Динамика доходов и расходов ООО КБ «Эл банк» за I полугодие 2009 г

	Доходы	01.02	01.03	01.04	01.05	01.06	01.07
1.	Процентные доходы	3297	6249	9386	12761	16083	20278
2.	Процентные доходы по учтенным векселям	218	1135	2096	2437	2810	3177
3.	Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов	296	619	1056	1503	1988	2389
4.	Доходы от купли-продажи нал. и безнал. ин. валюты	2	27	49	57	67	72
5.	Доходы от проведения других сделок	3	59	8	11	16	20
6.	Доходы от операций с ценными бумагами	0	13	13	97	118	125
7.	Комиссионные вознаграждения	96	163	249	336	507	693
8.	Др. операционные доходы	13861	16065	18824	18994	19101	27253
9.	Прочие доходы (штрафы,пени, неустойки)	10	25	49	34	50	87
10.	Пр.доходы (доходы прош. лет выявлененные в отчет. году)	182	235	243	245	248	248
	Итого	17695	24590	31973	36475	40988	54342
	Расходы
1.	По полученным кредитам	-	-	-	-	2	32
2.	По ден. средствам на банк-х счетах клиентов-юр. лиц	1	2	3	4	5	6
3.	По депозитам юр. лиц	317	589	979	1672	2378	3091
4.	По депозитам клиентов-физ. лиц	1563	2971	4622	6223	7834	9380
5.	Др. опер. расходы (комиссионные сборы)	113	190	251	312	382	458
6.	Др. опер. расходы (отчисления на возможные потери)	15321	17612	18912	20004	20007	24030
7.	Расх. на содерж. персонала	1374	2800	3884	5434	6876	8447
8.	Амортизация	159	319	478	647	827	998
9.	Расходы связанные с содержанием (эксплуатацией) имущ-ва и его выбытием	356	847	1556	2167	2644	3077
10.	Организационные и управленческие расходы	393	663	1128	1890	2405	2752
11.	Расходы прошлых лет выявл. в отч. Году	10	15	30	31	32	34
12.	Др. расходы	4	19	45	68	139	152
13.	Расходы от операций с ценными бум.	-	-	2	3	5	7
	Итого	19611	26027	31890	38455	43536	52464

Приложение Д

Таблица 11- Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения за 1-е полугодие 2009 г.

