Тема 11. Банковские расчетные правоотношения

Понятие расчетных правоотношений. Деньги как объект расчетных правоотношений. Понятие и функции денег, предпосылки возникновения денег. Деньги как законное платежное средство.

Порядок осуществления расчетов наличными деньгами. Лимит расчетов наличными.

Основные правила организации наличного денежного обращения в Российской Федерации. Порядок приема и выдачи из кассы юридического лица наличных денег. Инкассация денежной наличности. Лимит кассы юридического лица и порядок его установления. Изменение лимита кассы.

Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях. Прием денежной наличности от организаций. Выдача наличных денег организациям из кассы кредитной организации. Кассовое обслуживание кредитных организаций, имеющих корреспондентские счета (субсчета) в расчетно-кассовых центрах Банка России.

Расчеты безналичными деньгами. Понятие и правовая природа безналичных денег. Расчеты платежными поручениями, чеками, по аккредитиву и в порядке инкассо: понятие, механизм, ответственность. Особенности осуществления безналичных расчетов с участием физических лиц.

Межбанковские расчеты в Российской Федерации. Прямые корреспондентские отношения. Расчеты через расчетную сеть Банка России. Расчеты через счета межфилиальных расчетов. Клиринговые расчеты. Система валовых расчетов Банка России в режиме реального времени.

Особенности безналичных расчетов с применением банковских карт.

Использование новых технологий при осуществлении безналичных расчетов: системы S.W.I.F.T., Western Union, Интернет-банкинг и др.

Ответственность кредитной организации в расчетных правоотношениях.

Тема 12. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,