Задание 1. Изучить самостоятельно следующие вопросы деятельности коммерческого банка, по одному из выбранных вопросов напишите доклад (4-5 страниц )

Изучить самостоятельно следующие вопросы деятельности коммерческого банка, по одному из выбранных вопросов напишите доклад (4-5 страниц)

1. Основа банковского менеджмента коммерческого банка

2. Современное банковское законодательство России

3 Структура управления коммерческого банка

4. Порядок создания и ликвидации коммерческого банка

5. Типовые организационные структуры коммерческого банка

6. Основные операции и сделки коммерческих банков России

7. Принципы организации деятельности коммерческого банка

8. Функции собственных средств (капитала банка)

9. Основной и дополнительный капитал коммерческого банка

10. Управление достаточностью банковского капитала

11. Страхование вкладов населения.

12. Кредиты Центрального банка.

14.Займы путем выпуска и размещения банковских векселей.

15.Займы путем выпуска и размещения облигаций.

16. Займы путем выпуска и размещения и сберегательных сертификатов.

17.Экономическая сущность прямых инвестиций, виды предназначение.

18. Управление портфельными инвестициями коммерческого банка

19. Управления качеством банковских активов.

20. Международная практика оценки качества активов.

21. Виды счетов коммерческого банка

22. Управление депозитными операциями

23. Управление заемными средствами

24. Активная (агрессивна) инвестиционная стратегия коммерческого банка

25. Пассивная инвестиционная стратегия коммерческого банка

Задание 2.

Решить задачи №1,№2, №3, №4, используя данные таблиц 6.2.1; 6.2.2; 6.2.3; 6.2.4

Задача №1

Таблица 6.2.1- Пассивы коммерческого банка, млн. ден.ед.

	Статьи пассива	На начало квартала	На конец квартала
	Уставный фонд	47,3	82,3
	Резервный фонд		21,2
	Другие фонда банка		22,4
	Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
	Счета банков-корреспондентов (Ностро)
	Срочные депозиты юридических лиц
	Вклады граждан
	Векселя
	Кредиты, полученные от других банков
	Прибыль
	Кредиторы
	ИТОГО	4070,6	5126,9

4. Разделить ресурсы на собственные, привлеченные, выделив из них заемные.

5. Найти удельный вес каждой группы в общем объеме ресурсов, сделать выводы об изменениях за квартал.

6. Указать, какие из способов привлечения денежных средств являются преобладающими в данном банке.

Задача №2

6.2.2- Активы коммерческого банка, млн. ден. ед.

	Статьи актива	На начало квартала	На конец квартала
	Касса	2,1	3,6
	Средства на корреспондентском счете в ЦБ РФ	6,1	15,8
	Вложения в государственные ценные бумаги		90,7
	Вложения в акции АО
	Кредиты юридическим лицам
	Кредиты физическим лицам
	Кредиты банкам	476,6
	Средства на счетах в других банках (счета Лоро) (по остаткам на этих счетах начисляется процент)	314,8
	Основные средства банка		310,6
	ИТОГО	2359,6	2974,9

3. Разделить активы на активы приносящие доход и активы не приносящие доход.

4. Найти удельный вес каждой группы в общем объеме активов и сделать выводы об изменениях за квартал.

Задача №3

На основании данных таблицы 6.2.3 составьте баланс коммерческого банка

Таблица 6 2. 3 – Данные для составления баланса коммерческого банка, млн. ден. ед.

Корреспондентские счета других коммерческих банков	6,7
Дебиторы банка	55,4
Корреспондентские счета в других коммерческих банков	65,2
Кредиты, полученные от других коммерческих банков	54,7
Уставный фонд	37,2
Прочие активы	130,1
Вложения в государственные облигации	10,4
Ссудные счета предприятий	162,7
Резервные счета в Банке России	15,3
Прочие пассивы	144,9
Прочие фонды	39,1
Доходы	167,5
Текущие счета клиентов	148,2
Здания и сооружения	159,2

Задача №4

На основании данных таблицы 6.2.4 составьте баланс коммерческого банка.

Таблица 6.2.4 – Данные для составления баланса, млн.ден.ед.

Корреспондентские счета в Банке России	25,3
Расходы	13,7
Текущие счета клиентов	56,7
Корреспондентские счета других коммерческих банков	15,3
Кредиты, выданные другим коммерческих банков	61,3
Прочие активы	136,7
Прочие пассивы	196,0
Вложения в облигации предприятий	19,3
Касса	32,3
Срочные вклады физических лиц	12,1
Кредиты, полученные в других комм. банках	5,8
Уставный фонд	18,2
Ссудные счета	15,5

Какие изменения произойдут в балансе в результате следующих операций:

5. За счет средств на корреспондентском счете в Банке России были куплены облигации предприятия на сумму 16.7 млн.ден.ед.

