2020-01-14
114
Нормативные правовые акты и нормативные документы
1. Гражданский кодекс РФ. Ч. 1-4 (по сост. на 02.04.2010). – М.: Омега-Л, 2010.
– 480с.
2. Налоговый кодекс РФ. Ч.1,2 с комм. (с изм. и доп. на 01.09.2010). – М.: Рид
Групп, 2010. – 800с.
3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). О
дополнительных мерах для укрепления банковской системы в период до 31
декабря 2011 года. – М.: Ось-89, 2009. – 64с.
4. Федеральный Закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской
деятельности» (ред. от 15.11.2010., с изм. на 07.02.2011) // Российская газета.
– 2010. – 19 ноября.
5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)» (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) //
Российская газета. – 2002. - №127. – 13 июля.
6. Федеральный закон от 13.10.2008 № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по
поддержке финансовой системы Российской Федерации» (с посл. изм. и доп.
на 27.07.2010) // Российская газета. – 2010. - №168. – 30 июля.
7. Федеральный закон от 3 июня 2009 г. № 102-ФЗ «Об отчете Правительства
Российской Федерации и информации Центрального банка Российской
|
|
|
Федерации о реализации мер по поддержке финансового рынка, банковской
системы, рынка труда, отраслей экономики Российской Федерации,
социальному обеспечению населения и других мер социальной политики»
// Российская газета. - Федеральный выпуск №4927 от 09.06.2009.
8. Федеральный закон от 27 сентября 2009 г. № 227-ФЗ «О приостановлении
действия отдельных положений статьи 48 Федерального закона «О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с
изм. на 23.12.2010) // Российская газета. - Федеральный выпуск №5006 от
29.09.2009.
9. Федеральный закон от 18 июля 2009 г. № 181-ФЗ «Об использовании
государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения
капитализации банков» // Российская газета. – 2009. - №132. – 21 июля.
10. Федеральный закон от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему
платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (с посл.
изм. на 08.05.2010) // Российская газета. – Федеральный выпуск №4928 от
10.06.2009.
11. Федеральный закон от 28 декабря 2009 г. № 381-ФЗ «Об основах
государственного регулирования торговой деятельности в Российской
Федерации» (с изм. и доп. на 23.12.2010) // Российская газета. – 2009. –
№253. – 30 декабря.
12. Федеральным законом от 25 ноября 2009г. № 281-ФЗ «О внесении
изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской
Федерации в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (с
изм. и доп. на 29.12.2010) // Российская газета. – 2009. - №227. – 19 июля.
13. Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой
деятельности и микрофинансовых организациях» // Российская газета. –
|
|
|
2010. - №147. – 7 июля.
Монографии, сборники, учебники и учебные пособия
14. Банки и банковское дело / Под ред. И.Т. Балабанова. - СПб.: Питер, 2008. –
435с.
15. Банковская система в современной экономике / Под ред. О.И. Лаврушина. –
М.: КноРус, 2011. – 360с.
16. Банковская система и её инфраструктура в России / Под ред. Ю.А.
Соколова, С.Е. Дубова. – М.: Анкил, 2010. – 264с.
17. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и
статистика, 2003. – 540с.
18. Банковское дело. Экспресс-курс. Учебное пособие / Под ред. О.И.
Лаврушина. – М.: КноРус, 2011. – 352с.
19. Белоглазова, Г.Н., Кроливецкая, Л.П. Банковское дело. Организация
деятельности коммерческого банка. – М.: Юрайт, 2011. – 352с.
20. Белых, В.С., Дорофеев, Б.Ю., Виниченко, С.И., Гаврин, Д.А. Банковское
право. Учебник. – М.: Проспект, 2011. – 696с.
21. Галанов, В.А. Основы банковского дела: учебник. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-
М, 2007. – 288с.
22. Грачева, Е.Ю., Соколова, Э.Д. Финансовое право: Учебное пособие. — 2-е
изд., испр. и доп. - М.: Юриспруденция, 2000. – 320с.
23. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Под. ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-
ДАНА, 2009. – 783с.
24. Деньги, кредит, банки: учебник / Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. –
М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. – 489с.
25. Ефимова, Л.Г. Банковское право. Том 1: Банковская система Российской
Федерации. – М.: Статут, 2010. – 404с.
26. Жарковская, Е.Л., Арендс, И.О. Банковское дело. Учебное пособие. – М.:
Омега-Л, 2011. – 295с.
27. Жуков, Е.Ф., Эриашвили, Н.Д. Банковское дело. Учебник. – М.: Юнити-
Дана, 2011. – 687с.
28. Казимагомедов, А.А. Банковское дело: организация и регулирование.
Учебное пособие. – М.: Академпресс, 2010. – 272с.
