Глава 3. 1. Что представляет собой система безопасности банка?

1. Что представляет собой система безопасности банка?
Динамическая организация уполномоченных структур, реализующих своими силами и средствами меры правового, организационного, технического, сыскного, криминалистического, криминологического характера, в целях защиты имущества, инфраструктуры и порядка функционирования кредитной организации от противоправных посягательств.

2. Раскройте содержание основных принципов создания и деятельности системы безопасности банка.

3. Какие ведущие структурные элементы составляют систему безопасности банка?
Служба внутреннего контроля и служба безопасности, однако функционирование этих служб зависит от правильной организации их взаимодействия с иными структурными подразделениями банка, с подразделениями безопасности других хозяйствующих субъектов, с частными охранными структурами, а также с гос.органими, выполняющими контрольные, надзорные и правоохранительные функции.

4. Кто входит в круг субъектов, участвующих в обеспечении безопасности банка, какие формы и методы использует для этого каждый из них?
Государство, Банк России,
правоохранительные органы - определяются их принадлежностью к числу государственных органов исполнительной власти, основной функцией которой является охрана законности и правопорядка;
прокуратура - как субъект обеспечения безопасности реализует свои функции путем надзора за соблюдением законности, а также уголовного преследования лиц, совершающих преступления в банковской сфере;
органы судебной власти –осуществляют правосудие по уголовным делам и делам об административных правонарушениях, связанных с посягательствами на безопасность банка. Их решение в сфере защиты интересов банка направлены на наказание виновных и возмещение ущерба, причиненного имуществу и инфраструктуре кредитной организации.
акционерный коммерческий банк – выполняет законодательно установленные обязанности обеспечения собственной безопасности путем защиты имущества и инфраструктуры. Для выполнения этих функций он применяет средства и методы правового, организационного, технического, сыскного и криминалистического характера;
отдельные структурные подразделения банка(служба внутреннего контроля и безопасности банка) –обязательное структурное подразделение кредитной организации, без создания которой банк не может получить гос.регистрацию; служба безопасности: является учрежденным по инициативе и на средства банка охранно-сыскным предприятием, основной задачей является защита собственности и инфраструктуры банка от противоправных посягательств;
юридические и физические лица – участвуют в защите имущества и инфраструктуре банка в пределах обязательств, принятых на себя по соответствующему договору.

5. Перечислить методы, которыми банк реализует законодательные и иные нормативные предписания в области обеспечения безопасности, и сферы их применения?

6. Какие законодательные акты обязывают банк создать службу внутреннего контроля?

7. Какова правовая процедура организации банком службы внутреннего контроля?

8. Каковы основные цели и задачи службы внутреннего контроля банка?

9. Какие нормативные акты являются правовой основой создания и функционирования службы безопасности банка?

10. Каковы порядок учреждения службы безопасности и обязательные требовании к ее сотрудникам?