Потребление и сбережения: понятия, взаимосвязь, кейнсианские функции и факторы, их определяющие. Склонность к потреблению и сбережению

Потребление (С) — индивидуал или совместное использо­вание потребительских благ, направленное на удовлетворение материальных и духовных потребностей людей. В стоимостной форме это та сумма денег, которая тратится населением на приобретение товаров и услуг. Величина текущего дохода (Y) определяет объем потребления (С). При этом, по основному психол з-ну Кейнса, потребление увел с ростом дохода, но не в той же мере.

Доход (Y) Y=C+S
Потребление (С)	Сбережения (S)

Сбережения (S) – это отсроченное на будущее потребление или часть дохода, которая не потребляется в настоящее время. S = Y - C

Взаимосвязь дохода и потребления и дох и сбер выр. функцией потребления С = f (Yd) и функцией сбережения S = f (Yd).

Yd = Y – Т, Yd – факт доход; Y – текущий доход; Т – налоги.

Психол фактор, отм Кейнсом выр в показателях:

Средняя склонность к потреблению (АРС) – доля располагаемого дохода, которая тратится на потребление. .

Средняя склонность к сбережению (АРS) – доля располагаемого дохода, которая сберегается.

АРС + APS= 1

Реакцию потребителя на изменение дохода выражают показатели:

Предельная склонность к потреблению (МРС) – доля ден прироста потр в каждой доп денежной единице дохода, которая его вызвала. .

Предельная склонность к сбережению (МРS) – доля прироста сбер в каждой дополнительной денежной единице дохода, которая его вызвала: .

МРC + МРS =1

Мотивы сбережения фирм: инвестирование на расширение производства и ув-е прибыли;

Мотивы сбережения дом.хоз-в: 1.покупки дорогостоящих товаров, недвижимости; 2. Страхование от непредвиденных обстоятельств; 3. Обеспечение старости; 4. Обеспечение детей в будущем; 5. Желание обеспечить доходы в форме %; 6.скупость

Чтобы построить линию сбережения, нужно спроецировать точку А на ось абсцисс и получить точку В – первую точку линии сбережения. В точке В при уровне дохода Y = С величина сбережения S = 0. Вторая точка, через которую проходит линия сбережения, находится на оси ординат при нулевом доходе в точке - С_а, расположенной ниже начала координат на расстоянии С_а. Это значит, что при уровне дохода Y = 0 потребление равно автономному (С = С_а) и осуществляется за счет сбережений. Поэтому точка - С_а имеет отрицательное значение. Соединив точку В и точку - С_а, получаем линию сбережения: S = - С_а + MРS · Y. При этом наклон линии сбережения к оси абсцисс, равный tgß, соответствует величине предельной склонности к сбережению:

.

K

C, S C = Ca + MPC · Y

A

Y = C, S = 0

α

С_а S = - Ca + MPS · Y

45° B Y

0 S = 0

- С_а β

Рис. 5.1. Взаимозависимость простейших кейнсианских функций

потребления и сбережения

21. Инвестиции: понятие, виды и факторы, определяющие их динамику, кейнсианская функция, роль в экономике.

Инвестиции (I) – это долгоср вложения капитала в разл отрасли внутри страны и за ее пределами с целью получения прибыли.

Экономическое содержание инвестиций выр в исп сбережений на создание, расш и техн перевооружение осн капитала, а также на связ с этим изменения оборотного капитала.

Типы инвестиций.

1. по направлению вложения:

- производственные (в осн капитал)

- в тов-мат запасы (закупки сырья и материалов)

- в человеческий капитал (образ, культура, строит-во)

2.по целевому назначению

- валовые

- чистые

Валовые I вкл затраты на замещение старого оборудования (амортизационные ресурсы) и прирост инвестиций на расширение производства (чистые инвестиции). I = Am+Ir

Чистые инвестиции Ir – это вложения с целью увеличения осн капитала посредством строительства зданий и сооружений, производства и установки дополнительного оборудования.

Источником инвестиций являются сбережения. Мотивы инвестиций: максимизация нормы чистой прибыли, реальная ставка процента. Основные факторы, определяющие динамику инвестиций:

1) ожидаемая норма чистой прибыли, рентабельности (R) предполагаемых капиталовложений; при низком значении этого показателя инвестиции не будут осуществляться;

2) реальная ставка процента (r); альтернативные возможности капиталовложения в реальное производство или в банк предполагают сравнение доходности от их размещения: если норма процента (r) выше ожидаемой нормы прибыли (R), то инвестиции не

функции общих инвестиций: I = I_a + MPI · Yd, причем 0 < МРI < 1,

где I_a – автономные инвестиции; MPI – предельная склонность к инвестированию; Y – совокупный доход.

MPI - предельная склонность к инвестированию – доля прироста расходов на инвестиции в каждой дополнительной единице дохода, вызвавшей этот прирост.

Роль инвестиций в развитии экономики определяется тем, что благодаря им осуществляется накопление общественного капитала, развитие НТП, внедрение достижений науки и техники в различные сферы созидательной деятельности. Вследствие этого инвестиции явл базой для расширения произв возможностей нацхозяйства, улучшения качества жизнедеятельности и экономического роста общества.