29. Коробов, Ю.И., Коробова, Г.Г., Нестеренко, Е.А. Основы банковского дела:
учебное пособие. – М.: Магистр, 2010. – 446с.
30. Крайнова, Ю.Е. Краткий курс по банковскому делу. Учебное пособие. – М.:
Окей Книга, 2011. – 126с.
31. Кротов, Н.И. Очерки истории Банка России. Региональные конторы и
управления. – М.: Экономическая летопись, 2010. – 664с.
32. Крюков, Р.В. Банковское дело и кредитование. Конспект лекций. – М.:
Проир, 2011. – 240с.
33. Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: ЮНИТИ-
ДАНА, 2009. – 567с.
34. Курбатов, А.Я. Банковское право России. Учебник. – М.: Юрайт. – 2011. –
525с.
35. Курсов, В.Н., Яковлев, Г.А. Бухгалтерский учет в коммерческом банке:
новые типовые бухгалтерские проводки операций банка. Учебное пособие.
– М.: Инфра-М, 2010. – 280с.
36. Лаврушин, О.И., Афанасьева, О.Н., Корниенко, С.Л. Банковское дело:
современная система кредитования. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2011. –
264с.
37. Малахова, Н.Г. Деньги. Кредит. Банки. Конспект лекций. – М.: Приор, 2010.
– 128с.
38. Меркулова, И.В., Лукьянова, А.Ю. Деньги, кредит, банки. – М.: КноРус,
2010. – 348с.
39. Нестеренко, Ю.Н., Гельвановский, М.И., Аксёнов, В.С. Мировой
финансовый кризис и экономическая безопасность России: анализ,
проблемы и перспективы. – М.: Экономика, 2010. – 205с.
40. Прошунин, М.М. Банковское право. Учебник. – М.: Эксмо, 2010. – 432с.
41. Рудько-Селиванов, В.В., Кучина, Н.В., Жевлакова, М.А. Организация
деятельности Центрального банка. Учебное пособие. – М.: КноРус, 2011. –
200с.
42. Семибратова, О.И. Банковское дело. Учебник. – М.: Академпресс, 2010. –
224с.
43. Тавасиев, А.М., Алексеев, Н.К. Банковское дело. Словарь официальных
терминов с комментариями. – М.: Дашков и Ко, 2011. – 656с.
Статьи в научных сборниках и периодической печати
44. Андрюшин, С., Кузнецова, В. Банковский сектор России и пути его
реформирования // Вопросы экономики. – 2009. - №7. – С.15-29.
45. Голубев, С.А. Новеллы и перспективы правового регулирования банковской
деятельности // Деньги и кредит. – 2010. - №4. – С.3-12.
46. Греф, Г., Юдаева, К. Российская банковская система в условиях глобального
кризиса // Вопросы экономики. – 2009. - №7. – С.4-14.
47. Егоров, С.Е. Банковская система России // ЭКО. - 2000. - №7. - С. 13-17.
|
|
|
48. Ершов, М.В. О перспективах и рисках развития после кризиса // Деньги и
кредит. – 2011. - №2. – С.8-14.
49. Карминский, А.М., Морозкин, А.Ю. Проблемы современного развития
банковской системы // Инициативы 21 века. – 2009. - №4. – С. 12-20.
50. Макаревич, Л. Становление банковской системы // Общество и экономика. –
2005. - №10-11. С. 20-31.
51. Матовников, М.Ю. Банковский сектор России: кризис заканчивается? //
деньги и кредит. – 2010. - №1. – С.5-15.
52. Основные направления единой государственной денежно-кридитной
политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов // Деньги и кредит. – 2011.
- №1. – С.3-26.
53. Рекомендации XIX Международного банковского конгресса (МБК-2010)
«Банки: жизнь после кризиса» // деньги и кредит. – 2010. - №9. – С.3-10.
54. Семагин, И.А. К вопросу об инновационной деятельности банков // Деньги
и кредит. – 2010. - №9. – С.40-42.
55. Турбанов, А.В. Российская банковская система на современном этапе //
Деньги и кредит. – 2011. - №2. – С.3-7.
Приложение 1
У С Т А В
Коммерческого банка «ЮНИКОР»
(открытое акционерное общество)
ОАО «ЮНИКОРБАНК»
1. Общие положения
1.1. Банк создан решением Общего собрания учредителей 20 июля 1993 г. (протокол N 1) с наименованиями: Коммерческий инвестиционно-кредитный банк «ЮНИКОР» (товарищество с ограниченной ответственностью) – полное наименование, «ЮНИКОР-БАНК» - сокращенное наименование. Центральный банк Российской Федерации зарегистрировал Банк в Книге государственной регистрации кредитных организаций 25 ноября 1993 г. за №2586.
