Обслуживание физических лиц по вкладным операциям

2.1. Выполнение функций старшего кассира (выполняет один пользователь!!!!!).

– Открытие нового операционного дня. В окне «Монитор» выполнить пункт меню < Старший – Открытие и закрытие дня >.

ü В случае, если операционный день не был закрыт, появится информационное сообщение «Открытый операционный день: ХХ/ХХ/20XX» – необходимо нажать кнопку <ОК >, «Работает больше одного пользователя» – необходимо нажать кнопку <Продолжить>. Появится информационное окно «Текущие установки».

Для закрытия операционного дня в окне «Завершение дня кассы» необходимо поочередно выполнить пункты меню «Закрытие» (рисунок 3)..

Рисунок 3 – Текущие установки открытого операционного дня

ü В случае, если предыдущий операционный день был закрыт, появится информационное сообщение «Нет открытых операционных дней» – необходимо нажать кнопку <ОК>, «Работает больше одного пользователя» – необходимо нажать кнопку <Продолжить>. Появится информационное окно «Текущие установки».

Для открытия операционного дня в окне «Завершение дня кассы» поочередно выполнить пункты меню «Открытие» (рисунок 4).

Рисунок 4 – Пункт меню «Завершение дня кассы /Открытие»

– Ввод курсов валют после открытия нового операционного дня, смены и разрешения операций можно выполнить двумя способами:

1) В окне «Завершение дня кассы» – пункт меню «Открытие – Ввод курсов валют».

2) В окне «Монитор» – пункт меню «Старший – Ввод курсов валют».

В окне «Курсы валют»

ü для редактирования (ввода новых курсов НБ) необходимо выполнить пункт меню «Курс НБ – Редактирование» (рисунок 5);

Рисунок 5 – Ввод новых курсов НБ

ü для просмотра введенных курсов НБ необходимо выполнить пункт меню «Курс НБ – Просмотр». С помощью клавиши <F5> – выполнить фильтр курсов по дате (рисунок 6).

Рисунок 6 – Справочник курсов валют НБ

ü для ввода (редактирования) и просмотра курсов КБ необходимо выполнить пункты меню «Курс КБ – Редактирование» (рисунки 7-8); «Курс КБ – Просмотр» (рисунок 9).

Примечание: номера отделений – 888!!!

Рисунок 7 – Редактирование (ввод) курсов валют КБ

Рисунок 8 –Ввод нового курса валют КБ

Рисунок 9 – Справочник курсов валют КБ

– В начале ОД отделения старший кассир должен ежедневно выполнять капитализацию и наращивание процентов по вкладу.

ü В окне «Монитор» выполнить пункт меню <Контролер – Ежедневная капитализация (запуск утром)>, далее в окне «Ежедневная капитализация» выполнить пункт меню <Капитализация – Запуск>, ввести данные по счетам: Балансовый счет – 0, Все вклады, Диапазон счетов – с 1 по 999999999 (рисунок 10)

Рисунок 10 – Ввод данных для выполнения капитализации

ü Для получения отчетов по капитализации в окне «Ежедневная капитализация» выполнить пункт меню <Отчеты – Сводная ведомость>.

В окне «Монитор» выполнить пункт меню <Контролер – Ежедневное наращивание (запуск утром)>, далее в окне «Ежедневное наращивание» выполнить пункт меню <Наращивание – Запуск>, ввести данные по счетам: Балансовый счет – 0, Все вклады, Диапазон счетов – с 1 по 999999999 (рисунок 10)< Контролер – Ежедневное наращивание (запуск утром) >.

ü Для получения отчетов по наращиванию в окне «Ежедневное наращивание» выполнить пункты меню <Отчеты >. В случае, если отчет не сформирован, появится соответствующее сообщение.

2.2. Проведение вкладных и прочих операций (выполняют все пользователи!!!!!)

В окне «Монитор» выполнить пункт меню «Контролер–Контролер»

2.2.1. Открытие вклада

В окне «Операционная работа (вклады населения)»

ü Осуществите выбор кассира, который будет выполнять операции.

