Требования к стенду подразделения уполномоченного банка, совершающего операции с наличной иностранной валютой и чеками

На стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физ. лицам, должны находиться следующая информация и документы:

1. данные банка (наименование, адрес, телефон).

2. Режим работы.

3. Перечень операций (экспертиза, покупка, продажа)

4. Курсы валют и кросс-курсы.

5. Информация для обращений и жалоб.

6. Выписка из тарифов. Не берётся комиссия: экспертиза, инкассо дорожных чеков (когда на инкассо принимается дорожный чек, вызывающий сомнение в подлинности), а также при приёме денежных знаков для проверки их подлинности. Не разрешается снимать комиссионное вознаграждение за оформление документов и выдачу квитанций.

7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России (обменный пункт).

8. Правила приёма повреждённых денежных знаков иностранных государств, разработанные уполномоченным банком на основе условий приёма банков-эмитентов этих денежных знаков.

9. Правила работы с чеками расписаны ЦБ, в том числе с дорожными чеками, стоимость которых указана в иностранной валюте.

10. Указание 1778-У за место Пр 2 199-П «О признаках платежеспособности банкнот и монет Банка России». 50% от двух разных банкнот одного номинала. Слово часть заменили на фрагмент.

11. Выписка из инструкции:

1. Банк самостоятельно определяет необходимость работы с монетой. СБ с монетой не работает.

2. Операции совершаются с той валютой, курс которой устанавливает ЦБ.

3. Операции совершаются в присутствии физ. лица.

4. Банк обязан идентифицировать физ. лицо.

5. ДУЛы (113-И допускает предъявление водительского удостоверения).

6. Операции может совершать представитель. Он должен предъявить доверенность.

7. Началом осуществления операции считается момент передачи физ. лицом кассовому работнику наличной валюты, чеков, платёжных карт и ДУЛа.

8. Приняв от физ. лица денежные знаки, чеки, кассовый работник с помощью справочных материалов, технических средств и оперативной информации Банка России определяет, являются ли денежные знаки средством платежа на территории иностранного государства, т е банкноты и монеты, находящиеся в обращении, а также их подлинность. То же относится и к рублям, платежеспособность.

9. Окончанием операции считается передача кассовым работником физ. лицу наличной валюты, чеков, платёжных карт.

10. Кассовый работник обязан выдать физ. лицу вместе с наличной валютой, чеками, платёжной картой документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валюты и чеками за исключением экспертизы и инкассо. Если операция совершается по счёту, то документ оформляется и выдаётся по просьбе клиента.

В случае выявления денежного знака, вызывающего сомнение в подлинности (имеющего признаки подделки) такой денежный знак клиенту не возвращается, о чём кассовый работник информирует физ. лицо, а передаётся для направления на экспертизу или сотрудникам органов внутренних дел. В случае выявления чека, вызывающего сомнение в подлинности (или изменены реквизиты) действия те же, и чек принимается для отправки на инкассо. (Деньги – экспертиза, чек – инкассо).

На инкассо принимаются денежные знаки, имеющие значительные повреждения, а также выводимые из обращения до дня окончательного вывода, установленного банком-эмитентом.

Инкассо – это банковская операция, которая осуществляется по просьбе клиента с целью получения причитающихся ему денежных средств. Квитанция о приёме на инкассо в 2ух экземплярах. При отказе эмитента знака выплатить клиенту возмещение, БР даёт клиенту 2 документа.

Контрольная буква. Рядом с этой буквой цифра – номер квадранта. Номер клеше лицевой стороны слева. На обороте всегда клеше оборотной стороны. Для евро выписывается буквенно-цифровая метка.

По выписке:

1. Не допускается выдача физ. лицам денежных знаков и чеков, имеющих производственный брак, повреждения или дефекты, которые могут служить причиной отказа от их приёма другими банками.

2. При обнаружении физ. лицом денежных знаков и чеков с признаками, указанными выше, кассовый работник обязан принят денежные знаки и чеки и заменить. Причём замена считается продолжением операции и проводится без взимания комиссии.

3. Курсы валют и кросс-курсы устанавливаются и изменяются приказом банка или распоряжением должностного лица, которому предоставлено такое право.

4. УБ не имеет право устанавливать:

а) ограничения по достоинству и годам эмиссии.

б) ограничения по сумме покупаемой и продаваемой валюте.

в) разные курсы в зависимости от номинала банкнот (разные курсы можно устанавливать в зависимости от суммы покупаемой и продаваемой валюты, а в зависимости от номинала нельзя).

г) ограничения для валюты РФ.

д) Банку запрещено в течение дня только покупать или только продавать валюту.

е) Банк сам определяет необходимость подкрепления валютой, спрос на которую незначителен.