Решение

Курс продажи долларов на начало срока по ставке Московской межбанковской валютной биржи составляет 32,15 руб.

41600/32,15 = 1293,94 долл.

K_t = 1293,94 (1 + 0,08*9/12) = 1371,57 долл.

1371,57*31,98 = 43862,83 руб.

43862,83-41600 = 2262,83 руб.

43862,83/41600*100% = 105,44% - доходность долларового депозита

K_t = 41600*(1 + 0,11*9/12) =45032 руб.

45032 – 41600 = 3432 руб.

45032/41600*100% = 108,25% - доходность рублевого депозита

Вывод: выгоднее разместить денежные средства на рублевом депозите.

Задача 6

У инвестора есть свободные средства в размере 83,2 млн. руб., и ему сделаны два предложения по их вложению на 2 года:

1) 20,8 млн. руб. с ежегодным доходом 11% и 62,4 млн. руб. с 12% ежегодного дохода;

2) 104 млн. руб. с 12% ежегодного дохода, но в этом случае необходим межбанковский кредит на недостающие 20,8 млн. руб. под 18% годовых.

Определить какой вариант вложения средств лучше выбрать.

Решение.

1) 20,8(1+0,11*2)=25,376 млн. руб.

62,4(1+0,12*2)=77,376 млн. руб.

25,376+77,376=105,752 млн. руб.

2) 104(1+0,12*2)=128,96 млн. руб.

20,8*(1+0,18*2) = 28,29 млн.руб.

128,96-28,29 = 100,67 млн.руб.

Вывод: наиболее предпочтительный способ по вложению средств является 1.

Задача 7

Рассчитать ставку простых процентов, эквивалентную ставку сложных процентов, если сложные проценты исчисляются 3 года из расчета 8,32 % годовых?