Порядок ліцензування банківських операцій з валютою

Проведення операцій з валютою та валютними цінностями по­требує наявності банківської ліцензії та отримання письмового дозволу НБУ. Ліцензування банків регулюється положенням НБУ “Про порядок видачі банкам ліцензії на здійснення банківських операцій”.

Ліцензування банківських операцій з валютою - це поря­док видачі уповноваженим банкам, які з моменту реєстрації НБУ набули статусу юридичної особи, дозволу на здійснення валютних банківських операцій, якщо умо­ви діяльності комерційних банків відповідають чинному зако­нодавству України та нормативним актам НБУ, а також діяльність яких не загрожує інтересам їхніх клієнтів.

ДОКУМЕНТИ, ЩО ПОДАЮТЬСЯ БАНКАМИ ДЛЯ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НБУ ДЛЯ ЗДІЙСНЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ

- Клопотання про надання ліцензії

- Бізнес-план

- Відомості, що підтверджують професійну придатність керівників відповідних підрозділів

- Відомості про забезпечення банку необхідним обладнанням, комп’ютерною технікою та комунікаційними засобами

- Внутрішні положення банку, що регламентують порядок здійснення операцій, що ліцензуються

- Висновок РУ НБУ за місцем створення комерційного банку

При отриманні від банку пакету документів територіальне управління протягом 10 днів розглядає їх та перевіряє наявність усіх документів. За результатами розгляду готується висновок про дотримання банком вимог законодавства, готовність банку до здійснення операцій, зазначених у бізнес-плані. У разі позитивного рішення після розгляду пакета документів банку на отримання банк.ліцензії. Остаточне рішення про надання ліцензії чи відмову у її видачі НБУ приймає протягом місяця з дня подання комерційним банком клопотання і необхідного пакету документів.

Для здійснення вал.операцій банк повинен отримати, крім банк.ліцензії, письмовий дозвіл НБУ. Він видається за таких умов: 1) наявність банк.ліцензії; 2) рівень регулярного капіталу банку відповідає вимогам НБУ; 3) банк не є об’єктом застосування заходів впливу; 4) банк подав бізнес-план щодо певних видів вал.операцій; 5) має достатні фін.можливості для здійснення такої д-ті; 6) наявність відповідних підрозділів, їх керівників та комітетів, а також відповідних внутрішніх положень банку.

При отриманні відповідного пакету документів терит.управління розглядає його протягом 10 днів, та готує висновок, яке потім направляється Ген.департаменту банк.нагляду НБУ, який розглядає документи та висновок, та готує свій висновок про можливість видачі ліцензії і відправляє до Комісії НБУ, яка приймає рішення видати ліцензію чи ні (1 м.).