Наимено-вание

До востр. И на 1 день

До 5 дней

До 10 дней

До 20 дней

До 30 дней

До 90 дней

До 180 дней

До 270 дней

До 1 года

Свыше 1 года

Активы

1. Денежные средства

01.01.2009

67208

01.02.2009

48652

01.03.2009

43160

01.04.2009

43020

01.05.2009

35720

01.06.2009

53371

01.07.2009

47540

2. Ссудная задолжен-ность

01.01.2009

6349

11218

14563

23797

38148

49796

81102

100658

13682

147515

01.02.2009

5209

19716

22106

23891

25392

39381

61186

102019

136558

159914

01.03.2009

5232

18781

22726

23991

32465

63201

118991

139747

147747

155488

01.04.2009

5517

22230

25029

34398

57801

85649

116145

157433

189875

212001

01.05.2009

4966

26058

32508

49983

73025

107387

151633

181753

208867

221030

01.06.2009

4040

10547

29959

51997

76688

95577

132783

195472

210922

213773

01.07.2009

3884

8048

31815

53847

85144

96676

137623

149155

159307

200254

3. Прочие активы

01.01.2009

01.02.2009

121

01.03.2009

166

01.04.2009

268

01.05.2009

344

01.06.2009

240

01.07.2009

207

393

Итого активы

01.01.2009

73635

78504

81849

91083

105440

117088

148394

167950

103674

214807

01.02.2009

54944

69451

71841

73626

75127

89116

110921

151754

186293

209649

01.03.2009

49546

63095

67040

68305

76779

107515

163305

184061

192061

199802

01.04.2009

49793

66506

69305

78674

102077

129925

160421

201709

234151

256277

01.05.2009

42018

63110

69560

87035

110077

144439

188685

218805

245919

258082

01.06.2009

58659

65166

84578

106616

131512

150401

187607

250296

265746

268597

01.07.2009

52610

56774

80541

102573

134056

145588

186535

198067

208219

249166

Пассивы

4. Средства клиентов

01.01.2009

62853

92894

95191

107989

128322

134068

137028

155302

189508

215867

01.02.2009

42195

83632

87473

89039

106257

127544

131957

136002

168805

195698

01.03.2009

35502

63662

84201

94029

112121

130089

133438

155029

172355

185138

01.04.2009

30861

68810

80055

101352

134999

143598

168972

189235

218463

238141

01.05.2009

33983

71767

90373

121312

135530

147645

160285

191445

220530

241666

01.06.2009

49499

80780

109839

139670

143733

156894

172733

212839

238514

250768

01.07.2009

36769

89829

121140

144142

150730

157840

177744

221037

235914

248621

4.1. Вклады физ.лиц

01.01.2009

813

18036

22688

34628

40511

58843

63839

69175

96888

146735

01.02.2009

927

17443

18285

19852

37086

58627

63040

72872

121202

145222

01.03.2009

1084

16288

26140

44231

62505

65806

80951

98270

138229

146053

01.04.2009

1164

3195

18839

21352

48237

63479

65886

83089

128463

146891

01.05.2009

1124

16224

20536

28830

49191

65371

74982

89755

147185

148603

01.06.2009

1438

20744

25568

36568

50236

68244

83971

94699

150862

158469

01.07.2009

2000

26038

33776

42322

58281

76896

91864

104490

149730

151650

5. Прочие обязательства

01.01.2009

177

279

311

01.02.2009

108

117

01.03.2009

100

01.04.2009

01.05.2009

01.06.2009

148

974

01.07.2009

884

3634

3637

Итого обязательств

01.01.2009

63030

93071

95470

108300

128633

134379

137339

155613

189819

216178

01.02.2009

42303

83740

87581

89156

106374

127661

132074

136119

168922

195815

01.03.2009

35584

63744

84283

94129

112221

130189

133538

155129

172455

185238

01.04.2009

30906

68855

80100

101418

135065

143664

169038

189301

218529

238207

01.05.2009

34047

71831

90437

121386

135604

147719

160359

191519

220604

241740

01.06.2009

49647

80928

109987

140644

144707

157868

173707

213813

239488

251742

01.07.2009

36853

89913

121224

144226

151614

161474

181378

224671

239548

252258

6. Внебалансовые обязательства и гарантии

01.01.2009

8562

01.02.2009

7197

01.03.2009

7235

01.04.2009

7157

01.05.2009

7312

01.06.2009

4968

01.07.2009

4899

Избыток (дефицит ликв.)

01.01.2009

2043

-23129

-22183

-25779

-31755

-25853

2493

3775

5293

-9933

01.02.2009

5444

-21486

-22937

-22727

-38444

-45742

-28350

8438

10174

6637

01.03.2009

6727

-7884

-24478

-33059

-42677

-29909

22532

21697

12371

7329

01.04.2009

11730

-9506

-17952

-29901

-40145

-20896

-15774

5251

8465

10913

01.05.2009

659

-16033

-28189

-41663

-32839

-10592

21014

19974

18003

9030

01.06.2009

4044

-20730

-30377

-38996

-18163

-12435

8932

31515

21290

11887

01.07.2009

10858

-38038

-45582

-46552

-22457

-20785

258

-31503

-36228

-7991

Коэффициент избытка (деф.) ликвидности

01.01.2009

3.2

-24.9

-23.2

-23.8

-24.7

-19.2

1.8

2.4

2.8

-4.6

01.02.2009

12.9

-25.7

-26.2

-25.5

-36.1

-35.8

-21.5

6.2

6.0

3.4

01.03.2009

18.9

-12.4

-29.0

-35.1

-38.0

-23.0

16.9

14.0

7.2

4.0

01.04.2009

38.0

-13.8

-22.4

-29.5

-29.7

-14.5

-9.3

2.8

3.9

4.6

01.05.2009

1.9

-22.3

-31.2

-34.3

-24.2

-7.2

13.1

10.4

8.2

3.7

01.06.2009

8.1

-25.6

-27.6

-27.7

-12.6

-7.9

5.1

14.7

8.9

4.7

01.07.2009

29.5

-42.3

-37.6

-32.3

-14.8

-12.9

0.1

-14.0

-15.1

-3.2

Приложение Е

Расчет обязательных экономических нормативов за I полугодие 2009 года

Наименование показателя

Усл. Обознач.

