double arrow

В настоящее время существует несколько методик составления финансового плана.

2

Упрощенный вариант составления финансового плана.

3шагадля составления упрощенного варианта финансового плана:

Шаг 1: Поставьте цель:

Цель— то, ради чего вы составляете план, она должна быть составлена по системе SMART.

Пример постановки цели.

Я ХОЧУ………

ü Новый планшет

ü На море

ü Машину

Неправильно!!!

  Что? Когда? Сколько стоит?

Я ХОЧУ………

ü Планшет Apple iPad mini 2 32Gb декабрь 2019 г. 35 тыс.руб.
ü Отдохнуть 2 недели в Крыму июнь 2020 г. 52 тыс.руб.
ü а/м KiaRiosedan 1.4 б/у средней комплектации ноябрь 2021 г. 450 тыс.руб.

Правильно!!!

Шаг 2:Определите свои финансовые возможности:запишите все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):

Мои доходы

Мои расходы

Стипендия 1000 Питание 5000
Родители 6000 Развлечение 3000
Бабушка 2000 Проезд 1000
Подработка 4000 Услуги связи 500
Итого 13000 Итого 9500

Сбережения             3500

 

Шаг 3:Составить цели с возможностями, составление плана:

Я МОГУ откладывать 3500 руб.

ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ

Планшет через 35000/3500 10 мес. Достигнуто/Недостигнуто
Путевку в Крым 52000/3500 через 15 мес. Достигнуто/Недостигнуто
Машину 450000/3500 через 128 мес. Достигнуто/Недостигнуто

Задание 5. Составьте личный финансовый план, используя свои данные

Постановка цели

 

  Что? Когда? Сколько стоит?

Я ХОЧУ

     
     
     
     
     

Для достижения цели необходимо:запланировать все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):

Мои доходы

Мои расходы

       
       
       
       
       

Сбережения                 

 

 

Я МОГУ откладывать      руб.

ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ

  Достигнуто/Недостигнуто
 
  Достигнуто/Недостигнуто
 
  Достигнуто/Недостигнуто

Составления финансового плана по методу «Актив/Пассив»




Шаг 1: Поставьте цель:

Шаг 2:Определите свои финансовые возможности.

В данной методике: активы – это то, что приносит доходы, пассивы – то, что требует расходов. АКТИВЫ – ПАССИВЫ = СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

Задание 6. Определите, что из перечисленного относится к активу и пассиву , пользуясь интернет ресурсом:

- Металлический счет в золоте на сумму 200 000 руб.;

- Валютный вклад в $ США на 1 год под 1,5 % годовых на сумму 3 000 $;

- Автомобиль Hyundai i30 2016 года выпуска;

- Дача в 40 км от города, которая используется для летнего отдыха семьи;

- Квартира, которая используется для сдачи в аренду. Стоимость аренды за минусом коммунальных расходов 20 000 руб. в месяц;

- Квартира, которая используется для жилья, площадью 150 кв. м.

- Депозит в банке на 3 года под 7 % годовых с капитализацией процентов

Первоначальный вклад – 100 000

 

Заказать ✍️ написание учебной работы
Поможем с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой
2

Сейчас читают про: