Тема 4: Противодействие легализации преступных законов

Закон 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

Доходы, полученные преступным путем - это денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления (продажа оружия, наркотиков и т.д)

Легализация - предание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученные в результате совершения преступления.

Финансирование терроризма - сбор и предоставление средств или оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования преступных сообществ.

Идентификация - процедура подтверждения банком того лица с которым банк взаимодействует в качестве своего клиента - по документам и по экономической сути.