Решением Общего собрания учредителей от 25 ноября 1998 г. (протокол N 11) наименования Банка были изменены на Коммерческий инвестиционно-кредитный банк «ЮНИКОР» (общество с ограниченной ответственностью) – полное наименование, ООО «ЮНИКОР-БАНК» - сокращенное наименование.
В соответствии с решением Общего собрания участников от 5 марта 2001 г. (протокол N 17) Банк преобразован в открытое акционерное общество с наименованиями: Коммерческий банк «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) – полное наименование, ОАО «ЮНИКОРБАНК» - сокращенное наименование. В соответствии с Передаточным актом, утвержденным общим собранием участников ООО «ЮНИКОР-БАНК» от 5 марта 2001 года (протокол № 17), Коммерческий банк «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем по тексту «Банк», является правопреемником Коммерческого инвестиционно-кредитного банка «ЮНИКОР» (общество с ограниченной ответственностью) по всем обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.
|
|
|
1.2. Банк является юридическим лицом и может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
1.3. Банк имеет в собственности обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом.
1.4. Банк является кредитной организацией, действующей на основании устава и лицензии, выдаваемой Банком России, и входит в банковскую систему Российской Федерации.
1.5. Банк вправе в установленном действующим законодательством порядке создавать на территории Российской Федерации и за границей дочерние банки с правами юридического лица, а также филиалы и представительства без наделения их правами юридического лица.
Филиалы и представительства осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых Советом директоров Банка. Руководители филиалов и руководители представительств назначаются на должности Правлением Банка и действуют на основании доверенности, выдаваемой им в установленном действующим законодательством порядке.
Банк вправе для координации своей деятельности и осуществления совместных программ входить в союзы, ассоциации и иные объединения, если это не противоречит действующему законодательству.
1.6. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений, связанных с проведением банковских операций. Органы законодательной и исполнительной власти, органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством.
1.7. Банк не отвечает по обязательствам Центрального банка Российской Федерации, равно как и Центральный банк Российской Федерации не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Центральный банк Российской Федерации сам принял на себя такие обязательства.
Банк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
Акционеры Банка не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им акций.
1.8. Целью создания и деятельности Банка является получение прибыли от осуществляемых на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации банковских операций, а также совершения сделок.
1.9. Банк имеет круглую печать со своим полным и сокращенным наименованиями на русском языке и указанием его местонахождения, штампы и бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.
1.10. Банк в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и настоящим Уставом. В случае несоответствия каких-либо положений настоящего Устава действующему законодательству, нормативным актам Банка России, Банк действует в соответствии с предписаниями действующего законодательства и нормативных актов Банка России.
1.11. При осуществлении своей деятельности Банк неукоснительно следует принципам корпоративного поведения и обеспечивает акционерам реальную возможность использовать свои права, связанные с участием в обществе:
Ø равное отношение к акционерам, владеющим равным числом акций одного типа (категории);
Ø обеспечение Советом директоров стратегического управления деятельностью общества и эффективного контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка;
Ø подотчетность Правления Банка Совету директоров и акционерам;
Ø своевременное раскрытие полной и достоверной информации о Банке, в том числе о его финансовом положении, экономических показателях, структуре собственности и управления в целях обеспечения возможности принятия акционерами и инвесторами обоснованных решений;
Ø учет прав заинтересованных лиц, в том числе работников Банка, поощрение активного сотрудничества Банка и заинтересованных лиц в целях увеличения активов Банка, создания новых рабочих мест.
1.12. Банк создан без ограничения срока его деятельности.
2. НАИМЕНОВАНИЕ И МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ БАНКА,
ЕГО ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ (ФИЛИАЛОВ,
ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ)
2.1. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:
| на русском языке | на английском языке | ||
| полное | сокращённое | полное | сокращённое |
| Коммерческий банк «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) | ОАО «ЮНИКОРБАНК» | Commercial Bank «UNICOR» (Open Joint-Stock Company) | JSC «UNICORBANK» |
2.2. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.
2.3. Местонахождение (адрес) Банка:
107031, г. Москва, Звонарский пер., д. 7, стр. 1, 2, 3.
По данному адресу находятся исполнительные органы Банка – Председатель Правления и Правление.
2.4. Банк имеет следующие филиалы:
| № п | Наименование | Местонахождение (адрес) | |
| полное | сокращенное | ||
| 1 | Филиал «Полярный» Коммерческого банка «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) | Филиал Полярный ОАО «ЮНИКОРБАНК» | 629008,Тюменская обл., Ямало-Ненецкий автономный округ, г. Салехард, ул. Чубынина, д. 14 |
| 2 | Филиал «Брянский» Коммерческого банка «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) | Филиал Брянский ОАО «ЮНИКОРБАНК» | 241050, г. Брянск, ул. Октябрьская, д. 9 |
| 3 | Филиал Коммерческого банка «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) в г. Тюмень | Филиал ОАО «ЮНИКОРБАНК» в г. Тюмень | 625003, г. Тюмень, ул. Кирова, д. 28 |
| 4 | Филиал Коммерческого банка «ЮНИКОР» (открытое акционерное общество) в г. Новый Уренгой | Филиал ОАО «ЮНИКОРБАНК» в г. Новый Уренгой | 629300, Тюменская обл., Ямало-Ненецкий автономный округ, г. Новый Уренгой, ул. Юбилейная, д. 1 |
3. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ БАНКА
3.1. Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк имеет корреспондентский счет в учреждении Центрального банка Российской Федерации, корреспондентские счета в других банках России и иностранных государств, открытые в порядке, установленном действующим законодательством.
3.2. Банк имеет право производить следующие банковские операции:
Ø привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
Ø размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
Ø открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
Ø осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;
Ø инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
Ø купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
Ø привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Ø выдача банковских гарантий;
Ø осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Помимо перечисленных выше банковских операций Банк вправе осуществлять следующие сделки:
Ø выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
Ø приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
Ø доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
Ø осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
Ø предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
Ø лизинговые операции;
Ø оказание консультационных и информационных услуг.
Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Все перечисленные банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.
Банковские операции и сделки, для проведения которых требуется получение специальных лицензий и разрешений, осуществляются после получения необходимых лицензий и разрешений.
3.3. В соответствии с лицензией Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с действующим законодательством, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами при наличии лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.
3.4. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами Российской Федерации и имеющимися у Банка лицензиями федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг на осуществление:
- брокерской деятельности;
- дилерской деятельности;
- деятельности по управлению ценными бумагами;
- депозитарной деятельности.
3.5. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА
4.1. Банк пользуется всеми правами юридического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе имеет право (в объеме, не запрещенном законодательством Российской Федерации):
Ø осуществлять деловые контакты с юридическими лицами в Российской Федерации и за рубежом, а также с их представителями, с гражданами Российской Федерации и с иностранными гражданами по вопросам, входящим в компетенцию Банка;
Ø совершать от своего имени, как в России, так и за границей, сделки с российскими и иностранными юридическими и физическими лицами;
Ø приобретать имущественные и неимущественные права, быть собственником, владеть, использовать, арендовать и распоряжаться всеми видами движимого и недвижимого имущества, включая землю, здания, сооружения, необходимые для деятельности Банка в Российской Федерации и за ее пределами;
Ø определять внутреннюю структуру управления Банком;
Ø издавать на основании и во исполнение действующего законодательства в пределах своей компетенции правила, инструкции и другие внутренние документы;
Ø устанавливать процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям Банка;
Ø выдавать или принимать залоговые обязательства, гарантии, а также поручительства и иные обязательства;
Ø требовать обеспечения предоставляемого кредита залогом имущества, принадлежащего залогодателю на праве собственности, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством, и другими способами обеспечения обязательств, принятых в банковской практике;
Ø получать в установленном порядке кредиты в других банках, в том числе и иностранных;
Ø предоставлять кредиты без обеспечения (бланковые кредиты);
Ø получать от кредитуемых предприятий и организаций отчеты, балансы и документы, подтверждающие их платежеспособность, а также обеспеченность предоставляемых кредитов;
Ø требовать проведения экспертизы проектных решений по строительству, реконструкции и техническому перевооружению объектов, которые предполагается осуществить с участием средств и кредитов Банка;
Ø прекращать дальнейшую выдачу кредита, досрочно взыскивать в установленном законодательством порядке выданные суммы кредита при нарушении обязательств, предусмотренных кредитным договором, а также при выявлении случаев недостоверности отчетности и иных сведений, предоставляемых заемщиком;
Ø обращаться в установленном федеральными законами порядке в арбитражный суд с заявлением о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) в отношении должников, не исполняющих свои обязательства по погашению задолженности;
Ø быть учредителем других организаций, в том числе с иностранными инвестициями;
Ø представлять интересы юридических лиц в финансовых и хозяйственных органах по их доверенности;
Ø самостоятельно устанавливать формы, системы и порядок оплаты труда работников Банка, определять размеры их заработной платы.
4.2. Банк обязан:
- обеспечивать ведение и хранение реестра акционеров Банка;
- ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров Банка;
- своевременно выплачивать объявленные дивиденды по акциям;
- предоставлять информацию о Банке в соответствии с требованиями законодательных и нормативных актов;
- хранить документы Банка по месту нахождения исполнительных органов Банка в объеме, порядке и в течение сроков, которые установлены законодательными и нормативными актами;
- вести учет аффилированных лиц и представлять отчетность о них в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;
- выполнять требования федерального законодательства о раскрытии Банком информации;
- выполнять иные обязанности в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
4.3. В целях решения задач по охране помещений и хранилищ Банка, обеспечения безопасности работы Банка и его филиалов, сохранности денег, ценностей и оборудования Банк в соответствии с действующим законодательством вправе создать собственную службу безопасности и обеспечить лицензирование ее сотрудников в установленном порядке.
5. СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКА, УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ,
АКЦИИ И ИМУЩЕСТВО БАНКА
5.1. Собственные средства Банка складываются из уставного капитала, нераспределенной прибыли, резервного и иных фондов. Виды, размеры и порядок образования фондов Банка определяются Общим собранием акционеров.
5.2. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы его кредиторов, и составляет 800 000 000 (Восемьсот миллионов) рублей. Уставный капитал Банка составляется из 800 000 (Восемьсот тысяч) обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей каждая.
5.3. Все акции Банка являются именными. Банк может размещать обыкновенные и один или несколько типов привилегированных акций на условиях открытой и закрытой подписки. Форма выпуска акций - бездокументарная.
Банк вправе размещать именные привилегированные акции с неопределенным размером дивиденда. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов от уставного капитала Банка.
5.4. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции составляет 1000 (Одна тысяча) рублей.
Номинальная стоимость одной привилегированной акции с неопределенным размером дивиденда составляет 1000 (Одна тысяча) рублей.
5.5. Предельное количество объявленных обыкновенных акций составляет 1 000 000 (Один миллион) штук.
Предельное количество объявленных привилегированных акций с неопределенным размером дивиденда составляет 200 000 (Двести тысяч) штук.
5.6. Банк вправе конвертировать выпускаемые им эмиссионные ценные бумаги из одного вида в другой на условиях, указанных в решении о размещении таких ценных бумаг. Выпуск может осуществляться посредством открытой и закрытой подписки с учетом требований действующего законодательства.
5.7. Банк размещает по решению Общего собрания акционеров или Совета директоров Банка дополнительно обыкновенные и привилегированные акции, но не более предельного объявленного и указанного в Уставе Банка их количества. В противном случае в Устав вносятся соответствующие изменения о новом предельном количестве объявленных обыкновенных и привилегированных акций.
5.8. Срок и форма оплаты дополнительных акций Банка указываются в решении об их размещении.
5.9. Оплата акций может осуществляться:
- денежными средствами в валюте Российской Федерации;
- денежными средствами в иностранной валюте;
- принадлежащим приобретателю акций на праве собственности зданием (помещением), завершенным строительством, в котором может располагаться кредитная организация;
- принадлежащим приобретателю акций на праве собственности имуществом в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.
При оплате дополнительных акций неденежными средствами денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций, производится Советом директоров Банка в соответствии со статьей 77 Федерального закона «Об акционерных обществах».
При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом директоров Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.
5.10. Изменение стоимости имущества, внесенного в качестве оплаты акций акционером Банка, не влияет на количество принадлежащих акционеру акций Банка и голосов на Общем собрании акционеров.
Акционеры не обладают обособленными правами на имущество, переданное ими Банку в качестве оплаты за акции.
5.11. Имуществом, находящимся в собственности Банка, является имущество, в том числе денежные средства, переданные ему акционерами Банка в обмен на акции, а также полученные и приобретенные Банком в ходе осуществления им своей деятельности и по другим основаниям, допускаемым действующим законодательством.
5.12. Размер уставного капитала может быть изменен по решению Общего собрания акционеров или Совета директоров Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством и настоящим Уставом.
Увеличение уставного капитала Банка может производиться путем увеличения номинальной стоимости акций, размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций, установленного п. 5.5. настоящего Устава.
Увеличение уставного капитала Банка допускается после его полной оплаты. Увеличение уставного капитала Банка для покрытия понесенных им убытков не допускается.
Банк вправе по решению Общего собрания акционеров уменьшить уставный капитал путем уменьшения номинальной стоимости акций либо путем приобретения части акций в целях сокращения их общего количества.
Банк не вправе уменьшать уставный капитал, если в результате этого его размер станет меньше минимального размера уставного капитала Банка, определенного в соответствии с действующим законодательством на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в уставе Банка, а в случаях, если в соответствии с действующим законодательством Банк обязан уменьшить свой уставной капитал - на дату государственной регистрации Банка.
В случае если величина собственных средств (капитала) Банка по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера его уставного капитала, Банк обязан привести в соответствие размер уставного капитала и величину собственных средств (капитала).
Уменьшение уставного капитала Банка допускается после уведомления всех его кредиторов в порядке, установленном действующим законодательством.
5.13. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций Банка требует уведомления Банка России, более 20 процентов – получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
5.14. Денежные средства и имущество Банка могут быть изъяты только по вступившему в законную силу решению суда или арбитражного суда и в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
6. АКЦИОНЕРЫ БАНКА, ИХ ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ
6.1. Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица, а также иные субъекты гражданских правоотношений, признающие положения настоящего Устава.
