Заключение. Кредитная система – совокупность кредитных отношений, форм и методов их организации, а также совокупность кредитных организаций и иных кредиторов

Кредитная система – совокупность кредитных отношений, форм и методов их организации, а также совокупность кредитных организаций и иных кредиторов, в том числе государства.

Незаконное получение кредита предполагает получение предпринимателем или руководителем организации кредита путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

Наиболее важным и значительным условием эффективной системы приемов и способов деятельности оперативных работников, связанных с защитой имущественных интересов банков-кредиторов, является определение и изучение криминалистических элементов этих преступлений, которые формируют основу для осуществления поиска в области методики расследования.

Криминалистическая характеристика – система сведений об элементах определенных категорий преступлений и условиях их совершения. Структура криминалистической характеристики преступлений включает в себя такие элементы, как: предмет преступного посягательства, способ совершения преступления, следы преступления, личность преступника, данные о потерпевшей стороне.

Предметом посягательства в кредитно-финансовой сфере выступают: кредит, льготные условия кредитования, государственный целевой кредит, кредиторская задолженность в крупном размере.

К следам преступления можно отнести документы, которые выступают доказательствами по преступлениям, например, учредительные, регистрационные, финансовые, залоговые, страховые документы, кредитный договор.

Описание личности преступника предполагает определение его социального статуса, рода занятий, преступного опыта, преступных связей, свойств характера. Как правило, совершают преступления, связанные с кредитно-финансовой сферой, лица, имеющие знания об условиях и порядке кредитования.

Потерпевшей стороной по преступлениям в сфере кредитования выступают банки, кредитные организации, которые осуществляют банковские операции. Способ совершения преступления в сфере кредитования – это совокупность противоправных и взаимосвязанных действий (бездействия) клиента-заемщика, состоящих в обмане кредитора с целью получения кредита или уклонении от возврата ссуды.

Также в лекции были рассмотрены такие вопросы, как вопросы, как: возбуждение уголовного дела, планирование первоначального этапа расследования, особенности тактики следственных действий при расследовании преступлений в сфере кредитования.

Первоначальной стадией уголовного процесса является возбуждение уголовного дела. Возбуждение уголовного дела призвано обеспечить защиту прав и законных интересов граждан, организаций, предприятий от преступных посягательств. На следующем этапе расследования оперативные работники производят: выемку, обыск, допрос свидетелей, допрос подозреваемых (обвиняемых). При расследовании преступлений в сфере незаконного получения кредита широко применяются и экспертизы в целях оказания помощи по сбору доказательственной информации, необходимой для выявления, расследования, предупреждения преступлений, а также разработки тактических средств и методов ее сбора.

.ru