ü Выполните пункт меню «Вклады – Открытие счета». Выберите вид вклада, по которому будет открыт счет, укажите режим доступа к операции «со своим счетом»(для выполнения дополнительных операций по вкладу необходимо записать или запомнить счет/вид вклада!!!). При необходимости можно изменить (выбрать) вид вклада, режим доступа к операции нажатием клавиши <Пробел> по полям «Вклад», «Операция», соответственно (рисунок 11).

ü Для открытия формы договора на вкладной счет необходимо установить курсор в поле «Счет», в котором отражен порядковый номер нового договора (на рисунке 11 – в строке «Счет» поле «3») нажать клавишу <Enter>

Рисунок11 – Открытие вкладного счета

ü В форме «Открытие счета» (рисунок 12) заполнить все обязательные поля договора. Для выполнения дополнительных операций по вкладу необходимо записать или запомнить паспортные данные вкладчика!!! В учебных целях – вкладчиком является одно лицо. В поле Ф.И.О. – указать ФИО студента. Ввод данных в некоторые поля формы осуществляется с клавиатуры или выбирается нажатием клавиш <F2> или <Пробел>.

Рисунок 12 – Форма договора на открытие счета

ü По окончании заполнения договора нажать <ESC>. Далее следует выбрать из списка команду «Выполнить операцию» или «Продолжить ввод данных» или «Отказаться от операции». Подтвердить выполнение операции – «Да». После выполнения операции производится непосредственная запись в картотеки (п. 2.2.6).

ü Распечатать документы по операции (рисунок 13). Подтвердить печать альтернативной формы – «Да».

Рисунок 13 – Окно «Печать документов по операции»

ü Сохранить полученные документы по операции (Договор до востребования, Приходный ордер, Выписка счета).

2.2.2. Открытие вклада на другое лицо

Выполните пункт меню ««Вклады – Открытие счета на другое лицо», далее – по аналогии с пунктом 2.2.1. В завершение получить документы по операции (Договор до востребования, Договор на открытие счета, Приходный ордер, Выписка счета).

2.2.3. Открытие временного банковского счета

Выполните пункт меню ««Вклады – Открытие временного банковского счета», далее – по аналогии с пунктом 2.2.1. В завершение получить документы по операции (Договор временного банковского счета, Приходный ордер, Выписка счета).

2.2.4. Прием дополнительного взноса на счет

Выполните пункт меню «Вклады – Дополнительный взнос».

ü Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция;

ü Введите номер счета,

ü С верьте паспортные данные вкладчика. При несовпадении выясните причину. Если ввели неправильный номер счета, то по клавише <ESC> откажитесь от выполнения операции и повторите ввод номера счета. Если изменились адресные

ü данные, нажмите <Alt+Ф> и исправьте адрес. Просмотр движения по данному лицевому счету подключается по <Alt+F2>

ü Введите сумму операции (рисунок 14).

ü Выполните операцию и распечатайте выходные документы (Приходный ордер на дополнительный взнос, Выписка счета на дополнительный взнос)

Рисунок 14 – Окно «Дополнительный взнос»

ü Выполните операцию «Дополнительный взнос» по другим открытым счетам.

2.2.4. Расходные операции по вкладу

Выполните пункт меню «Вклады – Выдача части вклада».

ü Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция;

ü В окне «Выбор счета» введите паспортные данные клиента (Серия/Номер);

ü Введите номер счета, нажмите <Enter> (рисунок 15). В случае если номер счета неверный, появится сообщение об ошибке, необходимо ввести точный номер счета и подтвердить ввод.

Рисунок 15 – Окно «Выбор счета»

ü Введите сумму операции (рисунок 16).

Рисунок 16 – Окно «Выдача части вклада»

ü Выполните операцию и распечатайте выходные документы (Расходный ордер на выдачу части вклада, Выписка счета на выдачу части вклада)

ü Выполните операцию «Выдача части вклада» по другим открытым счетам.

2.2.5. Закрытие счета

Выполните пункт меню «Вклады – Закрытие счета».

ü Выберите вид вклада, по которому будет проводиться операция (например, «Временный банковский счет»)

ü В окне «Выбор счета» введите паспортные данные клиента (Серия/Номер);

ü Введите номер счета, нажмите <Enter>. В случае если номер счета неверный, появится сообщение об ошибке, необходимо ввести точный номер счета и подтвердить ввод.