Отчетная дата

01.01

01.02

01.03

01.04

01.05

01.06

01.07

Капитал

88541

86279

86487

88037

84841

84628

89137

Норматив достаточности капитала

Н1

35,86

34,97

36,20

30,28

28,43

29,21

29,09

Норматив мгновенной ликвидности

Н2

86,16

85,82

86,20

94,00

74,71

104,22

96,14

Норматив текущей ликвидности

Н3

97,19

110,48

94,89

103,87

80,52

89,84

100,89

Норматив долгосрочной ликвидности

Н4

66,50

65,22

54,20

57,04

59,00

56,63

50,01

Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

Н6

24,09

22,41

22,35

23,85

24,75

24,81

23,56

Максимальный размер крупных кредитных рисков

Н7

78,66

82,20

81,81

145,89

164,00

156,15

158,57

Совокупная величина риска по инсайдерам банка

Н10.1

0,82

0,87

0,85

0,86

0,87

0,85

1,03

Высоколиквидные активы

Лам

66760

48583

43120

42889

35700

53359

47534

Обязательства (пассивы) до востребования

Овм

77485

56612

50021

45625

47782

51197

49442

Ликвидные активы

Лат

81901

70122

58993

56581

49807

120936

59606

Обязательства (пассивы) до востребования и на срок до 30 дней

Овт

84271

63471

62171

54474

61860

134616

59082

Кредитные требования на срок до 365 или 366 календарных дней

Крд

106802

97695

76483

80675

79635

78777

77356

Обязательства (пассивы) банка на срок до 365 или 366 календарных дней

Од

72072

63517

54637

53391

50136

54485

65558

Совокупная величина крупных кредитных рисков

Кскр

69649

70924

70759

128440

139139

132147

141348

Сумма активов, взвеш. с учетом риска

Ар

241717

239848

234327

286170

293753

286314

302784

Кредитные требов. к инсайдерам банка

Крис

726

747

735

761

742

720

921

Величина кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера

Крв

4272

3599

3618

3579

3656

2484

2450

Приложение Ё

Код обозначения	Период
Код обозначения	01.01.09	01.02.09	01.03.09	01.04.09	01.05.09	01.06.09	01.07.09
8910	11219	18477	16964	11229	12192	12699	24900
8912	18466	7502	4732	3400	7173	17266	8785
8914	134	9	18	26	10	26	37
8918	72072	63517	54637	53391	50136	54485	65558
8921	18466	7502	4732	3400	7173	17266	8785
8925	726	747	735	761	742	720	921
8926	-	-	-	-	-	-	-
8933	14146	13882	13625	13969	12675	13167	12800
8940	89	376	662	635	1033	1301	-
8941	1343	1013	757	541	828	477	865
8942	11219	18477	16964	11229	12192	12699	24900
8943	-	-	-	-	-	-	-
8950	-	-	-	-	-	-	-
8956	726	747	735	761	742	720	921
8957	944	971	956	989	965	936	1197
8962	35776	21632	20770	27832	15611	23020	13093
8967	-	3	12	2	11	12	6
8981	-	-	-	-	-	-	-
8989	14693	21467	15821	13674	14076	67553	12060
8991	6652	5437	11651	8271	13080	82675	8318
8996	106802	97695	76483	80675	79635	78777	77356
8998	69649	70924	70759	128440	139139	132147	141348

ПриложениеЖ

Динамика доходов и расходов ООО КБ «Эл банк» за II квартал 2009 г.