6. Получен кредит от другого коммерческого банка на сумму 13,2 млн. ден. ед. Средства списаны со счета «лоро».

7. Организация занимает у банка 10,1 млн. ден. ед. и получает эту ссуду в виде зачисления на текущий счет.

8. Из банка отправлен перевод организации с ее текущего счета на сумму 1,4 млн. ден. ед. Средства зачислены на счет «Лоро»

Задание 3.

Решить задачу:

Физическому лицу __________________________выдан кредит на приобретение

(фамилия и.о. студента)

холодильника в сумме ______________________ руб. на срок один год под 14%.

(по усмотрению студента)

Условия погашения кредита: заемщик должен возвращать кредит равными частями ежемесячно, проценты за кредит должны быть погашены также ежемесячно от суммы остатка средств на ссудном счете, в случае непогашения кредита и процентов устанавливается неустойка в размере 28 %. годовых о каждой невозвращенной во время суммы. Предположим, что больше никаких платежей за пользование кредитом по условиям договора в данном банке не предусматривается.

Кредитная история: заемщик платил вовремя все платежи в течение 11 месяцев. Однако кредит за последний месяц не заплатил вовремя; сможет заплатить только через пять дней после оговоренного срока.

1) Рассчитайте сумму образовавшегося долга заемщика перед банком. Сделайте пояснения к расчетам.

2) Перечислите документы, которые должен заемщик предоставить в банк для получения кредита.

ЛИТЕРАТУРА

Нормативно-правовые акты

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации.

2. Федеральный Закон от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями от 10 января, 23 декабря 2003 г., 29 июня, 29 июля, 23 декабря 2004 г.).

3. Федеральный Закон от 3 февраля 1996 г. № 3-ФЗ «О банках и банковской деятельности» (с изменениями от 29, 30декабря 2004 г.).

4. Федеральный Закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. и доп. от 29 июня 2004 г.).

5. Федеральный Закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с изм. и доп. от 20 августа, 29 декабря 2004 г.).

6. Положение Банка России от 5.12.2002 г. № 205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

7. Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 3 октября 2002 г. № 2-П.

8. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженностям» от 26 марта 2004 г. № 254-П.

9. Инструкция Банка России № 110 от 13 января 2004 г. «О порядке регулирования деятельностей кредитных организаций».

а) основная литература

1. Банковское дело: учебник /О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова, Н.И.Валенцева (и др.); под.ред. О.И. Лаврушина- М.: КНОРУС, 2009.

2. Банковское дело: учебник /под ред.Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кролевицкой - М.: Финансы и статистика. 2007.

3. Банковское дело: Учеб. для вузов / Под ред. Е.Ф.Жукова, Н.Д.Эриашвили. – М.: Изд-во «Единство», ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

б) дополнительная литература

1. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков, учебное пособие / Кролевицкая Л. П., Тихомирова Е.В – М.: КНОРУС, 2009.

2. Банковское дело: курс лекций / Жарковская Е.П., Арендс И.О. -М.: Омега - Л, 2007.

3. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / под.ред. О.И.Лаврушина – М.: КНОРУС, 2005

4.Банковские риски. Учебное пособие / под ред. Лаврушина О.И и Валенцевой Н.И – М.: КНОРУС, 2009.

5. Кузнецова В.В. Банковское дело. Практикум: учебное пособие – М.: КНОРУС. 2009.

.6. Сборник задач по банковскому делу: операции коммерческого банка / под. ред. И.И. Валенцевой - М.: «Финансы и статистика», 2007.

6. Суетин С. Н. Механизмы повышения эффективности ипотечного кредитования: монография / С. Н. Суетин, М. И. Шишкин, Л. Г. Ким. – Ижевск: Ассоциация «Научная книга», 2007. – 214 с.

7. Финансово-кредитный энциклопедический словарь / под ред. А.Г. Грязновой, М.: Финансы и статистика, 2006.

в) периодическая литература

«Банки и банковские технологии», «Деньги и кредит», «Инвестиции и инновации», «Финансовый директор», «Финансовый менеджмент», «Финансы», «Финансовый контроль», «Финансы и кредит», «Власть», «Вопросы экономики», «Региональная экономика: теория и практика», «Российский экономический журнал», «Экономика и предпринимательство», «Экономика и управление», «Эксперт», «Экономика и жизнь», «Российская газета» и другие.

г) Официальные сайты

www.economy.gov.ru, www.minfin.ru, www.fd.ru, www.bankir.ru, www.cbr.ru, www.rbc.ru и мн. др.

Приложение А

Пример - Титульный лист контрольной работы

Министерство образования и науки Российской Федерации

негосударственное образовательное учреждение

Высшего профессионального образования

камский институт гуманитарных и инженерных технологий

Кафедра Финансов и кредита