ü С верьте паспортные данные вкладчика (рисунок 17)

Рисунок 17 – Окно «Закрытие счета»

ü Выполните операцию, подтвердите закрытие счета и распечатайте выходные документы (Расходный ордер, Выписка счета)

2.2.6. Работа с картотекой клиентов и счетов выполняется в программном модуле «Операционная работа (вклады населения)» посредством пунктов меню «Картотека», которые дают доступ к различным режимам получения информации по лицевым счетам клиентов, корректировки данных о клиенте и другим режимам(рисунок 18).

Рисунок 18 – Подменю «Картотека»

– Для просмотра или редактирования информации по лицевому счету в зависимости от вида вклада и номера ЛС необходимо выполнить следующие операции:

ü Просмотреть состояние лицевого счета вкладчика «Картотека – Состояние счета»;

ü Сформировать выписку из лицевого счета за период «Картотека – Выписка счета за период»;

ü Просмотреть справку о движении лицевого счета «Картотека – Справка о движении по счету»;

ü Просмотреть карточку клиента «Картотека – Карточка клиента»;

ü Выполнить операцию изменения данных по счету «Картотека – Изменение данных по счету».

– Для просмотра или редактирования информации по лицевому счету в зависимости от паспортных данных клиента необходимо выполнить следующие операции:

ü Просмотреть информацию о действующих счетах клиента «Картотека – Действующие счета клиента»;

ü Просмотреть информацию обо всех (открытых и закрытых) счетах клиента «Картотека – Все счета клиента»;

При просмотре информации по счетам клиента, имеется возможность выполнить дополнительные операции (рисунок 19): Состояние счета, Выписка счета за период, Отметки по счету, Движение по счету, Договор и другие операции. После ввода паспортных данных автоматически загружаются оставшиеся реквизиты документа, далее следует нажать кнопку «Продолжить», просмотреть информацию по вкладным счетам вкладчика и выполнить дополнительные операции по клавише <F10>.

Рисунок 19 – Меню операций с вкладными счетами вкладчика

ü Изменить данные клиента «Картотека – Изменение данных клиента» или «Картотека – Изменение ФИО клиента». После ввода паспортных данныхклиента выполнить операцию и получить отчет по результатам операции.

– Для получения справки об остатках вкладов по филиалу необходимо выполнить пункт меню «Картотека – Выписка по картотеке» (рисунок 20).

Рисунок 20 – Выписка по картотеке

2.3. В течение ОД отделения в обязанности старшего кассира входит:

– Формирование периодической отчетности. В окне «Монитор» выполнить пункт меню < Старший – Отчеты за период >. В окне «Периодическая отчетность» выполнить пункты меню: «Отчеты – Сведения о счетах вкладчиков», «Отчеты – Ведомость открытых счетов за период», «Отчеты – Список заключенных договоров банковского вклада (депозита)», «Отчеты – Ведомость остатков по лицевым счетам».

– Выдача справочной информации. В окне «Монитор» выполнить пункты меню < Старший – Справка по клиенту > и < Старший – Изменение паспортных данных >.

2.4. Завершение ОД отделения и формирование дневной отчетности

В окне «Монитор» выполнить пункт меню <Завершение – Старший контролер>. Выбрать кассира, далее (рисунок 21) указать период, смену и другие реквизиты для формирования дневной отчетности, нажать кнопку «Поехали».

Рисунок 21 – Ввод реквизитов для формирования дневной отчетности

В окне «Дневная отчетность» выполнить пункты меню: <Рублевые операции – Вкладной дневник> (по вкладам), <Рублевые операции – Обороты по вкладам>, <Вкладная валюта – Итоги по валютным вкладам>, <Вкладная валюта – Вкладной дневник> (по вкладам), <Вкладная валюта Обороты по вкладам (вал)>.

2.5. Закрытие смены выполняется в режиме «Старший – Закрытие и открытие смены» (выполняет один пользователь!!!!!) (см. п. 2.1).

3. Сформировать отчет.

Описать ход выполнения лабораторной работы и представить полученные результаты в текстовом редакторе WORD.