Операции и сделки центральных банков

Банк России имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации для достижения целей, предусмотренных Статьей 46 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)":

1. предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2. покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3. покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4. покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5. покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6. проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7. выдавать поручительства и банковские гарантии;

8. осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9. открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

10. выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11. осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Функции центрального банка проявляются в его операциях, которые делятся на пассивные – операции по созданию ресурсов банка и активные – операции по их размещению.

Главным источником ресурсов центрального банка в большинстве стран является эмиссия банкнот (от 54 до 85% всех пассивов). На современном этапе выпуск банкнот полностью фидуциарный, т.е. не обеспечен золотом. Золотое обеспечение банкнот отменено, хотя в некоторых странах формально продолжают действовать законы, ограничивающие пределы фидуциарной эмиссии.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных резервов.

Механизм эмиссии предопределяет характер кредитного обеспечения банкнот. Эмиссия банкнот при кредитовании банков обеспечена векселями и другими банковскими обязательствами; при кредитовании государства – государственными долговременными обязательствами, а при покупке золота и иностранной валюты – соответственно золотом и иностранной валютой.

Иначе говоря, обеспечением банкнотной эмиссии служат активы центрального банка. В этом, в частности, проявляется взаимосвязь пассивных и активных операций банка. Размеры пассивной операции центрального банка «эмиссия банкнот» зависят от его активных операций: ссуд банкам, казначейству (министерству финансов), покупки иностранной валюты и золота. В этом смысле можно сказать, что перечисленные активные операции центрального банка первичны по отношению к пассивным.

Источником ресурсов центрального банка служат вклады коммерческих банков и их обязательные резервы, зачисляемые на специальные счета, а также вклады казначейства (средства госбюджета).

 

Приложение: Баланс Банка России в 2007 году (млн. руб.)

	1.01	1.02	1.03	1.04	1.05	1.06	1.07	1.08	1.09	1.10	1.11	1.12
1. Драгоценные металлы	64303	278139	292713	280091	281652	276200	270301	275806	276883	300223	325572	330409
2. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов	7744466	8002439	8191898	8748654	9405725	10379098	10335974	10606928	10636838	10575179	10927056	11150664
3. Кредиты и депозиты	7514	7025	7142	7230	7114	6855	6663	3214	5390	5412	15529	32029
4. Ценные бумаги	279789	255065	282062	331693	329708	330191	323922	323663	384238	438402	588352	599457
из них:
долговые обязательства Правительства Российской Федерации	272614	249062	267457	245867	244294	244771	238508	238255	279267	316615	434535	446770
5. Прочие активы	107795	118052	116857	117745	122348	128695	131841	137072	134261	129161	121794	107614
из них:
основные средства	60 659	59947	59342	59111	58552	58301	57866	57896	57844	57601	57620	58912
авансовые платежи по налогу на прибыль	63	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Итого по активу	8203867	8660720	8890672	9485413	10146547	11121039	11068701	11346683	11437610	11448377	11978303	12220173
1. Наличные деньги в обращении	3066355	2831034	2888780	2949011	3083850	3116965	3261210	3327456	3419931	3477125	3519973	3649224
2. Средства на счетах в Банке России	4787552	5106748	5228735	5647513	6130232	7041019	6834604	6990395	7001456	7132849	7697623	7801722
из них:
Правительства Российской Федерации	3317090	3547628	3713691	3800583	3985983	4132343	4387122	4593080	4807514	5001637	5432547	5124956
кредитных организаций-резидентов	959115	767226	668779	974318	1209244	1914183	1534474	1226602	969569	968064	873454	990944
3. Средства в расчетах	31014	50525	66838	52744	65251	48839	64858	52855	40445	84635	75409	77018
4. Прочие пассивы	195593	588261	622178	752036	783176	810718	804609	872619	872482	650543	582284	589362
5. Капитал	84156	84152	84141	84109	84038	103498	103420	103358	103296	103225	103014	102847
6. Прибыль отчетного года	39197	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Итого по пассиву	8203867	8660720	8890672	9485413	10146547	11121039	11068701	11346683	11437610	11448377	11978303	12220173

Список использованной литературы

 

1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

2. Банки и банковская деятельность: под ред. проф. Балабанова., - М., 2001.

3. Деньги Кредит Банки: под ред. Борискина А.В, Тарабцева А.А., - Санкт-Петербург.: СпецЛит, 2000.

4. Основы банковской деятельности: Учебник для вузов., под ред. проф. Тагирбекова К.Р., - М., 2001

5. Красавина Л.Н. Центральный банк в условиях рыночной экономики: мировой и российский опыт// Деньги и кредит. – 2002. – №7.

6. Федоров Б. Г. Центральные банки и денежно-кредитное регулирование в развитых капиталистических государствах // Деньги и кредит. 2000. № 4.

7. Журнал Профиль №9 от 12 марта 2001

8. Новиков А.Н. Кредитная политика центрального банка и ее инструменты// Бизнес и банки. – 2002. – №17.

9. http://www.cbr.ru – официальный сайт Центрального банка РФ.