Задание 1 (выбрать 2 вопроса, раскрыть, обосновать ответ)

1. Какие из нижеперечисленных банков можно отнести ко второму уровню банковской системы России: Сберегательный банк, Альфа-банк, Внешэкономбанк, Российский стандарт, Авангард?

2. Какие из основных задач деятельности Центрального банка РФ отсутствуют в перечне: проведение единой денежно-кредитной политики, организация расчетно-кассового обслуживания, защита интересов вкладчиков банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности?

3. Как подразделяются банки по способу формирования капитала?

4. В чем состоят отличительные особенности банка, работающего как акционерное общество?

5. В чем состоят отличительные особенности банка, работающего как паевой?

6. Как называется организация, которая непосредственно руководит работой коммерческого банка?

7. Какова основная цель работы коммерческого банка?

8. Какая важнейшая функция коммерческого банка пропущена в перечне: 1) посредничество в кредите, 2) посредничество в платежах между отдельными самостоятельными субъектами, 3) посредничество в операциях с ценными бумагами?

9. В каком документе определен порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков на территории РФ?

10. Что характеризует в денежном выражении состояние ресурсов коммерческого банка, источники их формирования и направления использования, финансовые результаты деятельности банков на начало и конец отчетного года?

11. Какая часть баланса банка (активная или пассивная) приведена ниже: денежные средства и счета в ЦБР, средства в кредитных организациях, вложения в ЦБР, паи, акции, кредиты предприятиям и организациям, населению, кредитным организациям, основные средства, прочие средства?

12. Как можно коротко назвать заемные средства банка?

13. Как называются денежные расчеты путем записей по счетам в банках, когда деньги списываются со счета плательщика и зачисляются на счет получателя?

14. Какая организация может иметь расчетный счет в банке?

15. Какая организация может иметь текущий счет в банке?

16. В чем состоит различие между расчетным и депозитным счетами?

17. Какие средства относятся к банковским ресурсам?

18. К каким операциям прибегает акционерный коммерческий банк для формирования и расширения своего уставного капитала?

19. Является ли акция, выпущенная коммерческим банком, ценной бумагой?

20. Назовите два вида акций коммерческого банка.

21. В чем состоит основное отличие привилегированных акций от обыкновенных?

22. Какие средства образуются при помощи депозитных и сберегательных операций?

23. Как называются экономические отношения по поводу передачи средств клиента во временное пользование банку?

24. Как называются средства, которые могут быть востребованы в любое время без предварительного уведомления банка со стороны клиента?

25. Какие виды счетов можно отнести к депозитам до востребования: 1) контокоррентный, 2) текущий счет с овердрафтом, 3) корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре ЦБР, 4) срочный сберегательный вклад?

26. Как называется депозит, привлекаемый банком на определенный срок?

27. Каково важнейшее средство конкурентной борьбы между банками за привлечение клиентов?

28. Как называется письменное свидетельство банка-эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющее право вкладчика или его правопреемника на получение по истечению установленного срока суммы вкладов и процентов по нему?

29. Как называется ценная бумага, безусловное долговое обязательство банка об уплате определенной суммы в конкретном месте в конкретный срок?

30. Как называются кредитные ресурсы коммерческого банка, пополняемые за счет ресурсов других банков?

31. Для чего применяются показатели MIBOR, MIBID, MIACR?

32. Каково финансовое условие предоставления коммерческому банку кредита ЦБР?

33. Как называется разница между ценой приобретения ресурсов и их дальнейшей перепродажей в виде ссуды клиентам?

34. Как называется любая ценная бумага, удостоверяющая отношение займа между ее владельцем (кредитором) и банком, выпустившим ее?

35. Какие организации являются субъектами кредитных отношений?

36. В качестве кого выступает в кредитной сделке субъект таких отношений?

37. Каковы основные принципы банковского кредитования?

38. Назовите основные факторы, влияющие на установление платы за кредит.

39. Как влияет структура кредитных ресурсов банка на величину платы за кредит?

40. Как влияет спрос на кредит на его стоимость?

41. Как влияет стабильность денежного обращения в стране на величину платы за кредит?

42. Назовите основные коэффициенты для оценки кредитоспособности предприятия.

43. Что показывает коэффициент абсолютной ликвидности?

44. Что показывает промежуточный коэффициент покрытия?

45. Что показывает общий коэффициент покрытия?

46. Что показывает коэффициент финансовой независимости?

47. Какие основные формы обеспечения возвратности банковских ссуд отсутствуют в приведенном перечне: гарантия, страхование кредитного риска, переуступка в пользу банка требований и счетов заемщика третьему лицу?

