В настоящее время существует несколько методик составления финансового плана

Упрощенный вариант составления финансового плана.

3шагадля составления упрощенного варианта финансового плана:

Шаг 1: Поставьте цель:

Цель — то, ради чего вы составляете план, она должна быть составлена по системе SMART.

Пример постановки цели.

Я ХОЧУ………		ü Новый планшет ü На море ü Машину
Неправильно!!!
	Что?	Когда?	Сколько стоит?
Я ХОЧУ………	ü Планшет Apple iPad mini 2 32Gb	декабрь 2019 г.	35 тыс.руб.
	ü Отдохнуть 2 недели в Крыму	июнь 2020 г.	52 тыс.руб.
	ü а/м KiaRiosedan 1.4 б/у средней комплектации	ноябрь 2021 г.	450 тыс.руб.
Правильно!!!

Шаг 2: Определите свои финансовые возможности:запишите все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):

Мои доходы		Мои расходы
Стипендия	1000	Питание	5000
Родители	6000	Развлечение	3000
Бабушка	2000	Проезд	1000
Подработка	4000	Услуги связи	500
Итого	13000	Итого	9500
Сбережения             3500

Шаг 3: Составить цели с возможностями, составление плана:

Я МОГУ

откладывать 3500 руб.

ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ	Планшет через 35000/3500 10 мес.	Достигнуто/ Недостигнуто
	Путевку в Крым 52000/3500 через 15 мес.	Достигнут о/Недостигнуто
	Машину 450000/3500 через 128 мес.	Достигнуто/ Недостигнуто

Задание 5. Составьте личный финансовый план, используя свои данные

Постановка цели

	Что?	Когда?	Сколько стоит?
Я ХОЧУ

Для достижения цели необходимо: запланировать все свои доходы и расходы (за 2-3 месяца):

Мои доходы		Мои расходы
Сбережения

 

Я МОГУ

откладывать      руб.

ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО Я КУПЛЮ		Достигнуто/ Недостигнуто
		Достигнут о/Недостигнуто
		Достигнуто/ Недостигнуто

Составления финансового плана по методу «Актив/Пассив»

Шаг 1: Поставьте цель:

Шаг 2: Определите свои финансовые возможности.

В данной методике: активы – это то, что приносит доходы, пассивы – то, что требует расходов. АКТИВЫ – ПАССИВЫ = СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

Задание 6. Определите, что из перечисленного относится к активу и пассиву, пользуясь интернет ресурсом:

- Металлический счет в золоте на сумму 200 000 руб.;

- Валютный вклад в $ США на 1 год под 1,5 % годовых на сумму 3 000 $;

- Автомобиль Hyundai i30 2016 года выпуска;

- Дача в 40 км от города, которая используется для летнего отдыха семьи;

- Квартира, которая используется для сдачи в аренду. Стоимость аренды за минусом коммунальных расходов 20 000 руб. в месяц;

- Квартира, которая используется для жилья, площадью 150 кв. м.

- Депозит в банке на 3 года под 7 % годовых с капитализацией процентов

Первоначальный вклад – 100 000