		Доходы	01.05. 2009	Уд.вес,%		01.06. 2009			Уд.вес,%			01.07. 2009		Уд.вес,%		Абсолютное отклонение (+;-)
																01.06.2009		01.07.2009
	1.	Процентные доходы	12761	34,99		16083			39,24			20278		37,31		+3322		+7517
	2.	Процентные доходы по учтенным векселям	2437	6,68		2810			6,86			3177		5,85		+373		+740
	3.	Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов	1503	4,12		1988			4,85			2389		4,40		+485		+886
	4.	Доходы от купли-продажи нал. и безнал. ин. валюты	57	0,16		67			0,16			72		0,13		+10		+15
	5.	Доходы от проведения других сделок	11	0,03		16			0,04			20		0,04		+5		+9
	6.	Доходы от операций с ценными бумагами	97	0,27		118			0,29			125		0,23		+21		+28
	7.	Комиссионные вознаг-раждения	336	0,92		507			1,24			693		1,27		+171		+357
	8.	Др. операц доходы	18994	52,07		19101			46,60			27253		50,15		+107		+8259
	9.	Прочие доходы (штрафы,пе неустойки)	34	0,09		50			0,12			87		0,16		+16		+53
10.		Пр.доходы (доходы прош. лет выявлененные в отчет. году)	245		0,67			248			0,60		248		0,46		+3		+3
		Итого	36475					40988					54342				+4513		+17867
		Расходы
1.		По полученным кредитам	-					2			0,01		32		0,06		+2		+32
2.		По ден. средствам на банк-х счетах клиентов-юр. лиц	4		0,01			5			0,01		6		0,01		+1		+2
3.		По депозитам юр. лиц	1672		4,35			2378			5,47		3091		5,89		+706		+1419
4.		По депозитам клиентов-физ. лиц	6223		16,18			7834			17,99		9380		17,88		+1611		+3157
5.		Др. опер. расходы (комиссионные сборы)	312		0,81			382			0,88		458		0,88		+70		+146
6.		Др. опер. расходы (отчисл на возможные потери)	20004		52,02			20007			45,96		24030		45,80		+3		+4026
7.		Расх. на содерж. персонала	5434		14,13			6876			15,79		8447		16,10		+1442		+3013
8.		Амортиз	647		1,68			827			1,90		998		1,90		+180		+351
9.		Расходы связанные с содер (эксплуатацией) имущ-ва	2167		5,64			2644			6,07		3077		5,87		+477		+910
10.		Организационные и управленческие расходы	1890		4,91		2405			5,52			2752		5,25		+515		+862
11.		Расходы прошлых лет выявл. в отч. Году	31		0,08		32			0,07			34		0,06		+1		+3
12.		Др. расходы	68		0,18		139			0,32			152		0,29		+71		+84
13.		Расходы от операций с ценными бум.	3		0,01		5			0,01			7		0,01		+2		+4
		Итого	38455				43536						52464				+5081		+14009

Приложение З

Динамика доходов и расходов ООО КБ «Эл банк» за I квартал 2009 г.

