Объявление на взнос наличными

Когда клиент приходит в банк с целью внести сумму наличными, оформляется объявление на взнос наличными. Объявление на взнос наличными состоит из 3-х частей: объявления, квитанции и ордера.

В объявлении должны содержаться следующие обязательные реквизиты:

1. Номер объявления.
2. Дата объявления (дата должна совпадать с датой внесения наличных).
3. Номер счета, на который зачисляется сумма.
4. Сумма цифрами и прописью.
5. Фамилия, имя, отчество лица, вносящего наличные.
6. Наименование банка получателя средств.
7. Наименование организации получателя средств.
8. Назначение взноса.
9. Подписи вносителя, бухгалтера и кассира, принявшего деньги.

В квитанции содержатся реквизиты:

1. Номер объявления.
2. Дата объявления (дата должна совпадать с датой внесения наличных).
3. Номер счета, на который зачисляется сумма.
4. Сумма цифрами и прописью.
6. Наименование банка получателя средств.
7. Наименование организации получателя средств.
8. Назначение взноса.
9. Подписи бухгалтера и кассира.
10. Печать кассы, которая ставится после внесения денег в кассу банка.

В ордере содержатся реквизиты:
1.Номер объявления.
2.Дата объявления (дата должна совпадать с датой внесения наличных).
3.Наименование банка получателя средств.
4.Наименование организации получателя средств.
5.Назначение взноса.
6.В поле "От кого" пишется "Касса".
7.Указывается счет по дебету и по кредиту.
8.Указывается общая сумма цифрами.
9.Указывается код вносимой суммы.
10.Подписи бухгалтера и кассира.
      Объявление остается в кассе, квитанция отдается вносителю на руки, а ордер со штампом операциониста подкладывается к выписке для последующей выдачи владельцу счета. Никаких исправлений в объявлении на взнос наличными не допускается. В противном случае оно не принимается и переделывается.

1.2.3. Расчеты чеками        Данная форма расчетов может быть использованапри осуществлении расчетов во всех случаях, разрешенных законодательством РФ. Дляосуществлениятаких расчетов применяются чеки.

Чеком признается ценнаябумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.                

Чекодателемявляется юридическое лицо, имеющее денежные средства в банке, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков. Чекодатель не вправе отзывать чек до истечения установленного срока для его предъявления к оплате.                            

Чекодержателемявляется юридическое лицо, в пользу которого выдан чек, а плательщиком является банк, в котором находятся денежные средства чекодателя.          

Порядок и условия использования чеков в платежном обороте регулируются ГК РФ, а в части, им не урегулированной, — другими законами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами.                                                                                      

Чек должен содержать все обязательные реквизиты, установленные статьей 878 ГК РФ, а также может содержать дополнительные реквизиты, определяемые спецификой банковской деятельности и налоговым законодательством.

Чек должен содержать следующие обязательные реквизиты:

- наименование «чек», включенное в текст документа;

- поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму;

- наименование плательщика и указание счета, с которого должен быть произведи платеж;

- указание валюты платежа;

- указание даты и места составления чека;

- подпись чекодателя.

Форма чека определяется банком самостоятельно.

На территории РФ чек может быть выписан сроком на 10 дней, не считая дня его выписки. Заполнение чека допускается без исправлений как от руки, так и с использованием технических средств.

Чек оплачивается плательщиком за счет денежных средств чекодателя. Представление чека в банк, обслуживающий чекодержателя, для получения платежа считается предъяв­лением чека к оплате.

Бланки чеков являются бланками строгой отчетности, учет и хранение бланков чеков банками осуществляется в порядке, установленном нормативными актами ЦБ России.

Для осуществления безналичных расчетов могут применяться чеки, выпускаемые кре­дитными организациями (банками), однако они не применяются для расчетов через под­разделения расчетной сети ЦБ России.