6.2. Каждая обыкновенная акция предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.
Привилегированные акции одного типа имеют одинаковую номинальную стоимость и предоставляют акционерам - владельцам акций одинаковый объем прав.
6.2.1. Акционеры – владельцы обыкновенных акций Банка имеют право:
Ø участвовать в Общих собраниях акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
Ø получать дивиденды в порядке и размерах, установленных решениями Общего собрания акционеров Банка в соответствии с его компетенцией и действующим законодательством;
Ø получить часть стоимости имущества Банка, оставшегося после ликвидации Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством;
Ø осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом.
6.2.2. Акционеры – владельцы привилегированных акций, по которым размер дивиденда не определен, имеют право на получение дивидендов наравне с владельцами обыкновенных акций.
Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по привилегированным акциям, по которым размер дивиденда не определен, принимаются Общим собранием акционеров.
Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.
Акционеры – владельцы привилегированных акций общества не имеют права голоса на Общем собрании акционеров, если иное не установлено действующим законодательством.
Акционеры – владельцы привилегированных акций определенного типа приобретают право голоса при решении на Общем собрании акционеров вопросов внесения изменений и дополнений в Устав, ограничивающих права акционеров – владельцев привилегированных акций данного типа, включая случаи определения или увеличения размера дивиденда и (или) определения или увеличения ликвидационной стоимости, выплачиваемых по привилегированным акциям предыдущей очереди, а также предоставления акционерам – владельцам привилегированных акций иного типа преимуществ в очередности выплаты дивиденда и (или) ликвидационной стоимости акций.
Акционеры – владельцы привилегированных акций всех категорий (типов) имеют право:
Ø принимать участие с правом голоса в Общем собрании акционеров при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка;
Ø получать долю прибыли (дивиденды) в соответствии с количеством имеющихся у них акций;
Ø получить в случае ликвидации Банка часть имущества пропорционально количеству принадлежащих им акций или его денежный эквивалент равный 100 % от номинальной стоимости принадлежащих им привилегированных акций (ликвидационную стоимость);
Ø иные права, предусмотренные Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации.
6.3. Акционеры – владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:
Ø реорганизации Банка или совершения крупной сделки, решение об одобрении которой принимается Общим собранием акционеров, если они голосовали против решения о реорганизации Банка или решения об одобрении указанной сделки, либо не принимали участия в голосовании по этим вопросам;
Ø внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава Банка в новой редакции, ограничивающих их права, если они голосовали против принятия такого решения либо не принимали участия в голосовании.
Порядок осуществления акционерами права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций и порядок выкупа таких акций Банком определяются действующим законодательством.
Акции, выкупленные Банком в случае его реорганизации, погашаются при их выкупе. Акции, выкупленные Банком в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством, поступают в распоряжение Банка. Указанные акции не предоставляют права голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы по цене не ниже их рыночной стоимости не позднее чем через один год со дня перехода права собственности на выкупаемые акции к Банку, в ином случае Общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем погашения указанных акций.
6.4. Акционеры Банка обязаны:
- оплачивать акции в порядке, установленном решением Общего собрания акционеров Банка об их размещении;
- не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка, соблюдать тайну об операциях и вкладах клиентов;
- исполнять принятые на себя обязательства по отношению к Банку и другим акционерам;
- соблюдать Устав Банка и подчиняться решениям его органов управления, принятым в соответствии с их компетенцией;
- оказывать Банку содействие в осуществлении им своей деятельности;
- соблюдать правила представления информации в систему ведения реестра акционеров, своевременно уведомлять Банк об изменении своих данных;
- предоставлять Банку информацию о своей деятельности, подлежащую обязательному раскрытию;
- исполнять иные обязанности, предусмотренные действующим законодательством и настоящим Уставом.
7. РАЗМЕЩЕНИЕ АКЦИЙ БАНКОМ, ОТЧУЖДЕНИЕ АКЦИЙ АКЦИОНЕРАМИ
7.1. Размещение Банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка осуществляется в соответствии с правовыми актами Российской Федерации. Банк вправе осуществлять размещение дополнительных акций и иных эмиссионных ценных бумаг посредством подписки и конвертации.
В случае увеличения уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров.
Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки.
Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).
Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).
7.2. Оплата дополнительных акций Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом директоров Банка, в соответствии с действующим законодательством, но не ниже их номинальной стоимости.
Цена размещения дополнительных акций акционерам Банка при осуществлении ими преимущественного права приобретения акций может быть ниже цены размещения иным лицам, но не более чем на 10 процентов.
7.3. Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.
7.4. Акционеры Банка вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка.
7.5. Сделки по передаче прав на акции осуществляются в соответствии с требованиями законодательства как непосредственно между Банком и акционером, новым и бывшим акционерами, так и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг. Сделки, связанные с отчуждением акций, подлежат обязательной регистрации в реестре акционеров.
8. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ АКЦИОНЕРОВ
8.1. Банк обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8.2. Держателем реестра акционеров Банка является сам Банк. В случае, если число акционеров Банка превысит 50 (Пятьдесят), то держателем реестра акционеров Банка должен быть регистратор.
8.3. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано в течение 3-х календарных дней сообщать об изменении своих данных. В случае непредставления акционером информации об изменении его данных: местонахождения или местожительства и прочих реквизитов, Банк не несет ответственность за убытки, причиненные в связи с этим акционеру.
8.4. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр.
8.5. Внесение записи в реестр осуществляется по требованию акционера, номинального держателя акций или в предусмотренных действующим законодательством случаях по требованию иных лиц не позднее трех дней от даты представления необходимых для этого документов.
Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суде.
8.6. Держатель реестра по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка, которая не является ценной бумагой.
9. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЭМИССИОННЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА
9.1. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги в соответствии с действующим законодательством.
9.2. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг производится по решению Совета директоров Банка, в котором оговариваются необходимые условия. В решении о выпуске облигаций должны быть определены форма, сроки и иные условия погашения облигаций.
9.3. Банк вправе размещать облигации, обеспеченные залогом определенного имущества Банка, либо облигации под обеспечение, предоставленное Банку для целей выпуска облигаций третьими лицами, и облигации без обеспечения.
9.4. Выпуск облигаций Банком допускается после полной оплаты уставного капитала Банка. Облигация должна иметь номинальную стоимость. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка и (или) величину обеспечения, предоставленного в этих целях Банку третьими лицами. При отсутствии обеспечения, предоставленного третьими лицами, выпуск облигаций допускается не ранее третьего года существования Банка и при условии надлежащего утверждения годовой бухгалтерской отчетности за два завершенных финансовых года. Указанные ограничения не применяются для выпусков облигаций с ипотечным покрытием и в иных случаях, установленных федеральными законами.
9.5. Погашение облигаций может осуществляться в денежной форме или иным имуществом в соответствии с решением об их выпуске.
9.6. Облигации могут быть именными и на предъявителя. При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев. Утерянная именная облигация возобновляется Банком за дополнительную плату, устанавливаемую Правлением Банка. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются судом в порядке, установленном процессуальным законодательством Российской Федерации.
10. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ
10.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:
Ø собственных средств Банка, определяемых в соответствии с требованиями Центрального банка Российской Федерации;
Ø средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, в том числе средств, привлеченных в форме депозитов;
Ø средств физических лиц, находящихся на их счетах в Банке, в том числе текущих счетах, счетах по вкладам (депозитам), привлекаемым на определенный срок и до востребования;
Ø кредитов, полученных в других банках;
Ø иных привлеченных средств.
В качестве ресурсов кредитования может использоваться нераспределенная в течение финансового года прибыль Банка.
11. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА И ФОНДЫ БАНКА. ДИВИДЕНДЫ
11.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.
11.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров направляется на формирование фондов Банка, на другие цели в соответствии с действующим законодательством, а также распределяется между акционерами в виде дивидендов.
11.3. Банк формирует резервный фонд для покрытия убытков, возникающих в результате его деятельности, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.
Резервный фонд создается в размере не менее 5 процентов уставного капитала Банка.
Резервный фонд общества формируется путем обязательных ежегодных отчислений до достижения им размера, установленного Уставом Банка.
Размер ежегодных отчислений не может быть менее 5 процентов от чистой прибыли до достижения размера, установленного Уставом Банка.
Отчисления в резервный фонд производятся из прибыли отчетного года, остающейся в распоряжении Банка после уплаты налогов и других обязательных платежей.
11.4. По решению Общего собрания акционеров в Банке за счет чистой прибыли могут быть также образованы иные фонды.
11.5. Банк вправе по результатам финансового года принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка.
Решение о выплате годовых дивидендов, размере годового дивиденда и форме его выплаты принимается Общим собранием акционеров Банка по рекомендации Совета директоров Банка. Размер годовых дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.
Срок и порядок выплаты годовых дивидендов определяются решением Общего собрания акционеров о выплате годовых дивидендов в соответствии с требованиями действующего законодательства..
11.6. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям в следующих случаях:
- до полной оплаты всего уставного капитала Банка;
- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены по требованию акционеров на основании п. 6.3. настоящего Устава;
- если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с действующим законодательством или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
- в других случаях, предусмотренных действующим законодательством.
12. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ
12.1. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства перед акционерами и клиентами путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с нормативами, устанавливаемыми Центральным банком Российской Федерации. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с действующими нормативными актами.
12.2. На денежные средства и имущество клиентов, находящиеся в Банке, включая вклады граждан, арест может быть наложен и взыскание может быть обращено на основаниях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством.
