Финансовый мониторинг в мире и в ПМР

Финансовый мониторинг

Введение

Финансовый мониторинг – это сфера деятельности, которая адекватно возникла и развивается в целях противодействия использования банковской системы в целях легализации доходов, полученных преступным путем (отмыванию доходов), и финансирования терроризма.

Необходимость финансового мониторинга, а также проблемы, которые связаны с его становлением и совершенствованием, являются одними из самых обсуждаемых вопросов на многих международных встречах, посвященных развитию современной экономики.

В профессиональном сообществе банковских работников и рыночных регуляторов формируется общее понимание важности мероприятий в этом направлении. Работа в области противодействия отмыванию денег также нужна и самим коммерческим банкам как неотъемлемая часть системы управления банковскими рисками.

Как учебная дисциплина финансовый мониторинг служит необходимости получения и закрепления студентами знаний и практических навыков в этой области банковской деятельности, которые требуются для эффективной работы специалиста в кредитной организации.

Цели освоения дисциплины – предоставление слушателям общей характеристики экономических и правовых категорий, принципов организации службы финансового мониторинга, исторический международный и отечественный опыт и особенности законодательства в данной сфере.

Финансовый мониторинг: история развития и общая характеристика

Финансовый мониторинг в мире и в ПМР

Противодействие использованию банковской системы в целях легализации доходов, полученных преступным путем (отмыванию денег), и финансирования терроризма — сравнительно новая сфера деятельности и для национальных властей, и для банков. Впервые темой борьбы с отмыванием денег всерьез озаботились в США, где легализация преступных доходов была признана самостоятельным видом уголовного преступления в 1986 г. В 1989 году по решению стран «Большой семерки» была создана межправительственная организация для международной координации борьбы с отмыванием денег — FATF (Financial Action Task Force), или ФАТФ в русской аббревиатуре. Членами ФАТФ являются 34 страны и две международные организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет. За двадцать с небольшим лет своего существования эта международная организация стала настоящим лидером и законодателем мод в вопросах противодействия отмыванию денег. Банки стран, власти которых не выполняют рекомендации ФАТФ, не могут рассчитывать на приемлемые условия привлечения зарубежного финансирования и на развитие иных форм международного банковского сотрудничества.

Действия национальных властей против использования банков в целях отмывания денег за минувшие два десятилетия заметно изменили облик банковского дела по всему миру. Банковские операции стали более прозрачными для властей, а сами банки — разборчивее в выборе клиентов.