2014-02-17
280
.
Проверка по рискам мошенничества
| Вопрос | ответ |
| 1. Соответствует ли продавец на фотографии в паспорте, водительских правах. 2. Представлены ли оригиналы документов. Какой результат дала проверка оригиналов документов. 3. Подписывает ли договор доверенное лицо и насколько внушает доверие? Насколько уважительна причина не возможности личного подписания? 4. Надлежащим ли образом оформлена доверенность. Подтверждена ли выдача нотариусом? Проверен ли собственник на предмет готовности продать квартиру? 5. Насколько велик аванс по равнению с типовой практикой 6. Если квартира приобретена на основании решении суда, ни поддельно ли решение. 7. Сколько раз за последнии3 года продавалась квартира? Если много то почему? 8. Есть ли сомнения в добросовестности продавца, риелтора продавца, собственного риелтора, агентства недвижимости, нет ли в интернете сведений о недобросовестности этих лиц. Нет ли особенностей в поведении данных лиц, понимания, что они знакомы? 9. Насколько условия сделки типичны. Вывод о возможности мошенничества. |
Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребление доверием. С квалифицирующими признаками, наказывается лишением свободы на 10 лет ст.159 УКРФ.
|
|
|
Основные виды мошенничества на рынке вторичного жилья.
1) «Двойная продажа» или многократная продажа.
2) Продажа не приватизированных квартир.
3) Продажа по поддельной или отозванной доверенности.
4) Выбытие квартиры из собственности продавца под угрозой расправы.
5) Мошенничество с альтернативами.
Альтернативные сделки – это формы сделки, при которой одновременно продается несколько квартир.
Покупателю следует в обязательном порядке проверить ю.ч. квартиры и условие доступа к деньгам, указывать документ, подтверждающий, что покупатель стал собственником квартиры
6) Продажа недвижимости с правовыми дефектами.
7) Подложная гос-ая регистрация квартиры.
8) Подложная гос-ая регистрация продавца.
Меры противодействия: свидетельством данного мошенничества может быть низкая цена, срочность продажи, небольшой срок владения квартирой. Во всех случаях нужно проверять действительную волю продавца. Если в основании право собственности указано решение суда, то следует, по возможности уточнить действительность данного решения.
9) Подделка документов.
10) Продажа иного объекта.
Меры противодействия: внимательно проверить адрес объекта, если продавец утверждает, что адрес сменился официально, то следует затребовать справку БТИ об идентичности нового и старого адреса.
|
|
|
11)Продажа, с последующим признанием сделки не действительной. Отнять квартиру путем признания сделки не действительной достаточно просто, квартира никуда не исчезает и возвращается практически в неизменном состоянии – в отличии от возврата денег, уплаченных покупателем, которые уже потрачены продавцом или далеко запрятаны
12) Офёры с предоплатой.
Покупатель проверяет следующее:
1. Формы договоров.
2. Наличие двух штампов: о гос. регистрации договора и о переходе права собственности на квартиру. Если на договоре присутствует штамп о регистрации ипотеки, обязательно следует проверить у продавца и по выписке из ЕГРП – прекращена ли запись об ипотеке.
3. Наличие существенных условий договора:
v Цена квартиры.
v Точная индикация квартиры.
v Указания на лиц сохраняющих право пользования квартирой.
v Отсутствие данных о кредитном источнике оплаты, если же такой источник указан, необходимо запросить справку банка о полном исполнении обязательств.
v Наличие расписки об оплате продавцом цены квартиры.
v Наличие акта приема-передачи квартиры.
Договор передачи собственности (приватизация)
Граждане РФ, занимающие жилые помещения на условиях социального найма вправе приобрести в собственность, к таким гражданам относятся все проживающие (зарегистрированные) в квартире на момент приватизации. Жилые помещения передаются в общую собственность, либо в собственность одного из совместно проживающих лиц, в том числе и несовершеннолетних. В последнем случае остальные проживающие оформляют отказ от приватизации.