12.3. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Работники Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком. Состав информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядок работы с такой информацией и ответственность за нарушение порядка работы с ней определяются Правлением Банка с учетом положений Федерального закона от 29.07.2004 г. № 98-ФЗ «О коммерческой тайне».
12.4. Все работники Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.
12.5. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных им должностных лиц Банка.
13. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ
13.1. Органами управления Банка являются:
Ø Общее собрание акционеров Банка;
Ø Совет директоров Банка;
Ø Правление (коллегиальный исполнительный орган) Банка;
Ø Председатель Правления (единоличный исполнительный орган) Банка.
Ø Общее собрание акционеров
13.2. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров Банка. Общее собрание акционеров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, намечает основные цели деятельности Банка и разрабатывает стратегию его развития.
13.2.1. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
Ø утверждение Устава Банка в новой редакции или внесение изменений и дополнений в Устав Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством и настоящим Уставом;
реорганизация Банка;
Ø ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
Ø определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
Ø определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
Ø внесение в Устав Банка изменений и дополнений, связанных с изменением количества объявленных акций, за исключением случаев уменьшения их количества по результатам размещения дополнительных акций при увеличении уставного капитала Банка, проведенного по решению Совета директоров в соответствии с его компетенцией;
Ø увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки;
Ø увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, посредством открытой подписки;
Ø уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
Ø избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
Ø утверждение аудитора Банка;
Ø утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;
Ø определение порядка ведения Общего собрания;
Ø избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
Ø дробление и консолидация акций;
Ø принятие решения об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
Ø принятие решения об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
Ø приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
Ø принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
Ø утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
Ø решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством.
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
13.2.2. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если иное не предусмотрено действующим законодательством и настоящим Уставом. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1-3, 5 и 18 пункта 13.2.1., принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
В случае, если не достигнуто единогласие Совета директоров Банка по вопросу об одобрении крупной сделки, по решению Совета директоров Банка вопрос об одобрении крупной сделки может быть вынесен на решение Общего собрания акционеров. В таком случае решение об одобрении крупной сделки принимается Общим собранием акционеров большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров. Решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акции, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
13.2.3. Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании акционеров.
Представитель акционера на Общем собрании акционеров действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (для физического лица имя, данные документа, удостоверяющего личность (серия и (или) номер документа, дата и место его выдачи, орган, выдавший документ), для юридического лица - наименование, сведения о месте нахождения). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями пунктов 4 и 5 ст.185 Гражданского кодекса Российской Федерации или удостоверена нотариально.
Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу: одна голосующая акция Банка - один голос, за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном действующим законодательством.
13.2.4. Годовое Общее собрание акционеров созывается Советом директоров Банка и должно быть проведено не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На годовом Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудиторской организации, вопросы, предусмотренные подпунктом 12 пункта 13.2.1., а также иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров. При подготовке к проведению Общего собрания акционеров Совет директоров Банка определяет:
- форму проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
- дату, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случаях, когда в соответствии с действующим законодательством заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования - дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
- повестку дня Общего собрания акционеров;
- порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров;
- перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления;
- форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.
13.2.5. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации общества, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка либо вопрос о реорганизации Банка в форме слияния, выделения или разделения и вопрос об избрании Совета директоров общества, создаваемого путем реорганизации в форме слияния, выделения или разделения, сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до дня его проведения.
В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом, либо вручено под роспись, либо доведено ему иным способом, удобным для лица, имеющего право на участие в Общем собрании акционеров.
В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:
- фирменное (полное официальное) наименование Банка и место нахождения Банка;
- форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
- дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с действующим законодательством заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
- дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
- повестка дня Общего собрания акционеров;
- порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес, по которому с ней можно ознакомиться.
К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение аудитора, заключение ревизионной комиссии Банка по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидате (кандидатах) в исполнительные органы Банка, Совет директоров Банка, ревизионную комиссию Банка, счетную комиссию Банка, проект изменений и дополнений, вносимых в Устав Банка, или проект Устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка, проекты решений Общего собрания акционеров. Лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, также должна быть предоставлена дополнительная информация (материалы), перечень которой установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Информация (материалы), предусмотренная настоящим пунктом, в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации общества, в течение 30 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения.
Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в Общем собрании акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
13.2.6. Внесение предложений акционеров в повестку дня Общего собрания акционеров Банка осуществляется в соответствии с действующим законодательством.
13.2.7. Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.
Принявшие участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.
Если повестка дня Общего собрания акционеров включает вопросы, голосование по которым осуществляется разным составом голосующих, определение кворума для принятия решения по этим вопросам осуществляется отдельно. При этом отсутствие кворума для принятия решени
