2020-04-12
924
Документы, необходимые для открытия корреспондентского счета кредитной организации-резиденту:
1. Заявление на открытие корреспондентского счета подписанное руководителем и главным бухгалтером, заверенное печатью кредитной организации;
2. нотариально заверенную копию лицензии на осуществление банковских операций;
3. нотариально заверенную копию Устава;
4. нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации;
5. нотариально заверенные копии писем территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования должностных лиц, имеющих право первой и второй подписи и уполномоченных распоряжаться счетом, внесенных в карточку образцов подписей;
6. карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц и оттиском печати кредитной организации, удостоверенных нотариально;
7. копии документов, подтверждающих полномочия лиц, чьи подписи указаны в банковской карточке (протокол, приказы), заверенные кредитной организации. Причем в документах о назначении лиц, имеющих право подписи в банковской карточке, кроме Председателя Правления и Главного бухгалтера, должно быть также указано, что этим лицам предоставлено право первой или второй подписи на расчетных документах.
|
|
|
8. нотариально заверенные паспорта лиц, указанных в карточке;
9. список участников (для обществ с ограниченной ответственностью);
10. список акционеров (для акционерных обществ);
11. нотариально заверенную копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
12. копию информационного письма Госкомстата России с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам, подтверждающими постановку на учет в Едином государственном регистре предприятий и организаций (ЕГРПО).
13. нотариально заверенную копию Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
14. анкету клиента;
15. письмо о мерах, осуществляемых по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При открытии Счета филиалу дополнительно предоставляются:
1. нотариально заверенная копия положения о филиале;
2. нотариально заверенная копия сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера в Книге государственной регистрации кредитных организаций;
3. оригинал доверенности, выданной кредитной организации руководителю филиала, на открытие конкретного корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенную копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания договоров;
|
|
|
4. доверенности лиц, имеющих право распоряжаться Счетом;
5. уведомление о постановке на учет в налоговом органе.
Для открытия корреспондентского счета лоро на имя филиала банк-респондент или филиал должен представить в банк-корреспондент:
1) заявление;
2) нотариально заверенные копии лицензии и устава банка;
3) нотариально заверенную копию подтверждения о согласовании в ТУ ЦБ руководителя и главного бухгалтера филиала;
4) карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц филиала и оттиском его печати, заверенную нотариально. Карточка должна быть заверена также руководителем (его заместителем) ТУ ЦБ по месту нахождения банка;
5) справки о постановке на учет в налоговом органе, Пенсионном фонде, Фонде обязательного медицинского страхования;
6) нотариально заверенную копию сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера;
7) нотариально заверенную копию Положения о филиале;
8) оригинал доверенности, выданной банком руководителю филиала, на открытие конкретного корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенную копию доверенности, выданной руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия открыть корреспондентский счет и вести операции по этому счету и право подписать договор (если договор и заявление подписывает руководитель филиала).
Филиал может открывать счета лоро другим кредитным организациям (их филиалам) и проводить по ним операции, делегированные ему в Положении о филиале и отраженные в доверенности, выданной руководителю.
Открытие банком корреспондентского счета в РКЦ оформляется соответствующими договорами, а именно:
• договором корреспондентского счета, который определяет порядок расчетного обслуживания банка, права и обязанности банка и РКЦ при совершении расчетных операций по корреспондентскому счету, способ обмена расчетными документами, порядок оплаты за оказываемые Банком России расчетные услуги, ответственность сторон за нарушение порядка и сроков осуществления расчетов через расчетную сеть Банка России и иные условия;
• договором на кассовое обслуживание коммерческого банка РКЦ;
• специальным договором об установлении корреспондентских отношений на выполнение платежей электронным способом, определяющим порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации (если банк участвует в осуществлении межрегиональных и внутрирегиональных электронных платежей).
Достигнутые соглашения по указанным и иным вопросам должны быть отражены в договоре, который может иметь примерно следующую структуру:
I. Предмет договора;
II. Порядок открытия счета;
III. Порядок проведения операций по счету;
IV. Права и обязанности сторон;
V. Порядок расчетов и цена услуг;
VI. Ответственность сторон;
VII. Форсмажор;
VIII. Порядок разрешения споров;
IX. Действие договора и порядок его расторжения;
X. Адреса и реквизиты сторон.
Счет может быть закрыт:
1. по инициативе БР - в судебном порядке (ст. 859 ГК РФ) - 1) в случае, если сумма денежных средств, хранящихся на счете клиента, окажется ниже минимального размера, предусмотренного договором счета и сумма не будет восстановлена в течении месяца после предупреждения банком клиента и 2) при отсутствии операций по счету в течении года, если иное не предусмотрено договором банковского счета.
2. по инициативе кредитной организации.
