Тема 7. Организация работы банка по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Цели и задачи внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем в кредитной организации. Требования и рекомендации уполномоченных международных органов по такому контролю. Требования российских Законов и нормативных актов в этой области.

Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем в кредитной организации. Общие правила внутреннего контроля в кредитной организации. Ответственное лицо кредитной организации за организацию внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Его полномочия и ответственность.

Механизм взаимодействия структурных подразделений кредитной организации в целях реализации указанного контроля. Функции и полномочия структурных подразделений и ответственных лиц в кредитной организации. Механизм взаимодействия между кредитной организацией, Банком России и Федеральным комитетом по финансовому мониторингу в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Критерии оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Контрольные вопросы:

1. Как организована в коммерческом банке работа по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем? Обоснуйте необходимость организации такой работы в коммерческом банке.

2. В чем заключаются требования международных органов, прежде всего ФАТФ, по организации такой работы? Назовите требования Центрального банка к организации в коммерческом банке работы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