Примерное задание для проведения рубежного контроля (тест)

1.Банковская система РФ, включает в себя (один ответ):

А) Банк России, кредитные филиалы иностранных банков, а также межбанковские биржы

Б) Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков

В) Банк России, кредитующие учреждения, ломбарды, валютные биржи и иностранные банки

Г) Все ответы правильные

1.Выберите банковские операции (может быть 1 или несколько ответов, но не все)

А) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

Б) инкассация денежных средств

В) привлечение денежных средств во вклады

Г) выпуск банковских векселей

2.Сопоставьте вид информации (цифра) и условие ее обязательной публикации (предоставления) банком (буква)

1) Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, подтвержденный аудитором

2) Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, о величине резервов и информацию о достаточности капитала

3) Сведения о лицензии на осуществление банковских операций и все бухгалтерские балансы за текущий год

А) по требованию физических или юридических лиц

Б) ежеквартально

В) ежегодно

3.Банк, имеющий организационно-правовую форму - Общество с ограниченной ответственностью, в качестве учредительных документов обязательно должен иметь (выбор от 1 до всех пунктов):

А) Учредительный договор

Б) Установленный законом уставный капитал

В) Устав

Г) Перечень банковских операций (при наличии лицензии)

3.Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации, для получения статуса банка, должен быть не менее (один ответ):

А) 80 млн. рублей

Б) 150 млн. рублей

В) 180 млн. рублей

Г) 250 млн. рублей

4. Как называется организация, осуществляющая прием платежей, для зачисления их в пользу органов государственной власти и управления на их счета в банке (один ответ):

А) Банковский платежный посредник

Б) Банковский платежный кассир

В) Банковский платежный брокер

Г) Банковский платежный агент

4. Чем подтверждается прием платежа через терминал (банкомат) банковским платежным агентом (один ответ):

А) Платежным поручением

Б) Кассовым чеком

В) Приходной квитанцией

Г) Платежной квитанцией

5. Какие документы необходимы для государственной регистрации кредитной организации и получении лицензии (выбор от 1 до всех пунктов):

А) Устав

Б) Бизнес-план

В) Анкеты кандидатов на должность руководителя

Г) Документ об уплате госпошлины

5. Обязательные требования к кандидату на должность (может быть 1 или несколько ответов, но не все)

А) наличие двух высших образований (юридическое и экономическое)

Б) наличие юридического или экономического высшего образования

В) наличие опыта руководящей работы в кредитной организации

Г) отсутствие судимости за экономические преступления

6. Основания для отказа в государственной регистрации и выдаче лицензий (выбор от 1 до всех пунктов):

А) нехватка уставного капитала

Б) несоответствие кандидатов на должность руководителя

В) неудовлетворительное финансовое положение учредителей

Г) несоответствие поданных документов установленным требованиям

6. Основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций (выбор от 1 до всех пунктов):

А) задержка более чем на 15 дней предоставления ежемесячной отчетности (отчетной документации)

Б) неоднократное в течение года виновное неисполнение исполнительных документов

В) осуществление банковских операций не указанных в лицензии

Г) коммерческий подкуп

7. Обособленное подразделение банка, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющий от ее имени все или часть банковских операций, называется (один ответ):

А) Представительство

Б) Филиал

В) Обменный пункт

Г) Структурное подразделение банка

7. Какими банковскими операциями вправе заниматься представительство банка (один ответ):

А) только прием средств во вклады

Б) прием вкладов и выдача кредитов

В) только вести счета клиентов и осуществлять расчеты

Г) ни какими

8. Кто обращается в Арбитражный суд с требованием о ликвидации банка, в случае отзыва у него лицензии и прекращении им осуществления банковских операций (один ответ):

А) Агентство по страхованию вкладов

Б) Кредиторы (вкладчики и клиенты) банка

В) Банк России

Г) Органы местного самоуправления по месту нахождения банка

8. Где хранятся обязательные резервы банка (один ответ):

А) В Агентстве по страхованию вкладов

Б) В Специальном банке, имеющем соответствующую лицензию

В) В Банке России

Г) В резервном хранилище банка

9. Кому могут выдаваться справки по операциям и счетам юридических лиц (может быть 1 или несколько ответов, но не все):

А) Судам

Б) Кредиторам банка

В) Агентству страхования вклада

Г) Налоговым органам

9. Как может быть наложен арест на денежные средства юридических лиц, находящихся в кредитной организации (может быть 1 или несколько ответов, но не все):

А) Арбитражным судом (судьей)

Б) Федеральным судом (судьей)

В) Правоохранительными органами

Г) Органами предварительного следствия при наличии судебного решения

10. Процентная ставка по срочным вкладам (депозитам), по общему правилу (может быть 1 или несколько ответов, но не все):

А) может меняться банком в одностороннем порядке

Б) не может меняться банком в одностороннем порядке

В) только при изменении ставки рефинансирования ЦБ

Г) только по соглашению сторон

10. Что не включается в полную стоимость кредита (один ответ):

А) проценты по кредиту

Б) сумма кредита

В) ответственность за несоблюдение условий возврата кредита

Г) платежи заемщика в пользу третьих лиц (не банка), согласно кредитному договору

Список литературы

Нормативные правовые акты:

1. Конституция Российской Федерации.

2. Гражданский кодекс Российской федерации (часть вторая) // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // Российская газета, № 256, 31.12.2001.

4. Бюджетный кодекс Российской Федерации // Российская газета, № 153-154, 12.08.1998.

5. Уголовный кодекс Российской Федерации// Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954.

6. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, № 6, ст. 492.

7. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ, 15.12.2003, № 50, ст. 4859.

8. Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, № 127, 13.07.2002.

9. Федеральный закон «О кредитных историях» // Российская газета, № 2, 13.01.2005.

10. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"

11. Федеральный закон «Об исполнительном производстве» // Российская газета, № 149, 05.08.1997.

12. Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 № 245 «Об утверждении положения о предоставлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом» // Российская газета, № 74, 24.04.2002.

13. Постановление Правительства РФ от 31.03.2005 № 171 «Об утверждении положения об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» //Российская Бизнес-газета", № 12, 12.04.2005.

14. Положение о безналичных расчетах в РФ (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П) // Вестник Банка России", № 74, 28.12.2002.

15. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).//Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 № 8388.

16. Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ. от 05.01.1998 № 14-П //утв. Советом директоров Банка России 19.12.1997, протокол № 47.

17. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России //утв. ЦБ РФ 23.06.1998 № 36-П

Литература: