Правила здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку

В Україні операції на міжбанківському валютному ринку здій­снюються відповідно до порядку, встановленого «Правилами здій­снення операцій на міжбанківському валютному ринку України», що затверджені Постановою Правління НБУ № 127 від 18.03.99 р.

Операції на міжбанківському валютному ринку України до­зволяється здійснювати лише суб'єктам цього ринку.

Суб'єкти ринку купують іноземну валюту для власних по­треб і за дорученням клієнтів (резидентів і нерезидентів) з ме­тою перерахування іноземної валюти за межі України у випад­ках, передбачених зазначеними вище Правилами, та в інших ви­падках, що не суперечать чинному законодавству України й но­рмативно-правовим актам НБУ

Операції з купівлі-продажу іноземної валюти за іноземну ва­люту здійснюються суб'єктами ринку на міжнародних валютних ринках та/або на міжбанківському валютному ринку України.

Уповноважені банки (уповноважені фінансові установи) здій­снюють операції з купівлі-продажу іноземних валют за іноземні валюти на міжнародних валютних ринках за кошти, що їм належать, без наявності зобов'язань у цих валютах із дотриман­ням нормативів валютної позиції згідно з вимогами норматив­но-правових актів НБУ, а також умов поставки іноземної валюти.

Усі валютні операції з валютами першої групи Класифікато­ра іноземних валют НБУ та операції з купівлі-продажу безготівкових іноземних валют за гривні здійс­нюються уповноваженими банками (уповноваженими фінансови­ми установами) лише на умовах «тод» (поставка валюти відбува­ється сьогодні), «том» (поставка валюти відбувається наступного робочого дня) або «спот» (поставка валюти відбувається на дру­гий робочий день з дня укладення угоди). Проведення валютних операцій на умовах «форвард», а також операцій з валютними деривативами (ф'ючерс, опціон тощо) не дозволяється.

Уповноваженим банкам (уповноваженим фінансовим уста­новам) забороняється здійснення безготівкових операцій з купів­лі-продажу іноземної валюти першої групи Класифікатора за іно­земну валюту інших груп Класифікатора, за винятком купівлі іно­земної валюти першої групи Класифікатора за іноземну валюту інших груп Класифікатора на міжнародних валютних ринках.

72. Торговельна сесія на міжбанківському валютному ринку

Укладення і підтвердження угод з купі­влі-продажу іноземних валют І групи Класифікатора за гривні між уповноваженими банками (уповноваженими фінансовими установами) проводиться виключно під час проведення Торговель­ної сесії, яка являє собою визначений період часу, що встановлю­ється та змінюється на підставі постанови Правління НБУ. Проведення операцій з купівлі-продажу іноземних валют за гривні між уповноваженими банками (упо­вноваженими фінансовими установами) поза межами Торгове­льної сесії забороняється, крім випадків, передбачених правила­ми проведення Торговельної сесії. НБУ має право змінити режим Торговельної сесії, попередивши про це уповноважені банки (уповноважені фінансові установи) не пізніше ніж за два робочих дні до часу зміни.

Згідно з «Прави­лами проведення Торговельної сесії та здійснення окремих опе­рацій, пов'язаних з купівлею-продажем іноземних валют», за­твердженими Постановою НБУ № 140 від 16.04.2002 суб'єкт міжбанківського валютного ринку повинен подати заявку щодо участі в Торговельній сесії.

У заявці на участь у Торговельній сесії уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) включає незадоволені потреби клієнтів, а також власні потреби щодо купівлі-продажу іноземної валюти за гривні. Заявка має подаватися до НБУ в день проведення Торговельної сесії до її поча­тку, а саме до 12.30 за київським часом. Відповідно до листа НБУ № 13-311/192 від 25.01.2000:

• до 12.30 кількість заявок, надісланих до НБУ уповноважени­ми банками (заявки у різних валютах та напрямках угод), не обмежується. Кожна наступна заявка, надіслана уповнова­женим банком, оновлює його попередню заявку в цій же ва­люті на участь у Торговельній сесії. О 12.30 прийом заявок автоматично припиняється;

• заявки на купівлю-продаж валюти із розрахунками на умо­вах «том» та «спот» надсилаються за загальновстановленим порядком (до 13.00 дня укладення угоди).

У заявці уповноважений банк (уповноважена фінансова уста­нова) за кожною іноземною валютою Класифікатора іноземних валют, затвердженого постановою Правління НБУ від 04.02.98 № 34, визначає обсяг її купівлі або продажу (забороняється брати участь у Торговельній сесії су­б'єкту міжбанківського валютного ринку, якщо він одночасно виступає і як продавець, і як покупець тієї самої іноземної ва­люти). Крім того, забороняється перевищувати зазначений у заявці обсяг купівлі іноземних валют під час Торговельної сесії.

Під час Торговельної сесії в разі купівлі або продажу інозе­мної валюти дозволяється обмінювати іноземну валюту І групи Класифікатора на іноземну валюту І групи Класифікатора, а іно­земну валюту II та III груп Класифікатора на іноземну валюту II та III груп Класифікатора. Ці операції проводяться з дотриман­ням вимог Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України, затверджених постановою Правлін­ня НБУ від 18.03.99 № 127 за таких умов: вид операції (купівля, продаж), що зазначений у заявці, не змінюється; уповноважений банк (уповноважена фінансова уста­нова) бере участь у Торговельній сесії лише як продавець або як покупець іноземної валюти. У цьому разі гривневий еквівалент купленої іноземної валюти не може перевищувати гривневого еквівалента заявленої іноземної валюти.

73. Система підтвердження

Здійснення розрахунків за операці­ями з купівлі-продажу іноземних валют за гривні між уповнова­женими банками (уповноваженими фінансовими установами) за непідтвердженими угодами забороняється. Підтвердженою вва­жається угода, згідно з якою обидва її учасники під час Торгове­льної сесії отримали взаємні підтвердження засобами Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку Укра­їни Національного банку України. (Підтвердження угод, що здій­снені під час проведення Торговельної сесії та передбачають роз­рахунки на умовах «том» та «спот», виконуються в день укладен­ня угоди).

Час роботи Системи підтвердження МВРУ по операціях з валютами І групи Класифікатора НБУ: 12.30 - 17.00.

Час роботи СП МВРУ по операціях з валютами інших груп Класифікатора НБУ: 9.30 - 17.00.

Система підтвердження валютних угод працює з 28.12.99 р. Учасниками системи є 150 комерційних банків. За цей час че­рез систему було зареєстровано близько 24 тис. валютних угод та 17,5 тис. заявок на участь у Торговельній сесії (ТС). Аналіз роботи доводить, що система в цілому працює стабільно і задо­вольняє потреби учасників ринку.

Разом з тим мають місце випадки порушення банками пра­вил роботи з системою, які можуть бути зумовлені низкою при­чин. Серед основних причин можна назвати такі:

• недостатнє володіння персоналом деяких банків технологією роботи з системою;

• проблеми, що можуть мати місце при роботі з електронною поштою НБУ (ЕП НБУ);

• можливі проблеми в роботі відповідного програмного забез­печення;

- інші причини.

З метою підвищення стабільності та надійності роботи банків НБУ видав лист № 32/0842 від 10.07.2000 «Щодо Системи під­твердження валютних угод», в якому міститься ряд рекомендацій та зауважень стосовно використання Системи підтвердження. Слід звернути увагу на те, що практично всі вони містяться в докуме­нтації по системі, або у відповідних роз'яснювальних листах ЦРП НБУ, або безпосередньо випливають з технології роботи ЕП НБУ.