директоров банка вплоть до введения Центральным Банком временной администрации усиленно совершало сделки по выводу активов, и при этом также активно привлекало в банк средства юридических и физических лиц.