Огляд банківської діяльності суб’єктів первинного фінансового моніторингу у І кварталі 2013 року

Загальна кількість суб’єктів первинного фінансового моніторингу – юридичних осіб, внесених до реєстру СПФМ - банківських установ станом на 01.04.2013, складає 175 установ.

У I кварталі 2013 року питома вага фінансових операцій у повідомленнях банків складала 97,04% в загальній кількості наданих до ДКФМУ фінансових операцій у повідомленнях суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що на 0,54% більше у порівнянні з попереднім періодом. Частка фінансових операцій, інформація про які надана банківськими установами у I кварталі 2013 року.

Загальний обсяг фінансових операцій у повідомленнях банківських установ, що були взяті на облік у I кварталі 2013 року (звітний період), у порівнянні з I кварталом 2012 року (базовий період) збільшився на 4,4%. Значна частка інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, надіслана банківськими установами з ознаками обов’язкового фінансового моніторингу (136395), що у 3 рази більше, ніж з ознаками внутрішнього фінансового моніторингу (45420).

Кількість наданих Держфінмоніторингу банками у звітному періоді фінансових операцій у повідомленнях збільшилась в порівнянні з I кварталом 2012 року майже на 6,4%. Але порівнюючи дані звітного періоду з ІV кварталом 2012 року, спостерігається зменшення активності банківських установ майже на 22%.

Розподіл кількості фінансових операцій в повідомленнях у розрізі регіонів представлений на діаграмі.

У I кварталі 2013 року 39,76% фінансових операцій у повідомленнях були надані установами банківського сектору м. Києва та Київської області. Значну частку інформації про фінансові операції надавали також банки Донецької, Одеської, Дніпропетровської та Харківської областей, ними спільно надано 31,59% від загальної кількості повідомлень.

Показник кількості наданих банківськими установами фінансових операцій у повідомленнях в І кварталі 2013 року в розрізі регіонів був сталим та майже не змінився, окрім м. Києва та Київської області, Донецької та Одеської областей. Кількість наданих банківськими установами м. Києва та Київської області фінансових операцій у повідомленнях в порівнянні з ІV кварталом 2012 року зросла на 1,93 %, по Донецькій області - збільшилась на 0,52 %, по Одеській області - зменшилась на 0,74 %.

Протягом І кварталу 2013 року питома вага взятих на облік фінансових операцій у повідомленнях, які надавались банками без помилок, склала 97,68 %, що на 1,18% більше зазначеного показника І кварталу 2010 року.

Найбільша кількість інформації про фінансові операції з помилками надходила від банків Харківської та Дніпропетровської областей, діапазон яких коливався від 33,10% до 1,57% загальної кількості наданих повідомлень про фінансові операції.

В той же час, необхідно зазначити, що у звітному періоді банківськими установами Миколаївської, Волинської, Тернопільської, Чернівецької, Житомирської та Чернігівської областей інформація про фінансові операції надана без помилок.

У І кварталі 2013 року було виявлено 5 випадків несвоєчасного подання банками фінансових операцій у повідомленнях.

У І кварталі 2013 року, порівняно з І кварталом 2012 року, зменшилась майже на41% кількість СПФМ – банківських установ, у яких виявлено порушення під час здійснення НБУ перевірок щодо дотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.