По степени необходимости инвестирования представляется обоснованным выделение вынужденных и невынужденных инвестиций.
К вынужденным инвестициям следует относить, например, замену изношенного ключевого оборудования, без которого невозможен выпуск основной продукции и существование предприятия, «расшивку узких мест». Такие инвестиции не требуют серьёзного обоснования, их необходимость практически очевидна, а риск минимален.
К невынужденным (необязательным) инвестициям, следует отнести, например, освоение новой продукции при наличии продукции, пользующейся спросом. Такие инвестиции требуют серьёзного обоснования.