Основными целями финансовых инвестиций являются: доходность, безопасность вложений, рост и ликвидность. В зависимости от целей формируются стратегии инвестиций.
Совокупность ЦБ, являющихся средством для достижения определенной цели инвестора, называется инвестиционным портфелем.
Критериями отбора при равных финансовых возможностях являются: личные качества (характер) и цели инвестиций. В зависимости от этого инвесторы подразделяются на типы: консервативный, умеренный, агрессивный.
В зависимости от срока существования в неизменном состоянии портфели бывают: фиксированный, переменный, сбалансированный, несбалансированный.
Наиболее эффективный способ сбалансирования – диверсификация (распределение капитала между большим количеством ЦБ).