Цели и задачи деятельности ЦБ РФ

Центральный банк Российской Федерации занимает особое положение среди всех юридических лиц, занятых управлением или хозяйстве ной деятельностью. С одной стороны, он представляет собой орган государственного управления; с другой стороны, банк выступает как коммерческое предприятие, торгующее деньгами, хотя получение прибыли не служит целью деятельности Центрального банка Российской Федерации.

Основные цели деятельности ЦБ РФ:

- защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

-обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Задачи и функции Банка России определены Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”. Основная цель деятельности Банка России - защита и обеспечение стабильности рубля. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в ст. 4 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, в соответствии с которой Банк России:

· во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

· монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

· является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

· устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

· устанавливает правила проведения банковских операций. бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

· осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом:

· осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

· регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами:

· осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;

· осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

· организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации;

· принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

· проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы и статистические данные, а также выполняет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Для реализации возложенных на него функций ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации.

Банк России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации[9].

Банк России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

Центральный банк РФ является юридическим лицом и имеет свой устав, утверждаемый Государственной Думой. Банк России — самостоятель­ное учреждение, осуществляющее свои расходы за счет собственных доходов. Опираясь на коммерческие банки и другие структуры финансового рынка, не вмешиваясь в их оперативную деятельность, Центральный банк выполняет свои многообразные функции.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банки в условиях рыночной экономики — главные звенья кредитной системы. Экономические (денежные) отношения, возникающие при банковском кредитовании, позволяют временно свободные денежные средства государства, юридических и физических лиц, которые аккумулируют кредитные организации, предоставлять юридическим и физическим лицам на условиях возвратности. Организация же и деятельность банковских и небанковских кредитных организаций регулируются при помощи совокупности юридических норм, которые и составляют банковское право.

Центральный банк Российской Федерации — высший орган банковского регулирования и контроля деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений.

Центральный банк сочетает в себе черты обычного (коммерческого) банковского учреждения и государственного ведомства, обладая определенными властными функциями в области организации денежно-кредитного обращения. Для центрального банка характерен высокий уровень независимости от прочих государственных структур. Большей частью он подотчетен непосредственно парламенту или образованной парламентом специальной комиссии. Руководителя центрального банка назначает глава государства или парламент. Правительству же, как правило, согласно банковскому законодательству развитых стран Запада предоставляется право подбора кандидатуры на этот высокий пост. Центральный банк обычно создается в форме акционерного общества, наделенного особыми полномочиями. В большинстве случаев его капитал принадлежит государству: но акционерами могут быть коммерческие банки и другие финансовые учреждения.

Главной особенностью правового положения Банка России в настоящее время является то, что осуществление его административных прав и хозяйственной деятельности подчинены решению одной и той же задачи ¾ управлению кредитной системой.

Административные функции можно условно разделить на организаторскую (организация и управление денежным обращением) и функцию защиты гражданского оборота, интересов вкладчиков и других кредиторов коммерческих банков.

В рамках этих двух полномочий Банк России вправе издавать нормативные акты, т.е. нормотворческая функция непосредственно связана с этими полномочиями.

Функция защиты гражданского оборота и укрепления доверия к кредитной системе составляют основу деятельности Банка России.

Главная задача Центрального банка России заключается в том, чтобы методами кредитно-денежной политики обеспечить нормальное экономическое развитие страны, т. е. соответствие количества денег в обращении потребностям сохранения стабильных цен, росту занятости населения, увеличению количества и повышению качества производства разнообразной продукции, расширению экспортно-импортных операций

Коммерческие банки являются основными каналами практического осуществления денежно-кредитной политики Центрального банка. ЦБ РФ устанавливает обязательные для коммерческих банков правила проведения и регулирования кредитных операций и денежного обращения.

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” от 27.06.2002 г.

2. Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” от 23.12.2003 г. № 181-ФЗ.

3. Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле” от 9.10.1992 г. № 3615-1 (с изменениями от 29.12.1998 г., 5.07.1999 г.).