	Доходы	01.02.2009	Уд.вес, %	01.03.2009	Уд.вес,%	01.04.2009	Уд.вес,%	Абсолютное отклонение (+;-)
	Доходы	01.02.2009	Уд.вес, %	01.03.2009	Уд.вес,%	01.04.2009	Уд.вес,%	01.03.2009	01.04.2009
1.	Процентные доходы	3297	18,35	6249	25,41	9386	29,36	+2952	+6089
2.	Процентные доходы по учтенным векселям	218	1,21	1135	4,62	2096	6,56	+917	+1878
3.	Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов	296	1,65	619	2,52	1056	3,30	+323	+760
4.	Доходы от купли-продажи нал. и безнал. ин. валюты	2	0,01	27	0,11	49	0,15	+25	+47
5.	Доходы от проведения других сделок	3	0,02	59	0,24	8	0,03	+56	+5
6.	Доходы от операций с ценными бумагами	0	0	13	0,05	13	0,04	+13	+13
7.	Комиссионные вознаграждения	96	0,53	163	0,66	249	0,78	+67	+153
8.	Др. операционные доходы	13861	77,16	16065	65,33	18824	58,87	+2204	+4963
9.	Прочие доходы (штрафы,пени, неустойки)	10	0,06	25	0,10	49	0,15	+15	+39
10.	Пр.доходы (доходы прош. лет выявленен в отчет. году)	182	1,01	235	0,96	243	0,76	+53	+61
	Итого	17965		24590		31973		+6625	+14008
	Расходы
1.	По полученным кредитам	-		-		-
2.	По ден. средствам на банк-х счетах клиентов-юр. лиц	1	0,01	2	0,01	3	0,01	1	2
3.	По депозитам юр. лиц	317	1,62	589	2,26	979	3,07	+272	+662
4.	По депозитам клиентов-физ. лиц	1563	7,97	2971	11,42	4622	14,49	+1408	+3059
5.	Др. опер. расходы (комиссионные сборы)	113	0,58	190	0,73	251	0,79	+77	+138
6.	Др. опер. расходы (отчисления на возможные потери)	15321	78,12	17612	67,67	18912	59,30	+2291	+3591
7.	Расх. на содерж. персонала	1374	7,01	2800	10,75	3884	12,18	+1426	+2510
8.	Амортизация	159	0,80	319	1,23	478	1,50	+160	+319
9.	Расходы связанные с содержанием (эксплуатацией) имущ-ва и его выбытием	356	1,82	847	3,25	1556	4,88	+491	+1200
10.	Организационные и управленческие расходы	393	2,00	663	2,55	1128	3,54	+270	+735
11.	Расходы прошлых лет выявл. в отч. Году	10	0,05	15	0,06	30	0,09	+5	+20
12.	Др. расходы	4	0,02	19	0,07	45	0,14	+15	+41
13.	Расходы от операций с ценными бум.	-	-	-	-	2	0,01	-	+2
	Итого	19611		26027		31890		+6416	+12279

[1] Анализ финансовых результатов банковской деятельности: Учебное пособие / Буевич С.Ю., Королев О.Г. – М.: КНОРУС, 2004. – 160 с. – С. 65.

[2] Анализ процентной политики коммерческого банка: учебное пособие. / Под ред. Батраковой Л.Г. – М.: Логос, 2002. – 152 с. – с. 102.

[3] Комплексный анализ финансово-экономических результатов деятельности банка и его филиалов /Л.Т. Гиляровская, С.Н. Паневина. – СПб.: Питер, 2003. – 240 с. - с. 40.

[4] Управление активами и пассивами в коммерческом банке / Ларионова И.В. – М.: Издательство «Консалтбанкир», 2003. – С. 272. – с. 195.

[5] Управление активами и пассивами банка: практическое пособие / Под ред. А.Е. Кулакова. – М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2004. – С 256

[6] Финансовый менеджмент банка: Учебное пособие для вузов / Масленченков Ю.С. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003. - 399 с.

[7] Анализ деятельности банков: Учебное пособие/И.К. Козлова, Т.А. Купрюшина, О.А. Богданкевич, Т.В. Немаева; Под.общ.ред.И.К. Козловой.-Мн.: Выш.шк., 2003.-240с.

[8] Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка. Изд.2-е, перераб. и доп.: Учебник для вузов.-М.:Логос, 2005.-368с.

[9] Буевич С.Ю., Королев О.Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности: Учебное пособие.-М.: КНОРУС, 2004, 160с.

[10] Герасимова Е.Б. Анализ банковских ресурсов методом коэффициентов// Финансы и кредит.-2003.-№1 (115).-С.22-25

[11] Ильясов С.М. О сущности и основных факторах устойчивости банковской системы// Деньги и кредит.- 2006.-№2.-С.45-48

[12] Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности (на основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам).-М.: Вершина, 2006.-464с.

Понравилась статья? Добавь ее в закладку (CTRL+D) и не забудь поделиться с друзьями:

9 10 11 12 13 14 15

Цели, задачи и функции предпринимательства

Индукция и дедукция. Анализ и синтез

Анализ актива баланса

Правовое положение сословий в Российском государстве в XVIII веке

Калибры, виды и назначение. Контроль параметров макрогеометрии деталей калибрами

Классификация методов обучения

Самый сильный аргумент, почему эволюция человека не могла быть