48. Какие основные виды кредита отсутствуют в приведенном перечне: вексельные, под гарантии, на выдачу заработной платы, под залог ценных бумаг, кредит на приватизацию, лизинг?

49. На какие виды делится лизинг?

50. Назовите финансовый термин, означающий документ, удостоверяющий имущественное право или отношение займа владельца документа по отношению к лицу, выпустившему такой документ.

51. Как называется бумага, отражающая отношение долга (займа)?

52. Как называется денежный инструмент, выражающий отношение собственности?

53. Назовите финансовый термин, означающий операции по управлению средствами (имуществом, деньгами, ценными бумагами и т.п.) клиента, осуществляемые от своего имени и по поручению клиента на основании договора с ним.

54. Какие агентские услуги по операциям с ценными бумагами оказываются банком по трастному договору?

55. Как называется специализированный счет, открываемый банком клиенту для хранения ценных бумаг?

56. Назовите известные виды банковских рисков.

57. Какой финансовый термин означает возможность банка своевременно и полно обеспечивать выполнение своих долговых и финансовых обязательств перед всеми контрагентами?

58. В чем заключается сходство банковского продукта и банковской услуги?

59. Какие способы стимулирования сбыта используют банки?

Задание 2 (письменно):

1. На сайте Банка России www.cbr.ru изучить требования к обязательным экономическим нормативам для банков, обратить внимание на группировку активов по уровню риска и ответить на вопрос о зависимости между уровнем риска и уровнем ликвидности

2. Сравните условия и особенности кредитов, предоставляемых юридическим лицам, 2-3 реальных банков. Сделайте выводы

3. С использованием правовых систем найдите и охарактеризуйте нормативные документы, регламентирующие порядок создания и использования резерва на возможные потери

4. Протестировать услугу Интернет-банкинга двух-трех банков, составить сводную таблицу основных параметров и написать заключение по удобству навигации, функционалу и стоимости.

5. Составьте по данным 3-4 региональных банков сводную таблицу по видам операций с ценными бумагами, их привлекательности для клиентов и для самих банков.

6. Составьте ответ банка на запрос клиента-фирмы, впервые начинающей экспорт своей продукции. Клиента интересует следующее:

7. - риски внешнеэкономических сделок;

8. - услуги банка по обслуживанию экспортных сделок;

9. - предпочтительный, с точки зрения снижения риска экспортной сделки, способ платежа.

10. Составьте сводные таблицы с параметрами предоставления коммерческими банками услуг факторинга, лизинговых услуг, доверительных услуг. Письменно сделайте выводы о преимуществах и недостатках, выберите банки с наиболее выгодными условиями.

11. В СМИ найти баланс и форму №2 любого коммерческого банка, проанализировать эти документы

12. По балансу конкретного банка определить размер основного и дополнительного капитала.

13. Соберите данные по коммерческим банкам о видах депозитов и процентных ставках по депозитам, заполните аналитическую таблицу, рассчитайте доходность по вкладам и сделайте выводы о наиболее привлекательных для клиентов вкладах.

14. Посетите 2-3 коммерческих банка, соберите информацию по вкладам, откройте счет в любом банке.

15. Составьте словарь основных терминов и понятий по банковским рискам, по регулированию отношений с клиентами.

16. Составьте сводную таблицу банков-лидеров на текущий год по материалам ведущих рейтинговых агентств.

17. Подберите статистический материал о количестве действующих кредитных организаций на 01.01.95, 01.01.98, 01.01.2000, 01.01.2010 и на текущий период, постройте график, проанализируйте динамику.

18. Задание. Найти бланки платежных документов и заполнить их (как минимум 2); построить цепочку расчетов для клиентов банка с использованием векселей

19. Составить список наиболее крупных российских банков, ценные бумаги которых котируются на Фондовой бирже, указывать котировку на период выполнения задания

Задание 3. Теоретические вопросы:

1. Особенности организации работы банка с корпоративными клиентами и физическими лицами.

2. Банковский счет и проведение операций по нему.

3. Организация безналичных расчетов клиентов с использованием: платежных поручений, по инкассо, по аккредитиву, чеками.

4. Порядок списания средств со счета клиента.

5. Кассовое обслуживание клиентов.

6. Организация расчётной работы банка с корпоративными клиентами и физическими лицами

7. Формы безналичных расчётов в хозяйственном секторе

8. Кассовое обслуживание клиентов

9.Контрольная функция банка при обслуживании клиентов.

10. Организация кредитования корпоративных клиентов

11. Методики анализа платежеспособности корпоративных клиентов