4. Инструкция Банка России “О порядке регулирования деятельности банков” от 1.10.1997 г. № 1 (редакция от 28.09.2000 г.).

5. Банки и банковские операции: Учебник для вузов по специальности “Финансы и кредит” / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, О.М. Маркова и др.; Под. ред. Е.Ф. Жукова; Всерос. заоч. фин.- экон. ин-т. – М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1997. – 471с.: ил.

6. Банковская система России. Настольная книга банкира: В 3 т. / Ред. кол.: А.Г. Грязнова, О.И. Лаврушин, Г.С. Панова и др. — М., 1995.

7. Банковское дело / Под ред. Лаврушина О.И. — М.: Финансы и статистика, 2000.

8. Банковское дело: Учебник для вузов / В.И. Колесников, Л.П. Кроливецкая, Н.Г. Александрова и др.; Под. ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1997. – 476с.

9. Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.: Под. ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 573с.

10. Басуния Т. Эволюция коммерческих банков в Российской федерации // Банковское дело. –2000. -№7.-С.36.

11. Букато Ю.М., Львов В.Г. “Банки и банковские операции в России”, М., 1996 г.

12. Ефимова Л.Г. “Банковское право”, Москва, “БЕК”, 1994 г.

13. Захаров В.С. Проблемы Российских коммерческих банков // Деньги и кредит. – 1999. -№1. – С6.

14. Захаров В.С. Регулирование деятельности коммерческих банков России и их ликвидность // Деньги и кредит. – 1996.-№6. –С.10-15

15. Захаров В.С. Становление системы коммерческих банков России // Деньги и кредит. – 1998. -№8. –С.24-27.

16. Ивасенко А.Г. “Безналичные расчеты: сущность, проблемы, перспективы развития”. НГАЭиУ.- Новосибирск,2002г.- 106 с.

17. Ларионова И.В. Реорганизация коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2000

18. Масленченков С.Д. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Кн. 1, 2, 3. — М., 1996.

19. О банках и банковской деятельности: Сборник нормативных актов / Сост. Т.А. Артамонова. – М.: Де – Юре. – (Библиотека “Де – Юре”; Вып. 30. ч.1.).

20. Парамонова Т.В. “Банк России: взгляд в будущее”, “Экономика и Жизнь” №9, 1995 г.

21. Поляков В.Н., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт. Учебное пособие. — М.: ЭТА, 1995.

22. Стратегия развития коммерческого банка / Стрельцова Н.Т., Кравченко Н.А., Новоселов А.С. и др.; Под ред. А.С. Маршаловой, Н.А. Кравченко. – Новосибирск: ЭКОР, 1996. – 299с.

23. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: Управление и операции. — М., 1994.

24. www.cbr.ru - Центральный Банк Российской Федерации

[1] Ларионова И.В. Реорганизация коммерческих банков. — М.: Финансы и статистика, 2000

 

[2] Басуния Т. Эволюция коммерческих банков в Российской федерации // Банковское дело. –2000. -№7.-С.36.

 

[3] Банковское дело / Под ред. Лаврушина О.И. — М.: Финансы и статистика, 2000.

 

[4] О банках и банковской деятельности: Сборник нормативных актов / Сост. Т.А. Артамонова. – М.: Де – Юре. – (Библиотека “Де – Юре”; Вып. 30. ч.1.).

 

[5] Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.: Под. ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 573с.

 

[6] Захаров В.С. Становление системы коммерческих банков России // Деньги и кредит. – 1998. -№8. –С.24-27.

 

[7] Банковская система России. Настольная книга банкира: В 3 т. / Ред. кол.: А.Г. Грязнова, О.И. Лаврушин, Г.С. Панова и др. — М., 1995.

 

[8] Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.: Под. ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 573с.

[9] Банковское дело: Учебник для вузов / В.И. Колесников, Л.П. Кроливецкая, Н.Г. Александрова и др.; Под. ред. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1997. – 476с.