Рекомендована література

1. Закон України «Про Національний банк України».

2. Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2002. — Розд. 11.

3. Національний банк і грошово-кредитна політика: Підручник / За ред. А. М. Мороза, М. Ф. Пуховкіної. — К.: КНЕУ, 1999. — Розд. 1.

4. Поляков В. П., Московкина Л. А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учеб. пособие. — М.: Инфра-М, 1996.

5. Лютий І. О. Грошово-кредитна політика в умовах перехідної економіки. — К., 2000.

6. Національний банк і грошово-кредитна політика: Навч.посібник для ВЗО / Б.П.Адамик. ─ Тернопіль: Карт-бланш, 2002. ─ 278с

7. Фінасово-монетарні важелі регулювання економіки / А.І. Даниленко, Я.В. Белінська, С.А. Буковинський та ін.; за ред. А.І. Даниленка, НАН України,Об'єднаний ін-т економіки. ─ К.: Об'єднаний ін-т економіки, 2005. ─ 108с

8. Козюк В.В. Незалежність центральних банків. Монографія. – Тернопіль: Карт-бланш, 2003-244 с.

 

Тема 11 Комерційні банки

1. Сутність комерційного банку, походження та розвиток в Україні.

2. Види комерційних банків, специфіка діяльності: банківські операції та послуги.

3. Пасивні операції комерційних банків, їх види та зміст.

4. Активні операції комерційних банків, їх види та зміст.

5. Розрахунково-касове обслуговування банками юридичних та фізичних осіб.

6. Стабільність комерційного банку, його ліквідність, механізм забезпечення.

 

Тестові завдання:

1.  Які функції виконують комерційні банки:

а)	емісія банкнот;
б)	посередництво у кредиті;
в)	посередництво у платежах між клієнтами.

 

2. Із зазначених нижче спеціалізованих банків відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» дозволяється створювати такі спеціалізовані банки:

а)	іпотечні;
б)	галузеві;
в)	освітянські;
г)	інноваційні;
д)	інвестиційні;
е)	реконструкції та розвитку;
ж)	фермерські.

 

3.  Укажіть, які із зазначених органів є органами управління банку:

а)	загальні збори учасників банку;
б)	ревізійна комісія;
в)	правління (рада директорів) банку;
г)	спостережна рада банку;
д)	управління внутрішнього аудиту.

 

4. Яка з рівностей складає фундаментальну основу балансових звітів:

а)	сума власного капіталу й активів дорівнює зобов'язанням;
б)	сума активів і резервів дорівнює власному капіталу;
в)	сума зобов'язань і власного капіталу дорівнює активам;
г)	сума позичок і безтермінових вкладів дорівнює активам.

 

5.  До власних засобів банку відносяться:

а)	уставний фонд;
б)	депозити, міжбанківські кредити;
в)	резервний фонд;
г)	засоби бюджету, засоби в розрахунках.

 

6. Що є джерелом формування уставного фонду комерційного банку?:

а)	вклади населення;
б)	тимчасово вільні грошові кошти клієнтів банку;
в)	засоби акціонерів та засновників банку.

 

7.  До залучених засобів банку відносять:

а)	депозити, міжбанківські кредити;
б)	резервний фонд, страхові резерви, уставний фонд;
в)	фонди виробничного і соціального розвитку банку.

 

8. Активні операції банків:

а)	операції в формі безготівкових розрахунків;
б)	операції банків по залученню додаткових грошових коштів;
в)	операції по розміщенню банками власних та позичкових коштів.

 

9.   Які з перелічених операцій є пасивними, а які активними:

а)	облік векселів;
б)	надання кредиту іншому банку;
в)	інвестиційні;
г)	приймання депозитів;
д)	факторингові.
е)	операції щодо розміщенню ресурсів;
ж)	операції щодо мобілізації ресурсів;
з)	операції по покращенню розрахунків за розпорядженням клієнтів;
і)	операції по розпорядженню грошовими ресурсами клієнтів.
к)	формування статутного капіталу;
л)	овердрафт;
м)	фортфейтинг;
н)	залучення вкладів фізичних осіб;
о)	формування резервного фонду банку;

 

10. Облік векселів:

а)	система обліку в банку векселів, що випущені та куплені;
б)	покупка векселів банками з придбанням прав вимог платежів;
в)	обов’язкова реєстрація в банках емісії векселів суб’єктів господарювання.

 

Завдання

1. На підставі наступних даних складіть балансовий звіт комерційного банку. Цінні папери – 150 г.о.; основні засоби – 50 г.о.; уставний фонд – 170 г.о.; депозити населення – 220 г.о.; валюта – 30 г.о.; надані кредити – 320 г.о.; кредити, отримані в центральному банку – 160 г.о.; обов’язкові резерви – 24 д.о.; поточні рахунки підприємств – 65 г.о.; зарплатні картки – 30 г.о.; готівка в касі – 16 г.о.; резерви банку – 5 г.о.; кредитні картки – 140 г.о.; золото – 20 г.о.; прибуток – 55 г.о.; інші зобов’язання – 45 г.о.

 

2. На основі складеного у попередній задачі балансу, визначити, як наведені операції на балансі комерційного банку:

· Залучено депозитів від населення на суму 50 г.о. Норма обов’язкових резервів дорівнює 10%.

· За рахунок додатково залучених коштів придбано облігації внутрішньої державної позики.

· Частина прибутку в сумі 15 г.о. спрямована на формування резервного фонду банку.

 

3. Власний капітал інвестиційного банку складає 5 млрд.грн, позиковий – 20 млрд.грн. Витрати банку на здійснення кредитних операцій – 0,3 млрд.грн. Норма відсотка за кредитами – 10%, за депозитами – 5%. Визначити чистий прибуток та норму банківського прибутку, якщо в позику надається 23 млрд.грн.

 

Рекомендована література

1. Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука. — К.: КНЕУ, 2002. — Розд. 12.

2. Банківські операції: Підручник / За ред. А. М. Мороза. — К.: КНЕУ, 2002. — Розд. 1, 2.

3. Усоскин В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. — М.: КПЦ «Вазар-Ферро», 1994.

4. Шіллер Р. І. Фінансова стійкість комерційного банку та шляхи її зміцнення. — К.: Наукова думка, 1998.

5. Єпіфанов А.О та інші Операції комерційних банків: Навчальний посібник. – Суми. ВТД «Універсальна книга», 2007. – 523 с.

 

Тема 12 Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною

                                                                                      

1. Організація та функціональне призначення Міжнародного валютного фонду. Напрямки співпраці МВФ з Україною.

2. Основи організації, структура та призначення Світового банку. Форми співпраці структур СБ з Україною.

3. Характеристика регіональних міжнародних валютно-кре­дитних організацій. Створення та призначення Чорноморського банку торгівлі та розвитку.

4. Порядок створення, призначення і функції Європейського банку реконструкції та розвитку. Напрямки співробітництва ЄБРР з Україною.

5. Необхідність, порядок створення та функції Банку міжнародних розрахунків. Роль МБР у розвитку міжнародного співробітництва у валютно-кредитній сфері.